Основи відповідності віртуальних активів для торгівлі в Гонконзі: безпечне управління гаманець та зберігання активів
Нещодавно дві віртуальні цифрові активи біржі в Гонконзі отримали ліцензію постачальника послуг віртуальних активів, схвалену Комісією з цінних паперів, і офіційно почали надавати послуги з торгівлі віртуальними активами для роздрібних інвесторів у Гонконзі. Це підкреслює, що позиція відповідних бірж у сфері віртуальних активів була ще більше закріплена.
З жовтня минулого року регулятори Гонконгу поступово опублікували низку заходів щодо торгівлі віртуальними активами. З 1 червня цього року більше бірж віртуальних активів можуть офіційно подавати заявки на отримання ліцензії на відповідність до Комісії з цінних паперів. У таких умовах багато бірж планують звернутися до Гонконгу для отримання ліцензії та розвитку централізованої торгової діяльності, що відповідає вимогам.
Отже, які конкретні вимоги до централізованих бірж має Комісія з цінних паперів Гонконгу? Окрім правових документів, які є особливі вимоги з технічного боку?
Насправді, чинна система регулювання відповідності торгівлі в Гонконзі висуває високі технічні вимоги до відповідності програмного та апаратного забезпечення бірж. На міжнародному рівні є кілька постачальників, які надають різноманітні послуги з технологічної відповідності для бірж. Найбільш важливою, а також найбільшою сферою уваги Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу є зберігання активів клієнтів.
Різниця в управлінні активами між традиційними фінансами та торгівлею віртуальними активами
У традиційній фінансовій системі інвестори зазвичай купують акції та інші фінансові продукти через брокерів. Хоча на перший погляд здається, що інвестори вносять кошти на рахунки брокерів, насправді брокери як небанківські установи не можуть безпосередньо співучасник кошти клієнтів. Кошти клієнтів фактично зберігаються на депозитному рахунку в банку, і банк несе відповідальність за безпеку коштів.
А в рамках відповідності до угоди про віртуальні активи в Гонконзі, біржі повинні одночасно виконувати роль банків та співучасників. Віртуальні активи клієнтів будуть безпосередньо зберігатися в холодному гаманець біржі, що вимагає від бірж наявності технологічних можливостей апаратного та програмного забезпечення, близьких до банківських стандартів, а також підвищення заходів безпеки в галузі криптографії.
Проблеми безпеки в сфері торгівлі віртуальними активами
З точки зору безпеки, торгівля віртуальними активами стикається з ризиками як на ланцюгу, так і поза ним. На ланцюгу основними є потенційні вразливості смарт-контрактів, а поза ланцюгом це стосується кількох етапів, таких як аутентифікація користувачів, безпека мережі, безпека терміналів, реагування на надзвичайні ситуації тощо.
З точки зору відповідності, в останні роки регуляторна політика стає дедалі більш вдосконаленою. Після події з FTX минулого року регулятори усвідомили, що необхідно впроваджувати чіткі управлінські системи, щоб справді захистити інтереси інвесторів. Тому в цьому році Гонконг оприлюднив дуже конкретну регуляторну політику для ліцензування віртуальних активів.
Вимоги Гонконгу до відповідності зберігання активів
Регуляторна політика Гонконгу демонструє сильні переваги як у логічності, так і в комплексності:
Вимога, щоб приватний ключ зберігався в Гонконгу.
Через відсутність зрілої системи регулювання третіх сторін, що надають послуги зберігання, від заявників на отримання ліцензії вимагається розробити власну систему безпечного зберігання віртуальних активів.
У виборі технологічного напрямку, одночасно консервативний і відкритий. Консервативність проявляється у схильності обирати зрілі та надійні технології традиційної фінансової сфери; відкритість проявляється у готовності розглядати нові технологічні рішення.
Вимога оцінки від авторитетної третьої сторони, тільки після оцінки можливо отримати ліцензію.
Заходи для захисту безпеки активів користувачів
Вимоги в IT-інформації включають кібербезпеку, інфраструктуру, безпеку терміналів, аварійне відновлення, систему управління гаманець тощо. Однією з вимог є те, що 98% активів повинні зберігатися в холодному гаманці.
Відповідність вимагає наявності професійного головного спеціаліста з відповідності, відповідального за боротьбу з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та інші роботи.
У сфері управління ризиками необхідно управляти ризиками маніпуляцій на ринку, шахрайства з боку користувачів, контрагентів та інших.
На рівні управління необхідно створити досконалу систему, яка включає принципи розділення суб'єктів, розділення коштів, розділення ролей та обов'язків.
Можливі рішення, які можуть бути впроваджені в майбутньому
З розвитком нових технологій, таких як MPC, у майбутньому їх може бути використано більше.
Можуть з'явитися більше рішень для особистих гаманець, які доповнюватимуть централізовані біржі.
У майбутньому можуть з'явитися спеціалізовані треті особи-співучасники, які візьмуть на себе всі роботи з управління активами на ринку.
Після подальшого вдосконалення регуляторної системи, співучасник може бути відокремлений від біржі.
З розвитком технологій та поглибленням розуміння галузі, вірю, що в майбутньому з'явиться більше учасників у цій сфері, і ринок стане більш процвітаючим.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
20 лайків
Нагородити
20
3
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
LidoStakeAddict
· 08-09 17:42
Схоже, що гонконгські інвестиції мають великі перспективи.
Переглянути оригіналвідповісти на0
TeaTimeTrader
· 08-07 03:56
Велике йде! Гонконг до місяця!
