Аналіз ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Останніми роками, з розширенням використання криптоактивів у всьому світі, кількість крипто-користувачів у Південно-Східній Азії демонструє швидке зростання. Для глибшого розуміння характеристик потоків фінансів на блокчейні в цьому регіоні, потенційних фінансових ризиків та їх зв'язку з незаконною діяльністю, цей звіт базується на детальному аналізі 10 000 зразків блокчейн-адрес з 2020 року до сьогодні. Відстежуючи та маркуючи різні типи ризикових фінансових потоків, дослідження виявило, що рівень ризику, пов'язаний з моделями обігу криптоактивів, перевищує очікування. Цей звіт не лише виявляє ризики використання криптоактивів у Південно-Східній Азії, але також на макрорівні розглядає причини цього явища та пропонує відповідні рекомендації.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Південно-Східна Азія як новий ринок має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидке зростання користувачів: висока частка молодого населення в регіоні, разом із поширенням мобільного Інтернету, сприяє швидкому зростанню кількості криптоактивів. За оцінками, в регіоні вже є десятки мільйонів криптоактивних користувачів.
Потреба в міжнародних платежах є сильною: в регіоні Південно-Східної Азії велика кількість трудових мігрантів, криптоактиви надають їм зручний спосіб міжнародних платежів, тому вони широко використовуються.
Регуляторне середовище різниться: країни Південно-Східної Азії мають значні відмінності в регуляторній політиці щодо віртуальних валют, деякі країни підтримують легалізацію криптоактивів, але більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну структуру, що призводить до певних ризиків відповідності в обігу коштів.
Аналіз зразків та основні висновки
Стан вільного обігу коштів
У аналізі 10 000 адрес блокчейну близько 45,23% коштів вільно циркулюють на публічному блокчейні через децентралізовані гаманці, демонструючи високу ліквідність і характеристики децентралізації. Загальна сума вільно циркулюючих коштів становить 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про те, що децентралізовані методи торгівлі стали основним вибором для користувачів Південно-Східної Азії.
Зв'язок з чорними та сірими індустріями
Дослідження показало, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо спрямовано на адреси, пов'язані з чорним і сірим секторами, що становить понад 12%. Подальше відстеження фінансових потоків решти адрес виявило, що через повторні або багаторазові транзакції деякі адреси також отримали непрямий зв'язок з чорним і сірим секторами, внаслідок чого частка ризикових адрес, пов'язаних з чорним і сірим секторами, зросла до 16.82%. Це означає, що серед десятків мільйонів користувачів криптоактивів у Південно-Східній Азії може бути мільйони користувачів, які мають ризик фінансових операцій безпосередньо або опосередковано з чорним і сірим секторами.
Аналіз потоків фінансування та ризиків у чорній і сірій промисловості
Типізація адрес чорної та сірій індустрії
Дослідження поділяє адреси, які тісно пов'язані з чорним і сірим секторами, на 3 великі категорії та 44 малі категорії, до високих ризиків належать такі категорії:
Сервіс змішування монет: в основному використовується для анонімізації грошових потоків
Підпільні фінансові установи: для незаконного переміщення коштів через кордон і відмивання грошей
Шахрайські платформи: пов'язані з фальшивими інвестиціями, схемами Понці, вбивством іноземних ігор, вбивством свиней тощо
Ці типи високих ризиків адрес пов'язані з більш ніж 240 конкретними суб'єктами чорної та сірої індустрії.
Феномен високоризикових грошових потоків
Дослідження показали, що певні специфічні категорії грошових потоків є особливо значними:
Більше 10 мільйонів доларів США було безпосередньо перераховано на адреси, пов'язані з підпільними фінансовими установами, а частота транзакцій досягла тисяч разів.
Приблизно 11 мільйонів доларів США коштів чітко направлено на мережеві азартні ігри.
Понад 22 мільйони доларів США були перенесені на шахрайську платформу.
Ці фінансові потоки виявляють складність і прихованість діяльності чорної та сірої економіки, особливо в умовах анонімності криптоактивів і їх транскордонних характеристик, що дозволяє злочинцям часто здійснювати незаконні фінансові перекази та діяльність з відмивання грошей.
