Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы, с увеличением популярности криптоактивов по всему миру, количество крипто пользователей в Юго-Восточной Азии демонстрирует быстрый рост. Для глубокого понимания характеристик потоков средств на блокчейне в этом регионе, потенциальных финансовых рисков и их связи с незаконной деятельностью, данный отчет основан на глубоком анализе 10 000 образцов адресов блокчейна с 2020 года по настоящее время. Путем отслеживания и маркировки различных типов рисковых потоков средств, исследование показало, что степень риска, связанная с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только раскрывает риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но также исследует причины этого явления на макроуровне и предлагает соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
Юго-Восточная Азия, как новый рынок, обладает уникальными характеристиками в таких аспектах, как экономическая структура, политическая среда и поведение пользователей:
Быстрый рост пользователей: в этом регионе высока доля молодежного населения, а также широкое распространение мобильного интернета способствовало быстрому росту числа пользователей криптоактивов. По оценкам, в этом регионе уже насчитывается десятки миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансакции между странами: в Юго-Восточной Азии большое количество трудовых мигрантов, и шифрование валюты предоставляет им удобный способ трансакций между странами, поэтому оно широко используется.
Разное регулирование: в странах Юго-Восточной Азии различия в регулировании виртуальных валют значительны, некоторые страны поддерживают легализацию Криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформирована четкая регуляторная структура, что приводит к определенным рискам соблюдения норм при движении средств.
Анализ образца и основные выводы
Свобода обращения средств
В анализируемых 10 000 адресах блокчейна около 45,23% средств свободно циркулируют на публичных блокчейнах через децентрализованные кошельки, демонстрируя высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Общая сумма свободно циркулирующих средств достигает 1,484 миллиарда долларов США, что свидетельствует о том, что децентрализованные способы торговли стали основным выбором пользователей в Юго-Восточной Азии.
Связь с черной и серой экономикой
Исследование показало, что более 110 миллионов долларов было направлено непосредственно на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Дальнейший анализ потоков средств по оставшимся адресам показал, что через вторичные или многократные транзакции некоторые адреса также оказались косвенно связанными с черной и серой экономикой, что увеличило долю адресов с рисками, связанными с черной и серой экономикой, до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии, возможно, миллионы пользователей имеют риск финансовых операций, связанных с черной и серой экономикой.
Анализ потоков финансирования и рисков в черной и серой экономике
Типизация адресов серой и черной индустрии
Исследование разделяет адреса, тесно связанные с черной и серой экономикой, на 3 крупные категории и 44 мелкие категории, среди которых основные высокие риски включают:
Сервис смешивания токенов: в основном используется для анонимизации направления средств
Подпольный обменный пункт: используется для трансакций незаконных средств и отмывания денег.
Мошеннические платформы: связаны с ложными инвестициями, схемами Понци, убийством иностранной лотереи, схемами "убийства свиней" и т.д.
Эти высокорисковые типы адресов связаны с более чем 240 конкретными черными и серыми промышленными объектами.
Явление высокорискованных потоков资金
Исследование показало, что движение средств в некоторых конкретных категориях особенно заметно:
Более 10 миллионов долларов США было переведено на адреса, связанные с подпольными денежными обменниками, при этом общее количество транзакций составило несколько тысяч.
Около 11 миллионов долларов США средств явно направлены на онлайн-казино.
Более 22 миллионов долларов были вложены в мошенническую платформу.
Эти потоки средств раскрывают сложность и скрытность деятельности черной и серой экономики, особенно в условиях анонимности криптоактивов и их трансграничных особенностей, что позволяет злоумышленникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционированные платформы
Процент притока средств на санкционированные платформы
Среди средств, непосредственно связанных с черной и серой экономикой, около 53,49% направлено на санкционированные платформы, количество связанных транзакций даже в два раза превышает количество транзакций, направленных в подпольные обменники, а общая стоимость превышает 55 миллионов долларов США, что свидетельствует о том, что санкционированные платформы по-прежнему являются основным местом притока высокорискованных средств.
Анализ случая: некий инструмент смешивания токенов
В качестве одного из популярных инструментов для смешивания токенов, определенная платформа в ходе данного исследования получила более 54 миллионов долларов, что составляет 97,84% от всех поступлений средств на санкционированные платформы. Однако с тех пор, как Министерство финансов США включило эту платформу в список санкционированных субъектов в августе 2022 года, ее объем торгов значительно снизился, что свидетельствует о эффективном сдерживании санкций в отношении ее поступлений.
Макроэкономический риск: анализ и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: анонимность криптоактивов затрудняет отслеживание незаконных средств при их движении по цепочке. Даже если существуют технические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут скрывать свои потоки с помощью таких технологий, как смешивание токенов, что предоставляет удобство для отмывания денег.