Переглянути оригіналвідповісти на0
YieldHunter
· 08-07 03:42
лmao hk нарешті приєднується до вечірки... але технічно кажучи, їхні вимоги до зберігання - це чистий fud для дегенів, якщо чесно
Ядро відповідності віртуальних активів у Гонконзі: управління безпечними гаманець і зберігання активів
Основи відповідності віртуальних активів для торгівлі в Гонконзі: безпечне управління гаманець та зберігання активів
Нещодавно дві віртуальні цифрові активи біржі в Гонконзі отримали ліцензію постачальника послуг віртуальних активів, схвалену Комісією з цінних паперів, і офіційно почали надавати послуги з торгівлі віртуальними активами для роздрібних інвесторів у Гонконзі. Це підкреслює, що позиція відповідних бірж у сфері віртуальних активів була ще більше закріплена.
З жовтня минулого року регулятори Гонконгу поступово опублікували низку заходів щодо торгівлі віртуальними активами. З 1 червня цього року більше бірж віртуальних активів можуть офіційно подавати заявки на отримання ліцензії на відповідність до Комісії з цінних паперів. У таких умовах багато бірж планують звернутися до Гонконгу для отримання ліцензії та розвитку централізованої торгової діяльності, що відповідає вимогам.
Отже, які конкретні вимоги до централізованих бірж має Комісія з цінних паперів Гонконгу? Окрім правових документів, які є особливі вимоги з технічного боку?
Насправді, чинна система регулювання відповідності торгівлі в Гонконзі висуває високі технічні вимоги до відповідності програмного та апаратного забезпечення бірж. На міжнародному рівні є кілька постачальників, які надають різноманітні послуги з технологічної відповідності для бірж. Найбільш важливою, а також найбільшою сферою уваги Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу є зберігання активів клієнтів.
Різниця в управлінні активами між традиційними фінансами та торгівлею віртуальними активами
У традиційній фінансовій системі інвестори зазвичай купують акції та інші фінансові продукти через брокерів. Хоча на перший погляд здається, що інвестори вносять кошти на рахунки брокерів, насправді брокери як небанківські установи не можуть безпосередньо співучасник кошти клієнтів. Кошти клієнтів фактично зберігаються на депозитному рахунку в банку, і банк несе відповідальність за безпеку коштів.
А в рамках відповідності до угоди про віртуальні активи в Гонконзі, біржі повинні одночасно виконувати роль банків та співучасників. Віртуальні активи клієнтів будуть безпосередньо зберігатися в холодному гаманець біржі, що вимагає від бірж наявності технологічних можливостей апаратного та програмного забезпечення, близьких до банківських стандартів, а також підвищення заходів безпеки в галузі криптографії.
Проблеми безпеки в сфері торгівлі віртуальними активами
З точки зору безпеки, торгівля віртуальними активами стикається з ризиками як на ланцюгу, так і поза ним. На ланцюгу основними є потенційні вразливості смарт-контрактів, а поза ланцюгом це стосується кількох етапів, таких як аутентифікація користувачів, безпека мережі, безпека терміналів, реагування на надзвичайні ситуації тощо.
З точки зору відповідності, в останні роки регуляторна політика стає дедалі більш вдосконаленою. Після події з FTX минулого року регулятори усвідомили, що необхідно впроваджувати чіткі управлінські системи, щоб справді захистити інтереси інвесторів. Тому в цьому році Гонконг оприлюднив дуже конкретну регуляторну політику для ліцензування віртуальних активів.
Вимоги Гонконгу до відповідності зберігання активів
Регуляторна політика Гонконгу демонструє сильні переваги як у логічності, так і в комплексності:
Вимога, щоб приватний ключ зберігався в Гонконгу.
Через відсутність зрілої системи регулювання третіх сторін, що надають послуги зберігання, від заявників на отримання ліцензії вимагається розробити власну систему безпечного зберігання віртуальних активів.
У виборі технологічного напрямку, одночасно консервативний і відкритий. Консервативність проявляється у схильності обирати зрілі та надійні технології традиційної фінансової сфери; відкритість проявляється у готовності розглядати нові технологічні рішення.
Вимога оцінки від авторитетної третьої сторони, тільки після оцінки можливо отримати ліцензію.
Заходи для захисту безпеки активів користувачів
Вимоги в IT-інформації включають кібербезпеку, інфраструктуру, безпеку терміналів, аварійне відновлення, систему управління гаманець тощо. Однією з вимог є те, що 98% активів повинні зберігатися в холодному гаманці.
Відповідність вимагає наявності професійного головного спеціаліста з відповідності, відповідального за боротьбу з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та інші роботи.
У сфері управління ризиками необхідно управляти ризиками маніпуляцій на ринку, шахрайства з боку користувачів, контрагентів та інших.
На рівні управління необхідно створити досконалу систему, яка включає принципи розділення суб'єктів, розділення коштів, розділення ролей та обов'язків.
Можливі рішення, які можуть бути впроваджені в майбутньому
З розвитком нових технологій, таких як MPC, у майбутньому їх може бути використано більше.
Можуть з'явитися більше рішень для особистих гаманець, які доповнюватимуть централізовані біржі.
У майбутньому можуть з'явитися спеціалізовані треті особи-співучасники, які візьмуть на себе всі роботи з управління активами на ринку.
Після подальшого вдосконалення регуляторної системи, співучасник може бути відокремлений від біржі.
З розвитком технологій та поглибленням розуміння галузі, вірю, що в майбутньому з'явиться більше учасників у цій сфері, і ринок стане більш процвітаючим.