Нові правила інвестування та імміграції в Гонконзі: можливості та виклики використання криптоактивів як підтвердження активів
Нещодавно Департамент інвестицій Гонконгу схвалив вражаючий випадок: один із заявників успішно отримав статус інвестора-мігранта, використавши 30 мільйонів гонконгських доларів в ефірі (ETH) як підтвердження активів. Це не поодинокий випадок, минулого жовтня вже був успішний приклад заявки на основі біткоїнів. Хоча це здається зручним шляхом для власників криптоактивів, на практиці багато великих власників монет зіштовхуються з перешкодами на ключовому етапі підтвердження джерела коштів (SOF).
Криптоактиви як підстава для підтвердження активів
Гонконгська програма "Нова капітальна інвестиційна програма" вимагає від заявника підтвердити, що він (або разом з подружжям) володіє принаймні 30 мільйонами гонконгських доларів у вигляді реальних активів, включаючи акції, облігації, депозити та нерухомість. Криптоактиви були включені до розгляду головним чином на основі двох причин:
Політика не забороняє чітко: уряд Гонконгу має відкритий підхід до типів активів, за умови, що бухгалтер може надати звіт, що підтверджує справжність та право власності на ці активи, в принципі, це відповідає вимогам.
Існують успішні випадки: експерти галузі повідомляють, що від біткойна до ефіру, якщо процес відповідає вимогам, шифрування активи не мають суттєвих відмінностей від традиційних активів у процесі подачі заявки.
Однак, доведення прав власності на активи та доведення походження коштів — це два абсолютно різні виклики.
Доказування джерела фінансування: найбільша проблема
У криптоактивах існує загальна суперечність: "монета є, а гроші не зрозумілі". Це в основному пов'язано з такими причинами:
Ранні учасники часто не мають повних записів: багато хто отримував криптоактиви через майнінг, позабіржову торгівлю або від друзів у подарунок, що ускладнює надання банківських виписок або транзакційних записів.
Проблеми біржі впливають на надійність даних: деякі відомі платформи стикалися з проблемами дотримання вимог, що призвело до втрати історичних даних користувачів або їх нерегульованого визнання.
Анонімність має двосторонній вплив: хоча транзакції в блокчейні прозорі, зв'язок між адресою гаманця та реальним ідентифікатором важко встановити безпосередньо, що ускладнює відстеження коштів.
Наприклад, інвестор у 2017 році вкладав 1 мільйон гонконгських доларів у купівлю біткоїнів, а зараз їхня вартість досягла 10 мільйонів гонконгських доларів. Але якщо тодішні торговельні записи не можна відстежити або була використана готівка для угоди, буде важко довести легітимність цього доходу, що може призвести до відмови в заявці на імміграцію.
Виклики, з якими стикаються бухгалтери
Згідно з політикою Гонконгу, підтвердження активів в основному залежить від звіту дипломованого бухгалтера (CPA). Однак бухгалтери стикаються з багатьма труднощами при обробці випадків, пов'язаних з криптоактивами:
Непостійність стандартів оцінки: ціни на криптоактиви коливаються, і поки що немає чіткої відповіді на питання, як визначити розумний метод оцінки (наприклад, ціна на момент подачі заявки або середнє значення за останні півроку).
Відповідальність за боротьбу з відмиванням грошей велика: якщо джерело коштів клієнта є невідомим, бухгалтер може нести солідарну відповідальність.
Високі технічні вимоги: перевірка належності гаманця, розмежування власних активів і тимчасово позичених коштів тощо вимагає професійних знань у сфері блокчейну.
Стратегії реагування
Для тих, хто хоче подати заявку на імміграцію з криптоактивами, рекомендується вжити наступних заходів:
Повне збереження записів: з моменту початку покупки зберігайте всі відповідні записи про перекази, рахунки біржі, податкові документи та інші документи, навіть рукописні квитанції можуть слугувати додатковими доказами.
Шукати професійну допомогу: створити професійну команду, до складу якої входять юристи, бухгалтери та імміграційні консультанти, особливо ті, хто знайомий із шифруванням і політикою Гонконгу, може допомогти розробити відповідний шлях подання заявки.
Поступова легалізація: у випадках, коли джерела раннього фінансування є досить неясними, можна розглянути можливість поступового перетворення активів у форми, які легше довести.
Варто зазначити, що мінімальний інвестиційний поріг для «нової програми для інвесторів у капітал» у Гонконзі становить 30 мільйонів гонконгських доларів, з яких щонайменше 27 мільйонів гонконгських доларів повинні бути інвестовані в дозволені фінансові активи та нерухомість, не пов'язану з житлом, ще 3 мільйони гонконгських доларів призначені для підтримки розвитку ключових галузей, таких як інноваційні технології. Політика також чітко включає права обмеженого партнерства (LPF) та відкриті фонди компаній (OFC), керовані компанією з номером 9 у Гонконзі, до переліку інвестиційних активів, що надає інвесторам більше вибору.
