Біткойн впав нижче 90 тисяч доларів: попередження про ведмежий ринок 2025 року та стратегії виживання роздрібних інвесторів

Огляд ринку: низька активність

Станом на 26 лютого 2025 року, ціна Біткойна впала до приблизно 88 000 доларів США, інші криптовалюти також загалом знизилися. Загальний настрій на ринку криптовалют повернувся до мінімуму 2024 року. Причинами цього падіння ринку є тиск на продажі на фондових ринках, відтік коштів з Біткойн ETF, злом 1,5 мільярда доларів США в ефірі на певній біржі, а також напруга в торгових відносинах між США та Китаєм і невизначеність у політиці мит США. Ці фактори спільно створили ринкове середовище уникнення ризиків, що вплинуло на весь ринок криптовалют.

Біткойн "чорний вівторок": численні негативні фактори пробивають дно в 90 тисяч доларів

25 лютого 2025 року Біткойн вперше з листопада 2024 року впав нижче психологічної позначки в 90 000 доларів, зрештою закрившись на рівні 87 169 доларів, з добовим падінням на 7,25%. Цей крах є наслідком накладення кількох ризикових факторів:

• Макроекономічний тиск: Уряд США оголосив про введення 25% мита на імпортні товари з Канади та Мексики з березня, що призвело до різкого падіння доходності державних облігацій США до двомісячного мінімуму, а глобальний капітал прискорив виведення з ризикових активів.

• Кризис довіри до регуляторів: крадіжка 15 мільярдів доларів США в ефірах на одній з бірж продовжує розвиватися, завдаючи серйозного удару по довірі до централізованих бірж.

• Витік капіталу: Біткойн ETF протягом 6 днів поспіль фіксує чистий витік, 24-го числа сума витоку за один день перевищила 5.16 мільярдів доларів, встановивши рекорд з моменту виходу продукту на ринок у січні 2024 року.

Майбутні тенденції: Ключові показники другої половини 2025 року

Аналізатори ринку загалом вважають, що засідання Федеральної резервної системи США в середині березня та саміт міністрів фінансів G20 стануть ключовою точкою перелому. Хоча короткострокові хмари ще не розсіялися, дані з ринку похідних фінансових інструментів показують, що ф'ючерси на Біткойн з терміном погашення в грудні 2025 року все ще зберігають премію в 103,000 доларів, що вказує на основну впевненість установ у довгостроковій цінності.

| Часова позначка | Спостережувані показники | Очікуваний вплив | |---------|--------------|-------------| | Березень 2025 року | Рішення ФРС щодо процентних ставок | Якщо призупинять підвищення ставок, це може сприяти відновленню | | Червень 2025 року | Повна реалізація регулювання MiCA в ЄС | Може викликати короткострокове скорочення ліквідності | | 2025 року вересень | Запуск ефекту циклу зменшення Біткойна | Історичний бичачий сигнал |

Співзасновник одного з блокчейн-проектів радить: "Інвесторам слід звертати увагу на динаміку виробничих витрат Біткойна. Коли ціна падає нижче ціни закриття майнерів (наразі оцінюється в $78,000), це часто означає, що ринок наближається до дна."

Детальна стратегія захисту активів

Поточний ринок перебуває в застої, макроекономічний тиск та регуляторна невизначеність можуть продовжувати впливати на ринкові настрої. Ось стратегії, які можуть вжити звичайні користувачі, щоб зменшити ризики та захистити активи:

1. Утримувати (HODL)

   • Пояснення: Незалежно від коливань ринку, вірте у довгострокову цінність активів і обирайте їх утримання.
   • Переваги: якщо ринок врешті-решт відновиться, можливо отримати високий прибуток.
   • Недолік: якщо ринок продовжить падіння, вартість активів може ще більше зменшитися.
   • Застосування: підходить для довгострокових інвесторів, які повинні бути готові до короткострокових коливань.

2. Диверсифіковані інвестиції

   • Пояснення: Розподіл активів на різні типи, такі як інші криптовалюти, традиційні акції або облігації, знижує ризик коливань окремого активу.
   • Переваги: зменшення залежності від одного активу, зниження загального ризику.
   • Недоліки: потрібно знати про різні активи, вартість управління досить висока.
   • Сценарії використання: підходить для користувачів з певним досвідом інвестування, які повинні регулярно оцінювати свій портфель.

3. Метод середньої вартості (DCA)

   • Пояснення: Регулярно інвестуйте фіксовану суму, незалежно від цін, що допомагає накопичувати активи за нижчими цінами під час ведмежого ринку.
   • Переваги: зниження середньої вартості покупки, підходить для періоду коливань на ринку.
   • Недоліки: потребує постійних інвестицій, можливо, не підходить для користувачів з обмеженими фінансами.
   • Сфери застосування: підходить для користувачів з стабільним грошовим потоком, стратегія довгострокових інвестицій.

4. Ордер на зупинку збитків

   • Пояснення: Налаштування автоматичного ордеру на продаж, який активується, коли ціна впаде до певного рівня, щоб обмежити потенційні втрати.
   • Переваги: ефективне управління ризиками, запобігання значним збиткам.
   • Недоліки: короткострокові коливання ринку можуть призвести до передчасного спрацьовування, що пропустить можливість відскоку.
   • Сценарій використання: підходить для інвесторів, які не люблять ризики, потрібно встановити розумну точку стоп-лосс.

5. Перехід до стабільної монети

   • Пояснення: Перетворення частини або всіх криптоактивів на стейблкойни, прив'язані до долара США, для збереження вартості та захисту від ризиків.
   • Переваги: забезпечує стабільність під час різких коливань на ринку.
   • Недолік: можна пропустити прибуток, що виникає від відскоку ринку.
   • Застосування: підходить для короткострокового хеджування, необхідно звертати увагу на репутацію та резерви стейблів.

6. Стейкінг або дохідне фермерство

   • Пояснення: отримання пасивного доходу шляхом утримання певних криптовалют або участі в DeFi-протоколах, таких як стейкінг Ефіру або надання ліквідності.
   • Переваги: навіть якщо ринок падає, можна отримати певний дохід, щоб компенсувати частину втрат.
   • Недоліки: пов'язані з ризиком смарт-контрактів, прибуток може не покривати знецінення активів.
   • Застосування: підходить для користувачів, які знають DeFi, потрібно оцінити безпеку протоколу.

7. Управління ризиками

   • Пояснення: коригуйте інвестиційний портфель відповідно до особистої здатності переносити ризики, щоб забезпечити відповідність рішень фінансовому становищу.
   • Переваги: допомагає приймати рішення, що відповідають власній ситуації, знижує психологічний тиск.
   • Недолік: необхідно постійно контролювати ринок, коригування можуть збільшити витрати на торгівлю.
   • Застосування: Підходить для всіх користувачів, потрібно регулярно оцінювати ризикові вподобання.

Висновок

На фоні падіння Біткойна нижче 90 000 доларів роздрібним інвесторам слід вжити заходів щодо диверсифікації інвестицій, замовлень на зупинку збитків і стратегій зі стабільними монетами для захисту активів, при цьому звертаючи увагу на безпечне зберігання та оновлення інформації. Завдяки раціональному плануванню та управлінню ризиками користувачі можуть зменшити втрати під час потенційного ведмежого ринку, очікуючи на відновлення ринку.