虚拟货币骗局再现：高息资金盘崩塌 投资者损失惨重

近日，一家名为"鑫慷嘉"的投资理财平台引发热议。据悉，该平台涉及约200万名投资者，涉案金额高达130亿元。在平台资金无法提现后，公司创始人黄鑫在会员群中宣称已经出境。

鑫慷嘉打着虚拟货币投资的旗号，以高额收益吸引消费者参与。平台宣称每日收益率为1%，并通过多层级奖励机制发展下线。即便在无法兑付后，仍有用户加入其中。

多位投资者表示，按照平台宣传，他们是通过参与境外黄金、原油投资获得高额回报。然而，6月25日起平台出现无法提现情况，次日系统完全瘫痪。平台方声称公司账户因偷税漏税被冻结，要求用户按持仓金额的10%"补缴税款"才能提现，且提现手续费高达50%。

事实上，早在2024年10月起，四川、广东等多地监管部门已对鑫慷嘉发出风险提示，指出其涉嫌传销和非法集资。湖南桃江县公安局近日也发布公告，认定该平台行为涉嫌集资诈骗。

调查显示，鑫慷嘉通过"四大战区"划分地域，采取线下发展会员、微信群宣传等方式推广。平台设置9个级别，最高级别直推一人可获150枚USDT奖励。这些奖励实际上来源于下线注入的资金。

业内人士指出，这是典型的非法集资与诈骗行为。违法分子将传统非法集资模式嵌入虚拟货币流通机制中，以规避现有金融监管。

专家提醒，部分参与者明知风险仍"博傻"参与，不仅可能血本无归，还可能从受害者变为共犯。建议投资者远离此类"博傻游戏"，谨慎对待所谓"早进早赚"的投资机会。在投资前，应当明确资金去向、用途、监管主体及责任归属等关键问题。