揭祕"鑫慷嘉"案：穩定幣騙局背後的百萬受害者

一個自稱"黃先生"的人留下了令人憤怒的"告別信"，聲稱已逃往國外，並嘲諷受害者智商與財富不匹配。這條信息如同一把利刃，刺痛了200多萬"鑫慷嘉"受害者的心。

"鑫慷嘉"打着迪拜交易所的旗號，宣稱與大型能源公司有戰略合作，利用"保本高息"的承諾吸引了大量三四線城市的中老年人和個體戶投資。然而，當平台突然無法提現時，一切都化爲泡影。在崩盤前夕，高達18億枚USDT的巨額資金被分批轉移到三個新的加密地址。

從空殼到龐大傳銷網路

2021年3月，三位創始人以姓名組合註冊成立了一家大數據服務公司，初始註冊資本3000萬元。然而，這家公司實爲空殼，無實繳資本和僱員。

2023年5月，該公司以某大型能源企業的名義開始運作，後改名爲"DGCX鑫慷嘉數據"，自稱是某商品交易所的中國官方分部。平台聲稱可日賺2%，吸引了大量投資者。

投資者下載專用App後，在"老師"指導下進行模擬交易，預測行情漲跌。然而，這些數據實際上由後臺操控。平台要求所有交易使用USDT進行，會員需自行兌換並轉入。

該騙局還採用了類似軍事化的傳銷結構，將全國分爲四大"戰區"，推廣人員按軍銜晉升。最大的地方團隊成員多達15萬人，形成了龐大的傳銷網路。

盡管2024年10月就有地方政府發出風險預警，但多數用戶仍沉浸在高額回報的幻想中。直到2025年5月，平台開始限制提現，6月底徹底關閉提現通道，數百萬投資者的資金被凍結。

目前，多地警方已立案調查，37名團隊頭目被捕，凍結涉案資金超1.2億元。

主謀的虛假身分與逃亡

"鑫慷嘉"的主謀對外宣稱自己是"華爾街金融博士"和某大型能源企業高管，聲稱曾準確預測過原油市場走勢。然而，平台使用的"黃鑫"照片實爲冒用他人肖像，真實身分是一位香港博主，此人已公開澄清與此事無關。

有傳言稱，主謀早年曾參與過另一個大型傳銷項目，擔任華東地區推廣負責人。該組織於2018年被定性爲特大非法傳銷案件，涉案金額高達3300億元，會員超過500萬人。

2024年10月，預感騙局即將崩塌的主謀通過投資移民獲得了某小國護照，享有大量國家和地區的免籤待遇。目前，他已逃往海外，下落不明。

這起案件是"龐氏騙局+傳銷+跨境洗錢"的復合型金融詐騙。值得警惕的是，它在手法上進行了"升級"：全面使用穩定幣作爲資金通道，大大提高了騙局的隱蔽性和資金轉移效率。

近期，多地政府開始關注穩定幣監管問題，全球穩定幣監管正在加速推進。然而，隨之而來的騙局也在不斷翻新手法。

盡管騙局會變換外衣，但人性中的貪婪與盲目信任始終是最易被利用的弱點。