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MakerDAO提供8%DAI存款利率 背後的RWA資產策略與增長目標
MakerDAO近期將旗下Spark Protocol中DAI的存款利率調整爲8%,這一超高利率引發了市場的廣泛關注和討論。作爲一個穩定幣的"無風險利率",8%的年化收益率遠超當前美國國債收益率,不禁讓人質疑其背後是否存在龐氏模式。
那麼,這8%的高額收益究竟從何而來?是否具有可持續性?MakerDAO爲何要採取這樣的策略?
實際上,MakerDAO近期大量引入真實世界資產(RWA)的做法與此密切相關。通過引入RWA,MakerDAO旨在實現資產多元化,增強DAI的穩定性和發行彈性,同時降低對單一穩定幣的依賴風險。根據數據顯示,RWA資產已佔MakerDAO協議資產負債表的半數以上。
這些RWA資產,主要是美國國債,爲MakerDAO帶來了可觀的收益。目前,MakerDAO超過一半的收入來自RWA生息資產,其中大部分資產的收益率接近5%。而這些收益最終都歸屬於MakerDAO,而非DAI持有者。
因此,8%的高利率實際上是MakerDAO將從RWA資產獲得的部分利潤返還給DAI持有者。根據MakerDAO創始人的解釋,提高利率的目的是增加對DAI的需求,擴大用戶羣體,推進其去中心化計劃。
然而,這8%的高利率並非長期可持續。實際上,這是一種名爲"Enhanced Dai Savings Rate (EDSR)"的臨時機制,旨在吸引早期用戶。隨着DAI存款利用率的提高,EDSR將逐步降低,直至消失。據悉,當存款利用率達到50%時,這一超額利率將不復存在。
簡而言之,MakerDAO通過購買大量RWA獲得了可觀收益,現在通過提供高利率與DAI持有者分享部分利潤,以此增加DAI的需求和用戶基礎。一旦參與者數量達到預期,利率將逐步回歸正常水平。這一策略展現了MakerDAO在穩定幣市場中的創新嘗試,也反映了其在平衡收益與用戶增長之間的努力。