З огляду на зростаючу роль криптоактивів у сфері інвестицій, відповідні політики та практики, ймовірно, постійно вдосконалюватимуться. Для тих, хто має намір подати заявку на інвестування в Гонконг через цей шлях, завчасне планування та суворе дотримання вимог щодо відповідності стануть ключем до успіху.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Гонконгська інвестиційна імміграція нові правила: підтвердження криптоактивів стикається з викликами щодо походження коштів
Нові правила інвестування та імміграції в Гонконзі: можливості та виклики використання криптоактивів як підтвердження активів
Нещодавно Департамент інвестицій Гонконгу схвалив вражаючий випадок: один із заявників успішно отримав статус інвестора-мігранта, використавши 30 мільйонів гонконгських доларів в ефірі (ETH) як підтвердження активів. Це не поодинокий випадок, минулого жовтня вже був успішний приклад заявки на основі біткоїнів. Хоча це здається зручним шляхом для власників криптоактивів, на практиці багато великих власників монет зіштовхуються з перешкодами на ключовому етапі підтвердження джерела коштів (SOF).
Криптоактиви як підстава для підтвердження активів
Гонконгська програма "Нова капітальна інвестиційна програма" вимагає від заявника підтвердити, що він (або разом з подружжям) володіє принаймні 30 мільйонами гонконгських доларів у вигляді реальних активів, включаючи акції, облігації, депозити та нерухомість. Криптоактиви були включені до розгляду головним чином на основі двох причин:
Політика не забороняє чітко: уряд Гонконгу має відкритий підхід до типів активів, за умови, що бухгалтер може надати звіт, що підтверджує справжність та право власності на ці активи, в принципі, це відповідає вимогам.
Існують успішні випадки: експерти галузі повідомляють, що від біткойна до ефіру, якщо процес відповідає вимогам, шифрування активи не мають суттєвих відмінностей від традиційних активів у процесі подачі заявки.
Однак, доведення прав власності на активи та доведення походження коштів — це два абсолютно різні виклики.
Доказування джерела фінансування: найбільша проблема
У криптоактивах існує загальна суперечність: "монета є, а гроші не зрозумілі". Це в основному пов'язано з такими причинами:
Ранні учасники часто не мають повних записів: багато хто отримував криптоактиви через майнінг, позабіржову торгівлю або від друзів у подарунок, що ускладнює надання банківських виписок або транзакційних записів.
Проблеми біржі впливають на надійність даних: деякі відомі платформи стикалися з проблемами дотримання вимог, що призвело до втрати історичних даних користувачів або їх нерегульованого визнання.
Анонімність має двосторонній вплив: хоча транзакції в блокчейні прозорі, зв'язок між адресою гаманця та реальним ідентифікатором важко встановити безпосередньо, що ускладнює відстеження коштів.
Наприклад, інвестор у 2017 році вкладав 1 мільйон гонконгських доларів у купівлю біткоїнів, а зараз їхня вартість досягла 10 мільйонів гонконгських доларів. Але якщо тодішні торговельні записи не можна відстежити або була використана готівка для угоди, буде важко довести легітимність цього доходу, що може призвести до відмови в заявці на імміграцію.
Виклики, з якими стикаються бухгалтери
Згідно з політикою Гонконгу, підтвердження активів в основному залежить від звіту дипломованого бухгалтера (CPA). Однак бухгалтери стикаються з багатьма труднощами при обробці випадків, пов'язаних з криптоактивами:
Непостійність стандартів оцінки: ціни на криптоактиви коливаються, і поки що немає чіткої відповіді на питання, як визначити розумний метод оцінки (наприклад, ціна на момент подачі заявки або середнє значення за останні півроку).
Відповідальність за боротьбу з відмиванням грошей велика: якщо джерело коштів клієнта є невідомим, бухгалтер може нести солідарну відповідальність.
Високі технічні вимоги: перевірка належності гаманця, розмежування власних активів і тимчасово позичених коштів тощо вимагає професійних знань у сфері блокчейну.
Стратегії реагування
Для тих, хто хоче подати заявку на імміграцію з криптоактивами, рекомендується вжити наступних заходів:
Повне збереження записів: з моменту початку покупки зберігайте всі відповідні записи про перекази, рахунки біржі, податкові документи та інші документи, навіть рукописні квитанції можуть слугувати додатковими доказами.
Шукати професійну допомогу: створити професійну команду, до складу якої входять юристи, бухгалтери та імміграційні консультанти, особливо ті, хто знайомий із шифруванням і політикою Гонконгу, може допомогти розробити відповідний шлях подання заявки.
Поступова легалізація: у випадках, коли джерела раннього фінансування є досить неясними, можна розглянути можливість поступового перетворення активів у форми, які легше довести.
Варто зазначити, що мінімальний інвестиційний поріг для «нової програми для інвесторів у капітал» у Гонконзі становить 30 мільйонів гонконгських доларів, з яких щонайменше 27 мільйонів гонконгських доларів повинні бути інвестовані в дозволені фінансові активи та нерухомість, не пов'язану з житлом, ще 3 мільйони гонконгських доларів призначені для підтримки розвитку ключових галузей, таких як інноваційні технології. Політика також чітко включає права обмеженого партнерства (LPF) та відкриті фонди компаній (OFC), керовані компанією з номером 9 у Гонконзі, до переліку інвестиційних активів, що надає інвесторам більше вибору.
З огляду на зростаючу роль криптоактивів у сфері інвестицій, відповідні політики та практики, ймовірно, постійно вдосконалюватимуться. Для тих, хто має намір подати заявку на інвестування в Гонконг через цей шлях, завчасне планування та суворе дотримання вимог щодо відповідності стануть ключем до успіху.