Новые правила инвестиционной иммиграции в Гонконге: жизнеспособность и вызовы использования криптоактивов в качестве подтверждения активов
Недавно Департамент инвестиций Гонконга одобрил примечательный случай: один из заявителей успешно получил статус инвестора-иммигранта, использовав в качестве доказательства активов 30 миллионов гонконгских долларов в эфирах (ETH). Это не единственный случай; в октябре прошлого года был успешный прецедент с использованием биткойнов. Хотя это кажется удобным путем для держателей криптоактивов, на практике многие крупные держатели сталкиваются с препятствиями на ключевом этапе доказательства источника средств (SOF).
Криптоактивы как основание для доказательства активов
Гонконгская "Программа притяжения новых капитальных инвесторов" требует от заявителей подтвердить наличие (или совместно с супругом) как минимум 30 миллионов гонконгских долларов полезных активов, включая акции, облигации, депозиты и недвижимость. Криптоактивы были включены в рассматриваемый диапазон на основе двух основных моментов:
Политика не запрещает явно: правительство Гонконга придерживается открытой позиции по типам активов, при условии, что бухгалтер может предоставить отчет, подтверждающий подлинность и право собственности на эти активы, то в принципе это соответствует требованиям.
Есть успешные примеры: по словам специалистов отрасли, от биткойна до эфира, если процесс соответствует требованиям, то Криптоактивы и традиционные активы в процессе подачи заявки не имеют принципиальных различий.
Однако доказательство прав собственности на активы и доказательство источника средств — это две совершенно разные задачи.
Документальное подтверждение источников средств: максимальная трудность
В мире криптоактивов существует противоречие: "токен можно достать, а деньги неясны". Это в основном связано со следующими причинами:
Ранние участники часто не имеют полных записей: многие получили Криптоактивы через майнинг, внебиржевые сделки или в подарок от друзей, и им трудно предоставить банковские выписки или записи о сделках.
Проблемы биржи влияют на надежность данных: некоторые известные платформы сталкивались с проблемами соблюдения норм, что приводило к потере исторических данных пользователей или их непризнанию регуляторами.
Анонимность имеет двустороннее влияние: хотя транзакции в блокчейне прозрачны, установить связь между адресом кошелька и реальной личностью сложно, что усложняет отслеживание средств.
Например, инвестор вложил 1 миллион гонконгских долларов в покупку биткойнов в 2017 году, и теперь их стоимость достигла 10 миллионов гонконгских долларов. Но если изначальная запись о транзакции больше не может быть отслежена или была проведена наличными, будет трудно доказать законность этого дохода, что может привести к отказу в заявлении на иммиграцию.
Проблемы, с которыми сталкиваются бухгалтеры
Согласно политике Гонконга, подтверждение активов в основном зависит от отчета дипломированного бухгалтера (CPA). Однако бухгалтеры сталкиваются с множеством трудностей при работе с делами, связанными с Криптоактивами:
Стандарты оценки не унифицированы: цены на криптоактивы сильно колеблются, и как определить разумный метод оценки (например, цена на момент подачи заявки или средняя цена за последние полгода) пока нет единого мнения.
Ответственность по борьбе с отмыванием денег велика: если источник средств клиента не ясен, бухгалтер может нести солидарную ответственность.
Высокие технические требования: для проверки принадлежности адреса кошелька, различения собственных активов и временно заимствованных средств и т.д. необходимы профессиональные знания в области блокчейна.
Стратегия реагирования
Для держателей токенов, желающих подать заявку на иммиграцию с использованием криптоактивов, рекомендуется предпринять следующие меры:
Полное сохранение записей: начиная с первоначальной покупки, сохраняйте все связанные записи о переводах, счета бирж, налоговые документы и другие документы, даже рукописные квитанции могут служить вспомогательными доказательствами.
Поиск профессиональной помощи: создание профессиональной команды, включающей юристов, бухгалтеров и иммиграционных консультантов, особенно организаций, знакомых с Криптоактивы и политикой Гонконга, может помочь разработать соответствующий путь подачи заявки.
Поэтапная легализация: в случае, когда источники раннего финансирования достаточно неясны, можно рассмотреть возможность поэтапного преобразования активов в более легко поддающиеся доказательству формы.
Стоит отметить, что минимальный порог инвестиций для "Новой программы иммиграции для капитальных инвесторов" в Гонконге составляет 30 миллионов гонконгских долларов, из которых не менее 27 миллионов гонконгских долларов должны быть инвестированы в разрешенные финансовые активы и нежилую недвижимость, а еще 3 миллиона гонконгских долларов направлены на поддержку развития ключевых отраслей, таких как инновационные технологии. Политика также четко включает права ограниченного партнерства (LPF) и открытые фонды, управляемые компаниями с лицензией номер 9 в Гонконге (OFC), в перечень инвестируемых активов, предоставляя инвесторам больше возможностей.
