加密資產犯罪新趨勢：洗錢案件規模激增，監管重點轉向

近年來，隨着加密資產市場的快速發展和犯罪分子對各國監管規則的深入了解，利用加密資產進行洗錢的手法也不斷升級。新型洗錢方式包括法幣與加密資產結合、加密資產與實物資產錯配等更加隱蔽的手段。這不僅對各國金融秩序造成影響，還引發了外匯流失和網路犯罪激增等潛在風險。

最近，一起涉及利用加密資產洗錢20億元、兜售公民個人信息的重大案件被曝光。該案犯罪手段隱蔽多樣，涉及我國15個省市。

案件詳情

大規模販賣公民個人信息

案件主犯閆某某利用境外即時通訊工具組建多個社交羣組，在羣內出售我國公民的身分證號、手機號、家庭住址等個人信息。據統計，累計販賣的公民個人信息高達上億條。調查顯示，多數買家可能是境外機構或個人，導致大量公民信息流向境外。

這些信息可能被用於定制化詐騙、誘導網路賭博等犯罪活動。更嚴重的是，如此龐大的數據可能被境外機構用於分析我國經濟社會發展狀況，甚至可能危及國家安全。

加密貨幣交易與洗錢

爲規避反洗錢審查，閆某某選擇僅接受加密資產交易。在調查過程中，執法部門發現了爲其提供洗錢服務的林某某。林某某控制的加密資產帳戶顯示以下特徵：

1. 資金來源復雜，涉及多種加密資產交易；
2. 交易快進快出，資金停留時間短；
3. 交易整進整出，多筆交易進出金額相等或接近。

調查顯示，林某某是某境外人員控制的洗錢團夥成員。該團夥在一年內洗錢約20億元，獲利200餘萬元。

加密資產犯罪新趨勢

2023年，我國金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。加密資產犯罪呈現新特點：案件數量減少，但涉案金額大幅增加。犯罪類型主要轉向洗錢和非法買賣外匯等領域。

監管重點轉變

隨着加密資產市場規模擴大，其成爲洗錢犯罪溫牀的風險增加。我國監管機構已將重點轉向反洗錢和外匯管制。目前，涉及大宗跨境資金結算的經濟金融犯罪成爲嚴查重點，主要包括洗錢罪、賭博相關罪名、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）和詐騙罪（電信詐騙）等。

對個人"炒幣"行爲態度轉變

從上述案件的偵辦過程可以看出，執法機關對公民個人"炒幣"行爲的容忍度有所提高。盡管掌握了大量OTC交易者的信息，但並未對其進行進一步處理。這表明當前監管重點並非針對個人持有和交易加密資產，相關監管態度有所放松。

結語

打擊大規模加密資產洗錢及相關上遊犯罪是全球趨勢。然而，隨着鏈上數據分析技術的進步，加密資產的"匿名性"幾乎不復存在。對於執法機關來說，追查和取證只是時間和技術成本的問題。雖然加密資產爲跨境資金流動提供了便利，但使用時仍需謹慎，以防陷入法律風險。