Отсутствие регулирующей системы в регионе Юго-Восточной Азии: Регуляторные меры для криптоактивов в странах Юго-Восточной Азии все еще не完善, что приводит к увеличению рисков трансакций с капиталом через границы. В некоторых регионах по-прежнему наблюдается выжидательная позиция по отношению к криптоактивам, и не принимаются активные меры регулирования, что создает пространство для перемещения средств в теневой экономике.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития в некоторых странах Юго-Восточной Азии довольно низок, разрыв между бедными и богатыми велик, что приводит к тому, что многие мошенники и игорные сайты используют это место как базу, в основном привлекая иностранцев к участию.
Техническая сложность регулирования: Криптоактивы биржи, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы, из-за технических и архитектурных ограничений, часто не могут эффективно контролировать и расследовать риски, связанные с транзакциями. Децентрализованные платформы особенно не имеют прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков, таких как отмывание денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, межсетевые транзакции и анонимные технологии все еще усложняют отслеживание потоков средств, увеличивая безопасность рисков.
Заключение и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокая степень безопасности. Для эффективного снижения рисков незаконных потоков средств на блокчейне рекомендуется принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: правительствам стран следует разработать и внедрить комплексные политики регулирования Криптоактивов, сотрудничая на международном уровне для борьбы с незаконными финансовыми операциями на блокчейне, исходя из различных национальных условий, создать четкую регуляторную рамку для виртуальных токенов.
Повышение способности пользователей к выявлению рисков: Увеличение усилий по обучению обычных пользователей предотвращению мошенничества, чтобы они понимали риски на блокчейне, усиливали способность к идентификации и осознанию угроз, связанных с финансированием черной и серой экономики.
Стимулирование технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, точное выявление и пресечение высокорискованных финансовых потоков с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технологий.
Создание механизма многостороннего сотрудничества: поощрение криптоактивов бирж, провайдеров кошельков и связанных учреждений в Юго-Восточной Азии к совместной работе, улучшению обмена информацией и совместной защите от рисков, повышение уровня безопасности в цепочке.
Юго-Восточная Азия, будучи одним из наиболее перспективных регионов для развития криптоактивов, в будущем все еще сталкивается с вызовами рисков денежных потоков. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и продвигая инновации в технологических средствах, мы надеемся постепенно сократить незаконные денежные потоки в цепочке и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
10 Лайков
Награда
10
3
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
Ser_This_Is_A_Casino
· 08-02 01:17
Ожидаем, что в Юго-Восточной Азии разыграют людей как лохов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
StrawberryIce
· 07-30 07:14
Так много черных и серых схем, что я в ярости!
Посмотреть ОригиналОтветить0
MEVHunterZhang
· 07-30 06:54
Рисков так много, что покопать немного определенно не повредит.
Анализ рисков крипторынка Юго-Восточной Азии: 16,82% адресов связаны с черной и серой экономикой.
Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы, с увеличением популярности криптоактивов по всему миру, количество крипто пользователей в Юго-Восточной Азии демонстрирует быстрый рост. Для глубокого понимания характеристик потоков средств на блокчейне в этом регионе, потенциальных финансовых рисков и их связи с незаконной деятельностью, данный отчет основан на глубоком анализе 10 000 образцов адресов блокчейна с 2020 года по настоящее время. Путем отслеживания и маркировки различных типов рисковых потоков средств, исследование показало, что степень риска, связанная с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только раскрывает риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но также исследует причины этого явления на макроуровне и предлагает соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
Юго-Восточная Азия, как новый рынок, обладает уникальными характеристиками в таких аспектах, как экономическая структура, политическая среда и поведение пользователей:
Быстрый рост пользователей: в этом регионе высока доля молодежного населения, а также широкое распространение мобильного интернета способствовало быстрому росту числа пользователей криптоактивов. По оценкам, в этом регионе уже насчитывается десятки миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансакции между странами: в Юго-Восточной Азии большое количество трудовых мигрантов, и шифрование валюты предоставляет им удобный способ трансакций между странами, поэтому оно широко используется.
Разное регулирование: в странах Юго-Восточной Азии различия в регулировании виртуальных валют значительны, некоторые страны поддерживают легализацию Криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформирована четкая регуляторная структура, что приводит к определенным рискам соблюдения норм при движении средств.
Анализ образца и основные выводы
В анализируемых 10 000 адресах блокчейна около 45,23% средств свободно циркулируют на публичных блокчейнах через децентрализованные кошельки, демонстрируя высокую ликвидность и децентрализованные характеристики. Общая сумма свободно циркулирующих средств достигает 1,484 миллиарда долларов США, что свидетельствует о том, что децентрализованные способы торговли стали основным выбором пользователей в Юго-Восточной Азии.