Стан надходження коштів на санкційні платформи
Пропорція надходжень коштів на платформу, що підлягає санкціям
З коштів, безпосередньо пов'язаних з чорними і сірими секторами, приблизно 53,49% спрямовано на платформи, що підпадають під санкції, а кількість відповідних транзакцій навіть вдвічі перевищує кількість транзакцій, що проходять через підпільні фінансові установи, загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що платформи, що підпадають під санкції, залишаються основним місцем притоку високоризикових коштів.
Аналіз випадків: певний інструмент змішування монет
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа в цьому дослідженні отримала понад 54 мільйони доларів США, що складає 97,84% від усіх коштів, що надходять на платформи, які підпадають під санкції. Однак з моменту внесення цієї платформи до списку санкцій Міністерства фінансів США у серпні 2022 року, її обсяги торгівлі помітно знизилися, що свідчить про ефективний стримувальний вплив санкцій на її надходження.
Макроекономічний ризик: аналіз та обговорення причин
Анонімність Криптоактивів та висока ліквідність: Анонімність Криптоактивів ускладнює відстеження незаконних коштів, що рухаються в ланцюгу. Навіть якщо існують технічні засоби для маркування ризикованих адрес, кошти все ще можуть бути приховані через такі технічні засоби, як змішування монет, що полегшує відмивання грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптоактивів в країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризиків трансакцій з капіталом через кордон. У деяких регіонах все ще зберігається обережна позиція щодо криптоактивів, і не вживаються активні регуляторні заходи, що надає простір для фінансових потоків чорної та сірої економіки.
Соціально-економічне середовище: рівень економічного розвитку деяких країн Південно-Східної Азії є досить низьким, а розрив між багатими і бідними значним, що призводить до того, що багато шахраїв, азартних гравців обирають це місце як базу, щоб головним чином залучати іноземців до участі.
Технічні труднощі регулювання: криптоактиви біржі, постачальники гаманців та децентралізовані платформи, через технічні та архітектурні обмеження, часто важко ефективно контролювати та досліджувати ризики, пов'язані з транзакціями. Децентралізовані платформи особливо не мають прямого контролю над даними транзакцій, що ускладнює своєчасне виявлення зловмисних дій або ризиків, таких як відмивання грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити контроль через заходи KYC та AML, все ж міжланцюгові транзакції та анонімні технології ускладнюють відстеження руху коштів, що збільшує ризики безпеки.
Висновок та рекомендації
Аналіз руху коштів у блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії свідчить про високі ризики безпеки при використанні криптоактивів у цьому регіоні. Для ефективного зниження ризиків незаконного руху коштів у блокчейні рекомендується вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: уряди країн повинні розробити та впровадити досконалі політики регулювання криптоактивів, співпрацюючи між країнами для боротьби з незаконною діяльністю з коштами в блокчейні, виходячи з особливостей кожної країни, запровадити чітку нормативно-правову базу для регулювання віртуальних монет.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилення навчання звичайних користувачів щодо протидії шахрайству, щоб вони розуміли ризики на ланцюзі, підвищували здатність виявляти та запобігати фінансам чорної та сірої індустрії.
Сприяння технологічним інноваціям: активна розробка та впровадження технологій моніторингу в ланцюгу та протидії відмиванню грошей, точне визначення та боротьба з високими ризиками фінансових потоків за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних засобів.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення криптоактивів бірж, постачальників гаманців та відповідних установ у Південно-Східній Азії до спільної співпраці, зміцнення обміну інформацією та спільного запобігання ризикам, підвищення коефіцієнта безпеки в ланцюзі.
Південно-Східна Азія, як один з регіонів з найвищим потенціалом розвитку криптоактивів, в майбутньому все ще стикається з викликами ризику руху капіталу. Посилюючи регулювання, підвищуючи обізнаність користувачів щодо безпеки та сприяючи інноваціям у технологічних рішеннях, ми сподіваємося поступово зменшити незаконний рух капіталу в ланцюзі та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
10 лайків
Нагородити
10
3
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
Ser_This_Is_A_Casino
· 08-02 01:17
Чекаю на те, що в Південно-Східній Азії обдурюватимуть людей, як лохів.
