加密资产犯罪新趋势：洗钱案件规模激增，监管重点转向

近年来，随着加密资产市场的快速发展和犯罪分子对各国监管规则的深入了解，利用加密资产进行洗钱的手法也不断升级。新型洗钱方式包括法币与加密资产结合、加密资产与实物资产错配等更加隐蔽的手段。这不仅对各国金融秩序造成影响，还引发了外汇流失和网络犯罪激增等潜在风险。

最近，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元、兜售公民个人信息的重大案件被曝光。该案犯罪手段隐蔽多样，涉及我国15个省市。

案件详情

大规模贩卖公民个人信息

案件主犯闫某某利用境外即时通讯工具组建多个社交群组，在群内出售我国公民的身份证号、手机号、家庭住址等个人信息。据统计，累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。调查显示，多数买家可能是境外机构或个人，导致大量公民信息流向境外。

这些信息可能被用于定制化诈骗、诱导网络赌博等犯罪活动。更严重的是，如此庞大的数据可能被境外机构用于分析我国经济社会发展状况，甚至可能危及国家安全。

加密货币交易与洗钱

为规避反洗钱审查，闫某某选择仅接受加密资产交易。在调查过程中，执法部门发现了为其提供洗钱服务的林某某。林某某控制的加密资产账户显示以下特征：

1. 资金来源复杂，涉及多种加密资产交易；
2. 交易快进快出，资金停留时间短；
3. 交易整进整出，多笔交易进出金额相等或接近。

调查显示，林某某是某境外人员控制的洗钱团伙成员。该团伙在一年内洗钱约20亿元，获利200余万元。

加密资产犯罪新趋势

2023年，我国金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。加密资产犯罪呈现新特点：案件数量减少，但涉案金额大幅增加。犯罪类型主要转向洗钱和非法买卖外汇等领域。

监管重点转变

随着加密资产市场规模扩大，其成为洗钱犯罪温床的风险增加。我国监管机构已将重点转向反洗钱和外汇管制。目前，涉及大宗跨境资金结算的经济金融犯罪成为严查重点，主要包括洗钱罪、赌博相关罪名、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）和诈骗罪（电信诈骗）等。

对个人"炒币"行为态度转变

从上述案件的侦办过程可以看出，执法机关对公民个人"炒币"行为的容忍度有所提高。尽管掌握了大量OTC交易者的信息，但并未对其进行进一步处理。这表明当前监管重点并非针对个人持有和交易加密资产，相关监管态度有所放松。

结语

打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪是全球趋势。然而，随着链上数据分析技术的进步，加密资产的"匿名性"几乎不复存在。对于执法机关来说，追查和取证只是时间和技术成本的问题。虽然加密资产为跨境资金流动提供了便利，但使用时仍需谨慎，以防陷入法律风险。