Исследование показало, что более 110 миллионов долларов было направлено непосредственно на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Дальнейший анализ потоков средств по оставшимся адресам показал, что через вторичные или многократные транзакции некоторые адреса также оказались косвенно связанными с черной и серой экономикой, что увеличило долю адресов с рисками, связанными с черной и серой экономикой, до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии, возможно, миллионы пользователей имеют риск финансовых операций, связанных с черной и серой экономикой.
Анализ потоков финансирования и рисков в черной и серой экономике
Исследование разделяет адреса, тесно связанные с черной и серой экономикой, на 3 крупные категории и 44 мелкие категории, среди которых основные высокие риски включают:
Эти высокорисковые типы адресов связаны с более чем 240 конкретными черными и серыми промышленными объектами.
Исследование показало, что движение средств в некоторых конкретных категориях особенно заметно:
Эти потоки средств раскрывают сложность и скрытность деятельности черной и серой экономики, особенно в условиях анонимности криптоактивов и их трансграничных особенностей, что позволяет злоумышленникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционированные платформы
Среди средств, непосредственно связанных с черной и серой экономикой, около 53,49% направлено на санкционированные платформы, количество связанных транзакций даже в два раза превышает количество транзакций, направленных в подпольные обменники, а общая стоимость превышает 55 миллионов долларов США, что свидетельствует о том, что санкционированные платформы по-прежнему являются основным местом притока высокорискованных средств.
В качестве одного из популярных инструментов для смешивания токенов, определенная платформа в ходе данного исследования получила более 54 миллионов долларов, что составляет 97,84% от всех поступлений средств на санкционированные платформы. Однако с тех пор, как Министерство финансов США включило эту платформу в список санкционированных субъектов в августе 2022 года, ее объем торгов значительно снизился, что свидетельствует о эффективном сдерживании санкций в отношении ее поступлений.
Макроэкономический риск: анализ и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: анонимность криптоактивов затрудняет отслеживание незаконных средств при их движении по цепочке. Даже если существуют технические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут скрывать свои потоки с помощью таких технологий, как смешивание токенов, что предоставляет удобство для отмывания денег.
Отсутствие регулирующей системы в регионе Юго-Восточной Азии: Регуляторные меры для криптоактивов в странах Юго-Восточной Азии все еще не完善, что приводит к увеличению рисков трансакций с капиталом через границы. В некоторых регионах по-прежнему наблюдается выжидательная позиция по отношению к криптоактивам, и не принимаются активные меры регулирования, что создает пространство для перемещения средств в теневой экономике.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития в некоторых странах Юго-Восточной Азии довольно низок, разрыв между бедными и богатыми велик, что приводит к тому, что многие мошенники и игорные сайты используют это место как базу, в основном привлекая иностранцев к участию.
Техническая сложность регулирования: Криптоактивы биржи, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы, из-за технических и архитектурных ограничений, часто не могут эффективно контролировать и расследовать риски, связанные с транзакциями. Децентрализованные платформы особенно не имеют прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков, таких как отмывание денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, межсетевые транзакции и анонимные технологии все еще усложняют отслеживание потоков средств, увеличивая безопасность рисков.
Заключение и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокая степень безопасности. Для эффективного снижения рисков незаконных потоков средств на блокчейне рекомендуется принять следующие меры:
Укрепление механизмов регулирования: правительствам стран следует разработать и внедрить комплексные политики регулирования Криптоактивов, сотрудничая на международном уровне для борьбы с незаконными финансовыми операциями на блокчейне, исходя из различных национальных условий, создать четкую регуляторную рамку для виртуальных токенов.
Повышение способности пользователей к выявлению рисков: Увеличение усилий по обучению обычных пользователей предотвращению мошенничества, чтобы они понимали риски на блокчейне, усиливали способность к идентификации и осознанию угроз, связанных с финансированием черной и серой экономики.
Стимулирование технологических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, точное выявление и пресечение высокорискованных финансовых потоков с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технологий.
Создание механизма многостороннего сотрудничества: поощрение криптоактивов бирж, провайдеров кошельков и связанных учреждений в Юго-Восточной Азии к совместной работе, улучшению обмена информацией и совместной защите от рисков, повышение уровня безопасности в цепочке.
Юго-Восточная Азия, будучи одним из наиболее перспективных регионов для развития криптоактивов, в будущем все еще сталкивается с вызовами рисков денежных потоков. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и продвигая инновации в технологических средствах, мы надеемся постепенно сократить незаконные денежные потоки в цепочке и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.