Переглянути оригіналвідповісти на0
StrawberryIce
· 07-30 07:14
Так багато чорного та сірого ринку, що вмираю від злості!
Переглянути оригіналвідповісти на0
MEVHunterZhang
· 07-30 06:54
Ризиків так багато, копаючи дві лопати, напевно, нічого страшного не станеться.
Аналіз ризиків крипторинку Південно-Східної Азії: 16,82% адрес пов'язані з чорним та сірим ринками
Аналіз ризиків ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Останніми роками, з розширенням використання криптоактивів у всьому світі, кількість крипто-користувачів у Південно-Східній Азії демонструє швидке зростання. Для глибшого розуміння характеристик потоків фінансів на блокчейні в цьому регіоні, потенційних фінансових ризиків та їх зв'язку з незаконною діяльністю, цей звіт базується на детальному аналізі 10 000 зразків блокчейн-адрес з 2020 року до сьогодні. Відстежуючи та маркуючи різні типи ризикових фінансових потоків, дослідження виявило, що рівень ризику, пов'язаний з моделями обігу криптоактивів, перевищує очікування. Цей звіт не лише виявляє ризики використання криптоактивів у Південно-Східній Азії, але також на макрорівні розглядає причини цього явища та пропонує відповідні рекомендації.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Південно-Східна Азія як новий ринок має унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидке зростання користувачів: висока частка молодого населення в регіоні, разом із поширенням мобільного Інтернету, сприяє швидкому зростанню кількості криптоактивів. За оцінками, в регіоні вже є десятки мільйонів криптоактивних користувачів.
Потреба в міжнародних платежах є сильною: в регіоні Південно-Східної Азії велика кількість трудових мігрантів, криптоактиви надають їм зручний спосіб міжнародних платежів, тому вони широко використовуються.
Регуляторне середовище різниться: країни Південно-Східної Азії мають значні відмінності в регуляторній політиці щодо віртуальних валют, деякі країни підтримують легалізацію криптоактивів, але більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну структуру, що призводить до певних ризиків відповідності в обігу коштів.
Аналіз зразків та основні висновки
У аналізі 10 000 адрес блокчейну близько 45,23% коштів вільно циркулюють на публічному блокчейні через децентралізовані гаманці, демонструючи високу ліквідність і характеристики децентралізації. Загальна сума вільно циркулюючих коштів становить 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про те, що децентралізовані методи торгівлі стали основним вибором для користувачів Південно-Східної Азії.
Дослідження показало, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо спрямовано на адреси, пов'язані з чорним і сірим секторами, що становить понад 12%. Подальше відстеження фінансових потоків решти адрес виявило, що через повторні або багаторазові транзакції деякі адреси також отримали непрямий зв'язок з чорним і сірим секторами, внаслідок чого частка ризикових адрес, пов'язаних з чорним і сірим секторами, зросла до 16.82%. Це означає, що серед десятків мільйонів користувачів криптоактивів у Південно-Східній Азії може бути мільйони користувачів, які мають ризик фінансових операцій безпосередньо або опосередковано з чорним і сірим секторами.
Аналіз потоків фінансування та ризиків у чорній і сірій промисловості
Дослідження поділяє адреси, які тісно пов'язані з чорним і сірим секторами, на 3 великі категорії та 44 малі категорії, до високих ризиків належать такі категорії:
Ці типи високих ризиків адрес пов'язані з більш ніж 240 конкретними суб'єктами чорної та сірої індустрії.
Дослідження показали, що певні специфічні категорії грошових потоків є особливо значними:
Ці фінансові потоки виявляють складність і прихованість діяльності чорної та сірої економіки, особливо в умовах анонімності криптоактивів і їх транскордонних характеристик, що дозволяє злочинцям часто здійснювати незаконні фінансові перекази та діяльність з відмивання грошей.
