加密资产犯罪新趋势：从20亿洗钱大案看监管重点变化

近年来，随着加密资产市场规模的不断扩大，以及犯罪分子对各国监管规则的深入研究，利用加密资产进行洗钱的手法也在不断升级。这不仅对各国金融秩序造成了影响，还导致了外汇流失和网络新型犯罪数量激增等潜在风险。

最近，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元、向境外兜售我国公民个人信息的重大案件被曝光。这起案件不仅揭示了当前加密资产犯罪的复杂性，也反映出我国在打击此类犯罪方面的最新动向。

一、一起特殊的涉加密资产"案中案"

根据公开信息，执法部门联合破获了一起涉案金额超过20亿元的特大洗钱和侵犯公民个人信息案。该案件涉及的犯罪手段极其隐蔽且多样化，范围遍及我国15个省市。

大规模倒卖公民个人信息

调查显示，主要嫌疑人利用境外即时通讯工具组建多个社交群组，在群内大量售卖我国公民的个人信息。这些信息包括身份证号、手机号和家庭住址等能够特定到个人的敏感数据。据统计，累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。

值得注意的是，这些流向境外的个人信息不仅可能被用于针对性诈骗和网络赌博，还可能被境外机构用于分析我国的经济和社会发展状况，甚至可能对国家安全构成威胁。这也反映出我国在公民个人信息保护方面仍有很大的提升空间。

利用加密货币洗钱

为规避传统金融体系的反洗钱审查，犯罪分子选择仅接受加密资产作为交易方式。在侦查过程中，执法机关发现了一个专业的加密资产洗钱团伙。该团伙的资金流向具有以下特点：

1. 资金来源复杂，涉及多种加密资产交易行为；
2. 交易频繁，资金在账户停留时间短；
3. 交易金额整进整出，进出金额基本相等。

经调查，这个洗钱团伙在一年时间内洗钱约20亿元，获利200余万元。

二、加密资产犯罪新趋势与监管重点转变

根据最高检的数据，2023年金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。在加密资产领域，犯罪数量减少但涉案金额激增，主要集中在洗钱和非法买卖外汇等领域。

监管重点转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的快速发展，其被用于洗钱的风险也随之增加。目前，我国监管机构的重点已转向以反洗钱和外汇管制为主要目的。涉及大宗跨境资金结算的经济、金融犯罪成为严查重点，主要包括洗钱罪、赌博相关罪名、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）和诈骗罪（电信诈骗）等。

对个人"炒币"行为的态度趋于缓和

从该案的侦办过程可以看出，执法机关对个人"炒币"等行为的容忍度有所提高。虽然在调查中发现了大量境内公民参与加密资产交易的情况，但目前并未对这些个人采取进一步的处罚措施。这表明当前监管的重点并不在个人持有和交易加密资产上，相关监管态度有所放松。

三、结语

严厉打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪是近年来全球加密资产监管的主要趋势。尽管加密资产为跨境资金流动提供了便利，但随着链上数据分析技术的进步，所谓的"匿名化"优势已不复存在。对于类似案件中的洗钱行为，追查和取证对执法机关而言只是时间和技术成本的问题。