С учетом того, что Криптоактивы занимают все более значимое положение в инвестиционной сфере, соответствующие политики и практики, вероятно, будут постоянно улучшаться. Для тех, кто намерен подать заявку на инвестиционную иммиграцию в Гонконг через этот путь, раннее планирование и строгое соблюдение требований к соблюдению законов будут ключом к успеху.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Новая политика инвестиций в Гонконге: доказательство активов в Криптоактивах сталкивается с проблемой источников финансирования
Новые правила инвестиционной иммиграции в Гонконге: жизнеспособность и вызовы использования криптоактивов в качестве подтверждения активов
Недавно Департамент инвестиций Гонконга одобрил примечательный случай: один из заявителей успешно получил статус инвестора-иммигранта, использовав в качестве доказательства активов 30 миллионов гонконгских долларов в эфирах (ETH). Это не единственный случай; в октябре прошлого года был успешный прецедент с использованием биткойнов. Хотя это кажется удобным путем для держателей криптоактивов, на практике многие крупные держатели сталкиваются с препятствиями на ключевом этапе доказательства источника средств (SOF).
Криптоактивы как основание для доказательства активов
Гонконгская "Программа притяжения новых капитальных инвесторов" требует от заявителей подтвердить наличие (или совместно с супругом) как минимум 30 миллионов гонконгских долларов полезных активов, включая акции, облигации, депозиты и недвижимость. Криптоактивы были включены в рассматриваемый диапазон на основе двух основных моментов:
Политика не запрещает явно: правительство Гонконга придерживается открытой позиции по типам активов, при условии, что бухгалтер может предоставить отчет, подтверждающий подлинность и право собственности на эти активы, то в принципе это соответствует требованиям.
Есть успешные примеры: по словам специалистов отрасли, от биткойна до эфира, если процесс соответствует требованиям, то Криптоактивы и традиционные активы в процессе подачи заявки не имеют принципиальных различий.
Однако доказательство прав собственности на активы и доказательство источника средств — это две совершенно разные задачи.
Документальное подтверждение источников средств: максимальная трудность
В мире криптоактивов существует противоречие: "токен можно достать, а деньги неясны". Это в основном связано со следующими причинами:
Ранние участники часто не имеют полных записей: многие получили Криптоактивы через майнинг, внебиржевые сделки или в подарок от друзей, и им трудно предоставить банковские выписки или записи о сделках.
Проблемы биржи влияют на надежность данных: некоторые известные платформы сталкивались с проблемами соблюдения норм, что приводило к потере исторических данных пользователей или их непризнанию регуляторами.
Анонимность имеет двустороннее влияние: хотя транзакции в блокчейне прозрачны, установить связь между адресом кошелька и реальной личностью сложно, что усложняет отслеживание средств.
Например, инвестор вложил 1 миллион гонконгских долларов в покупку биткойнов в 2017 году, и теперь их стоимость достигла 10 миллионов гонконгских долларов. Но если изначальная запись о транзакции больше не может быть отслежена или была проведена наличными, будет трудно доказать законность этого дохода, что может привести к отказу в заявлении на иммиграцию.
Проблемы, с которыми сталкиваются бухгалтеры
Согласно политике Гонконга, подтверждение активов в основном зависит от отчета дипломированного бухгалтера (CPA). Однако бухгалтеры сталкиваются с множеством трудностей при работе с делами, связанными с Криптоактивами:
Стандарты оценки не унифицированы: цены на криптоактивы сильно колеблются, и как определить разумный метод оценки (например, цена на момент подачи заявки или средняя цена за последние полгода) пока нет единого мнения.
Ответственность по борьбе с отмыванием денег велика: если источник средств клиента не ясен, бухгалтер может нести солидарную ответственность.
Высокие технические требования: для проверки принадлежности адреса кошелька, различения собственных активов и временно заимствованных средств и т.д. необходимы профессиональные знания в области блокчейна.
Стратегия реагирования
Для держателей токенов, желающих подать заявку на иммиграцию с использованием криптоактивов, рекомендуется предпринять следующие меры:
Полное сохранение записей: начиная с первоначальной покупки, сохраняйте все связанные записи о переводах, счета бирж, налоговые документы и другие документы, даже рукописные квитанции могут служить вспомогательными доказательствами.
Поиск профессиональной помощи: создание профессиональной команды, включающей юристов, бухгалтеров и иммиграционных консультантов, особенно организаций, знакомых с Криптоактивы и политикой Гонконга, может помочь разработать соответствующий путь подачи заявки.
Поэтапная легализация: в случае, когда источники раннего финансирования достаточно неясны, можно рассмотреть возможность поэтапного преобразования активов в более легко поддающиеся доказательству формы.
Стоит отметить, что минимальный порог инвестиций для "Новой программы иммиграции для капитальных инвесторов" в Гонконге составляет 30 миллионов гонконгских долларов, из которых не менее 27 миллионов гонконгских долларов должны быть инвестированы в разрешенные финансовые активы и нежилую недвижимость, а еще 3 миллиона гонконгских долларов направлены на поддержку развития ключевых отраслей, таких как инновационные технологии. Политика также четко включает права ограниченного партнерства (LPF) и открытые фонды, управляемые компаниями с лицензией номер 9 в Гонконге (OFC), в перечень инвестируемых активов, предоставляя инвесторам больше возможностей.
С учетом того, что Криптоактивы занимают все более значимое положение в инвестиционной сфере, соответствующие политики и практики, вероятно, будут постоянно улучшаться. Для тех, кто намерен подать заявку на инвестиционную иммиграцию в Гонконг через этот путь, раннее планирование и строгое соблюдение требований к соблюдению законов будут ключом к успеху.