Стан надходження коштів на санкційні платформи
З коштів, безпосередньо пов'язаних з чорними і сірими секторами, приблизно 53,49% спрямовано на платформи, що підпадають під санкції, а кількість відповідних транзакцій навіть вдвічі перевищує кількість транзакцій, що проходять через підпільні фінансові установи, загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що платформи, що підпадають під санкції, залишаються основним місцем притоку високоризикових коштів.
Як популярний інструмент для змішування монет, певна платформа в цьому дослідженні отримала понад 54 мільйони доларів США, що складає 97,84% від усіх коштів, що надходять на платформи, які підпадають під санкції. Однак з моменту внесення цієї платформи до списку санкцій Міністерства фінансів США у серпні 2022 року, її обсяги торгівлі помітно знизилися, що свідчить про ефективний стримувальний вплив санкцій на її надходження.
Макроекономічний ризик: аналіз та обговорення причин
Анонімність Криптоактивів та висока ліквідність: Анонімність Криптоактивів ускладнює відстеження незаконних коштів, що рухаються в ланцюгу. Навіть якщо існують технічні засоби для маркування ризикованих адрес, кошти все ще можуть бути приховані через такі технічні засоби, як змішування монет, що полегшує відмивання грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптоактивів в країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризиків трансакцій з капіталом через кордон. У деяких регіонах все ще зберігається обережна позиція щодо криптоактивів, і не вживаються активні регуляторні заходи, що надає простір для фінансових потоків чорної та сірої економіки.
Соціально-економічне середовище: рівень економічного розвитку деяких країн Південно-Східної Азії є досить низьким, а розрив між багатими і бідними значним, що призводить до того, що багато шахраїв, азартних гравців обирають це місце як базу, щоб головним чином залучати іноземців до участі.
Технічні труднощі регулювання: криптоактиви біржі, постачальники гаманців та децентралізовані платформи, через технічні та архітектурні обмеження, часто важко ефективно контролювати та досліджувати ризики, пов'язані з транзакціями. Децентралізовані платформи особливо не мають прямого контролю над даними транзакцій, що ускладнює своєчасне виявлення зловмисних дій або ризиків, таких як відмивання грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити контроль через заходи KYC та AML, все ж міжланцюгові транзакції та анонімні технології ускладнюють відстеження руху коштів, що збільшує ризики безпеки.
Висновок та рекомендації
Аналіз руху коштів у блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії свідчить про високі ризики безпеки при використанні криптоактивів у цьому регіоні. Для ефективного зниження ризиків незаконного руху коштів у блокчейні рекомендується вжити такі заходи:
Посилення механізмів регулювання: уряди країн повинні розробити та впровадити досконалі політики регулювання криптоактивів, співпрацюючи між країнами для боротьби з незаконною діяльністю з коштами в блокчейні, виходячи з особливостей кожної країни, запровадити чітку нормативно-правову базу для регулювання віртуальних монет.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилення навчання звичайних користувачів щодо протидії шахрайству, щоб вони розуміли ризики на ланцюзі, підвищували здатність виявляти та запобігати фінансам чорної та сірої індустрії.
Сприяння технологічним інноваціям: активна розробка та впровадження технологій моніторингу в ланцюгу та протидії відмиванню грошей, точне визначення та боротьба з високими ризиками фінансових потоків за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних засобів.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення криптоактивів бірж, постачальників гаманців та відповідних установ у Південно-Східній Азії до спільної співпраці, зміцнення обміну інформацією та спільного запобігання ризикам, підвищення коефіцієнта безпеки в ланцюзі.
Південно-Східна Азія, як один з регіонів з найвищим потенціалом розвитку криптоактивів, в майбутньому все ще стикається з викликами ризику руху капіталу. Посилюючи регулювання, підвищуючи обізнаність користувачів щодо безпеки та сприяючи інноваціям у технологічних рішеннях, ми сподіваємося поступово зменшити незаконний рух капіталу в ланцюзі та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.