Gần đây, một người dùng đã gặp phải một tình huống đáng chú ý khi thực hiện giao dịch rút tiền C2C. Đối tác giao dịch chọn thanh toán qua mã nhận tiền WeChat, điều này không phải là hiếm. Tuy nhiên, người dùng đã chú ý đến một chi tiết: thông tin xác minh KYC của đối tác trên nền tảng Binance hiển thị ba chữ, trong khi tên người dùng chuyển khoản WeChat chỉ là một bức ảnh, chỉ có chữ cuối cùng trùng khớp với tên tài khoản Binance.

Tình huống không hoàn toàn khớp này tự nhiên đã gây ra sự thận trọng của người dùng. Tuy nhiên, một số yếu tố dường như ám chỉ rằng giao dịch có thể không phải là rủi ro cao: đầu tiên, tài khoản Binance của đối phương đã hoạt động được ba năm; thứ hai, tài khoản này đã hoàn thành khoảng 9000 giao dịch trong vòng ba mươi ngày qua, và tỷ lệ thành công đạt mức 100% đáng kinh ngạc.

Tình huống này làm nổi bật rằng khi thực hiện giao dịch C2C, người dùng cần cân nhắc nhiều yếu tố để đánh giá rủi ro. Một mặt, việc tên tài khoản không hoàn toàn khớp nhau thực sự cần phải cảnh giác; mặt khác, hồ sơ giao dịch tốt lâu dài dường như cung cấp một mức độ tin cậy nhất định.

Đối với người dùng gặp phải tình huống tương tự, khuyên bạn nên thực hiện các bước sau:
1. Giao tiếp thêm với đối tác giao dịch để hiểu lý do không nhất quán tên tài khoản.
2. Cân nhắc yêu cầu đối phương cung cấp xác minh danh tính bổ sung.
3. Nếu là giao dịch lớn, có thể xem xét thực hiện thành nhiều lần nhỏ để giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn.
4. Theo dõi chặt chẽ các thông báo và khuyến nghị về an toàn từ nền tảng giao dịch.

Tổng thể mà nói, việc giữ cảnh giác trong giao dịch C2C là cần thiết. Ngay cả khi đối mặt với những người giao dịch có vẻ đáng tin cậy, cũng nên hành động thận trọng để đảm bảo an toàn cho tài khoản của mình.