Продвижение виртуальных кредитных карт в стране может быть связано с незаконной деятельностью, инновации в трансграничных платежах сталкиваются с регуляторными вызовами.

robot
Генерация тезисов в процессе

Продвижение виртуальных кредитных карт в стране может подозреваться в незаконной деятельности

В последние годы, с быстрым развитием цифровых платежей, виртуальные кредитные карты стали важным инструментом в сценариях кросс-бодрствования. Тем не менее, легальность таких операций в стране все еще вызывает споры.

Хотя многие платформы виртуальных кредитных карт зарегистрированы за границей и получили соответствующую квалификацию, их технические, операционные и клиентские команды часто находятся на материковом Китае. В настоящее время некоторые платформы были привлечены к расследованию за подозрение в незаконной деятельности, но конкретная квалификация еще需要 быть проанализирована в зависимости от бизнес-модели платформы.

Виртуальные кредитные карты не являются чем-то новым. Еще в 2013 году некоторые компании в стране пытались запустить соответствующие продукты, но это было остановлено из-за ограничений политики. В последние годы, с развитием технологий, таких как блокчейн и трансграничная электронная коммерция, виртуальные кредитные карты переживают быстрый рост.

Такие виртуальные кредитные карты обычно поддерживают онлайн-платежи и покупки по всему миру, совместимы с основными платежными сетями и могут использоваться у большинства торговцев и на электронных торговых платформах. Хотя они называются "кредитными картами", на самом деле их необходимо предварительно пополнить.

Основные области применения виртуальных кредитных карт включают: международные покупки, подписку на зарубежные услуги, туристическое бронирование, оплату онлайн-рекламы, а также торговлю иностранной валютой и криптовалютой.

Однако, даже если юридическое лицо зарегистрировано за границей и получило соответствующие лицензии, ведение бизнеса на материковом Китае все равно может рассматриваться как незаконная финансовая деятельность. Регуляторы четко заявили, что финансовые лицензии имеют границы, и ведение бизнеса на территории страны только с иностранной лицензией является незаконным.

Основные проблемы, с которыми сталкивается бизнес виртуальных кредитных карт, включают недостаточную защиту прав пользователей и трудности в выполнении задач по борьбе с отмыванием денег. Некоторые характеристики, такие как "нет необходимости в KYC-идентификации", рекламируемые на некоторых платформах, противоречат принципам регулирования нашей страны.

С точки зрения юридических рисков, если платформа предоставляет услуги пользователям на территории Китая, это может повлечь за собой уголовные дела за "незаконную деятельность в области платежей и расчетов" или "незаконную торговлю валютой". Осуществление платежных и расчетных операций без одобрения или проведение обмена валюты и других операций без получения соответствующей лицензии могут рассматриваться как незаконная деятельность.

Продажа виртуальных кредитных карт (VCC) в стране, подозревается в незаконной предпринимательской деятельности?

Хотя виртуальные кредитные карты как инновационный платежный инструмент имеют потенциал для развития, провайдеры услуг сталкиваются с значительными юридическими рисками при ведении бизнеса на материковом Китае. Рекомендуется, чтобы соответствующие компании сосредоточили свои операции за границей и при трансакциях через границу принимали строгие меры по соблюдению законодательства, такие как совершенствование процедур KYC, KYB, KYT и других мер по борьбе с отмыванием денег, улучшение пользовательского соглашения и установление разумных условий использования, чтобы гарантировать соблюдение соответствующих законов и правил и предотвратить потенциальные риски.

Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
  • Награда
  • 8
  • Поделиться
комментарий
0/400
GasGrillMastervip
· 07-17 05:05
На все наплевать, рано или поздно будет регулирование.
Посмотреть ОригиналОтветить0
HashRatePhilosophervip
· 07-16 00:43
Соответствие Соответствие Закон является щитом, верно?
Посмотреть ОригиналОтветить0
ApyWhisperervip
· 07-15 17:12
Чего бояться, регулирование — это бумажный тигр.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenEconomistvip
· 07-15 02:42
на самом деле, это просто подтверждает мою гипотезу о регуляторном арбитраже в платежных системах... классический случай шопинга юрисдикций встречает инновации в финтехе
Посмотреть ОригиналОтветить0
TestnetNomadvip
· 07-15 02:38
Эта карта, похоже, приносит неплохие деньги?
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeCriervip
· 07-15 02:32
Регулирование пришло, разбегайтесь, разбегайтесь!
Посмотреть ОригиналОтветить0
LightningPacketLossvip
· 07-15 02:29
Соответствие все же довольно трудно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
  • Закрепить