报告揭中国「影子银行」新套路：加密赌场与网游成跨境洗钱温床

区块链情报公司 TRM Labs 最新报告警告，中国「影子银行」正利用加密货币赌场与线上游戏，构建隐秘的跨境洗钱网路。这些非法金融渠道被称为「飞钱」，可绕过传统银行系统与反洗钱监控，让犯罪资金在全球自由流动。专家指出，这一趋势或将加剧毒品交易、逃税与有组织犯罪风险。

报告核心发现：加密技术助长跨境洗钱

TRM Labs 指出，技术进步与加密货币普及，使中国影子银行的跨境洗钱活动更高效、更隐蔽。过去，黑社会依赖实体赌场与中介人清洗贩毒与其他犯罪所得；疫情封锁期间，这些活动迅速转移至线上，并与加密资产结合，形成全球化的非法资金网路。

影子银行运作模式：飞钱系统绕过监管

所谓「飞钱」，是一种地下汇兑网路，允许资金透过赌场帐户、投注积分与加密转帐快速跨境流动，避开国际银行电汇与反洗钱警报。

根据外交事务论坛研究，这些非法经纪人收取的佣金通常不到本金的 2%，且转帐速度极快，令资金在跨境流动时几乎无法追踪。

加密货币与线上赌场的角色

线上赌场与加密货币的结合，为影子银行提供了理想的洗钱渠道。加密资产的匿名性、全球覆盖与即时结算特性，使其成为犯罪分子的首选工具。

TRM Labs 指出，这些平台已构建出完整的「加密金融生态系统」，让不法分子能在数分钟内完成跨境资金转移，并隐匿资金来源。

执法挑战与反制策略

尽管影子银行隐蔽，但并非无迹可寻。TRM Labs 强调，区块链分析、跨机构合作与网路空间攻势是打击这类犯罪的关键。

执法部门已开始在骇客与犯罪集团的「主场」——网路空间展开行动，利用区块链透明性追踪资金流向，并在必要时冻结非法资产。

未来影响与风险

阿富汗金融管理局警告，这类地下金融网路的扩散，可能在未来数年加剧毒品泛滥、逃税与有组织犯罪。对于全球金融监管机构而言，如何在保障金融创新的同时，防止加密资产被滥用，将是长期挑战。

结语

中国影子银行透过加密赌场与网路游戏洗钱的现象，凸显了数位金融时代的监管难题。虽然加密货币的技术特性为犯罪分子提供便利，但同样也为执法机构提供了前所未有的追踪手段。未来，国际合作与技术监管将成为遏制「飞钱」系统的关键。Gate 将持续关注此类跨境洗钱动态，为用户提供最新的链上安全与监管趋势分析。