Перспективи ринку криптоактивів у 2025 році: Децентралізовані фінанси та ШІ стануть ключовими темами

Перед тим, як поглиблено дослідити перспективи ринку криптоактивів 2025 року, давайте спочатку відкинемо усталені уявлення і з відкритим розумом розглянемо тенденції майбутнього.

З макропогляду, інвестиції в Web3 в основному діляться на дві великі категорії: інфраструктура та прикладні сценарії. Інвестиційні стратегії зазвичай поділяються на два види: одна виглядає нудно в короткостроковій перспективі, але може принести значний прибуток в довгостроковій перспективі; інша ж є захоплюючою в короткостроковій перспективі, але в кінцевому підсумку може не мати великої цінності.

Більшість інвесторів у криптоактиви, входячи на ринок, зазвичай прагнуть швидкої та значної вигоди і готові брати на себе відповідні ризики. Тому періодичні інвестиції стають поширеним вибором, такі інвестиції зазвичай приносять результати в короткостроковій перспективі і є ефективними лише в рамках певних циклів бичачого ринку.

2025 року очікується, що стане "роком регулювання" у сфері криптоактивів. Основні економіки, такі як США, планують впровадити відповідні закони на внутрішньому ринку, що не лише підвищить довіру традиційних інвесторів (особливо старшого покоління), але й відсортує справжні перспективні проекти — лише ті, що мають міцні основи та стабільний грошовий потік, зможуть виділитися.

Ринок може зустріти нову хвилю традиційних інвесторів. Ці інвестори мають значні кошти і вперше зайдуть у сферу криптоактивів. Вони не будуть сліпо слідувати за масами, а серйозно вивчатимуть проекти, ретельно аналізуючи дані, і лише у випадку логічної обґрунтованості прийматимуть інвестиційні рішення.

У такому контексті децентралізовані фінанси (DeFi) та перший рівень блокчейну (L1) стануть інвестиційними темами, які будуть улюбленими серед традиційних інвесторів. Серед них проєкти DeFi, завдяки нижчій межі ринкової капіталізації, мають більший потенціал для зростання, а також тісно пов'язані з основними показниками та даними, можуть користуватися більшим попитом. Цього року деякі проєкти DeFi вже створили понад 100 мільйонів доларів доходу, що безсумнівно приверне увагу традиційних інвесторів.

Традиційні інвестори мають великі обсяги капіталу, а достатнє фінансування є ключовим фактором здорового зростання ринку. Варто зазначити, що багато інституційних інвесторів також є під контролем традиційних інвесторів. Можна очікувати, що Децентралізовані фінанси врешті-решт стануть одним з важливих напрямків для топових інституційних інвесторів.

Децентралізовані фінанси не є циклічними інвестиціями, а більше схожі на довгострокові інвестиції, подібно до того, як минулі інвестори ставилися до BTC та ETH. Довгостроковий потенціал певних проектів DeFi може розглядатися як порівнянний з ETH. Інвестуючи в блакитні фішки DeFi, можна орієнтуватися на довгостроковий розвиток; натомість інвестуючи в нові нативні проекти DeFi, слід розглянути короткостроковий прибуток, оскільки ці проекти також можуть принести многократні або навіть вищі повернення.

У керованому Децентралізованими фінансами криптоактивному ринку нові проекти постійно з'являтимуться, а деякі відомі проекти можуть знову привернути увагу. На ринку можуть виникнути хвилі зростання цін на ці проекти. Варто зазначити, що деякі відомі застосунки Децентралізованих фінансів планують трансформуватися в інфраструктурні проекти, ця трансформація ще більше підвищить потенціал вартості їх монет. Наступного року можуть бути оголошені деякі проекти, які змінять механізм стягнення комісії, інвесторам слід бути пильними щодо цього.

Очікується, що Децентралізовані фінанси принаймні домінуватимуть у двох кварталах наступного року, подібно до цього року в AI.

Щодо AI, 2025 рік може стати роком, коли його швидке та неконтрольоване розширення буде піддане широкій критиці в популярній культурі. Обговорення "відповідального AI" стане в центрі уваги. Ринкові активності навколо інфраструктури криптоAI, AI агентів та первинних випусків агентів можуть увійти в період корекції через наратив "відповідального AI".

Проте перед цим AI-агенти можуть пройти через етап бульбашкового зростання. Наразі на ринку вже є 13 000 агентів, і очікується, що це число принаймні зросте до 100 000. Після цього ринок може увійти в бульбашкову стадію і розірватися наступного року. Конкретний час залежатиме від перебігу подій, пов'язаних з регулюванням AI.

Регуляція також викликатиме інтерес до інфраструктури конфіденційності. Тому деякі основні проекти, що стосуються конфіденційних Децентралізованих фінансів, обчислень конфіденційності, зберігання конфіденційності та висновків конфіденційності, отримають більше уваги, і ця увага також відобразиться на їхньому показнику активів.

Ринок мемів, ймовірно, залишиться активним. Незважаючи на те, що регулятори можуть не підтримувати це, люди завжди знайдуть спосіб взяти участь. Спекулянти продовжать шукати можливості серед великої кількості нових монет, що з'являються щодня. Деякі вже існуючі меми можуть привернути увагу більш серйозних інвесторів. Навіть якщо ви не любите меми, слід розглянути можливість виділити частину інвестиційного портфеля для них.

2025 рік також стане роком, коли мобільні Web3 гаманці та супердодатки вийдуть на перший план. Нещодавно одна компанія Web3 гаманців вийшла на біржу Nasdaq з оцінкою в 1,2 мільярда доларів, що може сприяти спекулятивному буму навколо Token, пов'язаних з Web3 гаманцями з потужними доходами в наступному році.

Підсумовуючи, ШІ та Децентралізовані фінанси стануть двома основними наративами наступного року:

• Децентралізовані фінанси мають перспективи зайняти провідну позицію
• Штучні інтелекти можуть потрапити в стадію бульбашки
• Спекуляції на мемах залучать більше людей до участі
• Мережа приватності та децентралізованої фізичної інфраструктури вийде на перший план в одному з кварталів
• Гаманець Web3 отримає більше уваги та сприятиме широкому впровадженню через більш зручне керівництво для користувачів та якісніший досвід

Слід звернути увагу, що ці погляди є лише особистими думками і не повинні сприйматися як професійні інвестиційні поради. Ринок швидко змінюється, і інвестори повинні діяти обережно, проводячи належну оцінку ризиків.