Cốt lõi của giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hồng Kông: quản lý ví tiền an toàn và đồng phạm tài sản
Gần đây, hai sàn giao dịch tài sản số ảo tại Hồng Kông đã nhận được giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được phê duyệt bởi Ủy ban Chứng khoán, chính thức bắt đầu cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ tại Hồng Kông. Điều này đánh dấu vị thế của các sàn giao dịch tuân thủ trong lĩnh vực tài sản ảo được củng cố hơn nữa.
Kể từ tháng 10 năm ngoái, các cơ quan quản lý ở Hồng Kông đã lần lượt công bố một loạt biện pháp liên quan đến giao dịch tài sản ảo. Bắt đầu từ ngày 1 tháng 6 năm nay, nhiều sàn giao dịch tài sản ảo hơn có thể chính thức nộp đơn xin giấy phép tuân thủ lên Ủy ban Chứng khoán. Trong bối cảnh chính sách như vậy, nhiều sàn giao dịch dự định đến Hồng Kông để xin giấy phép, phát triển kinh doanh giao dịch tập trung tuân thủ.
Vậy, Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông có những yêu cầu cụ thể nào đối với các sàn giao dịch tập trung? Ngoài các tài liệu pháp lý, về mặt kỹ thuật còn có những yêu cầu cấu hình đặc biệt nào?
Thực tế, khuôn khổ quy định giao dịch tuân thủ hiện tại của Hồng Kông đặt ra yêu cầu kỹ thuật cao về sự tuân thủ phần mềm và phần cứng đối với các sàn giao dịch. Trên thế giới có nhiều nhà cung cấp cung cấp các dịch vụ công nghệ tuân thủ khác nhau cho các sàn giao dịch. Lĩnh vực cốt lõi nhất, cũng là lĩnh vực mà Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông quan tâm nhất, chính là việc đồng phạm tài sản khách hàng.
Sự khác biệt về quản lý tài sản giữa tài chính truyền thống và giao dịch tài sản ảo
Trong hệ thống tài chính truyền thống, nhà đầu tư thường mua cổ phiếu và các sản phẩm tài chính khác thông qua công ty chứng khoán. Mặc dù bề ngoài có vẻ như nhà đầu tư đang gửi tiền vào tài khoản của công ty chứng khoán, nhưng thực tế công ty chứng khoán với tư cách là một tổ chức phi ngân hàng không thể trực tiếp đồng phạm với vốn của khách hàng. Vốn của khách hàng thực sự được lưu trữ trong tài khoản ủy thác của ngân hàng, do ngân hàng chịu trách nhiệm về sự an toàn của vốn.
Và trong khuôn khổ giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hồng Kông, sàn giao dịch cần đảm nhiệm đồng thời vai trò của ngân hàng và Ví tiền. Tài sản ảo của khách hàng sẽ được lưu trữ trực tiếp trong Ví tiền lạnh của sàn giao dịch, điều này yêu cầu sàn giao dịch phải có khả năng công nghệ phần cứng và phần mềm gần như ở cấp độ ngân hàng, đồng thời còn phải tăng cường bảo đảm an ninh trong lĩnh vực mật mã.
Vấn đề an ninh trong lĩnh vực giao dịch tài sản ảo
Xét từ góc độ an ninh, giao dịch tài sản ảo đối mặt với hai loại rủi ro là trên chuỗi và ngoài chuỗi. Trên chuỗi chủ yếu là các lỗ hổng có thể tồn tại trong hợp đồng thông minh, ngoài chuỗi thì liên quan đến nhiều khía cạnh như xác thực người dùng, an ninh mạng, an ninh thiết bị đầu cuối, phản ứng khẩn cấp, v.v.
Từ góc độ tuân thủ, trong những năm gần đây, chính sách quản lý ngày càng hoàn thiện. Sau sự kiện FTX năm ngoái, các cơ quan quản lý nhận ra rằng cần phải thực hiện các quy định quản lý rõ ràng để thực sự bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư. Do đó, Hong Kong năm nay đã công bố chính sách quản lý giấy phép tài sản ảo rất cụ thể.
Hồng Kông về yêu cầu sự tuân thủ đối với việc quản lý tài sản
Chính sách quản lý của Hồng Kông thể hiện ưu thế mạnh mẽ về tính logic và tính toàn diện:
Yêu cầu khóa riêng phải được lưu trữ tại Hồng Kông.
Do hiện nay thiếu các hệ thống giám sát quản lý đồng phạm bên thứ ba trưởng thành, yêu cầu người nộp đơn xin cấp phép phải tự xây dựng hệ thống bảo mật ví tiền tài sản ảo.
Trong việc lựa chọn lộ trình kỹ thuật, vừa bảo thủ vừa mở. Sự bảo thủ thể hiện ở việc có xu hướng chọn các công nghệ trưởng thành và đáng tin cậy trong lĩnh vực tài chính truyền thống; sự mở thể hiện ở việc cũng sẽ khảo sát các giải pháp công nghệ mới.
Yêu cầu được đánh giá bởi tổ chức đánh giá bên thứ ba có thẩm quyền, chỉ có thể nhận được giấy phép sau khi vượt qua đánh giá.
Các biện pháp bảo vệ an toàn tài sản của người dùng
Yêu cầu về IT bao gồm an ninh mạng, cơ sở hạ tầng, an ninh thiết bị đầu cuối, khôi phục thảm họa, hệ thống quản lý Ví tiền, v.v. Một trong những yêu cầu là 98% tài sản phải được lưu trữ trong ví lạnh.
Sự tuân thủ方面 yêu cầu trang bị chuyên gia giám đốc sự tuân thủ, chịu trách nhiệm công việc chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, v.v.
Về quản lý rủi ro, cần quản lý nhiều loại rủi ro như thao túng thị trường, gian lận của người dùng, và rủi ro đối tác.
Cần thiết lập một hệ thống hoàn chỉnh ở cấp độ quản trị, bao gồm nguyên tắc phân tách chủ thể, phân tách quỹ, phân tách trách nhiệm vai trò, v.v.
Giải pháp có thể được đưa vào trong tương lai
Với sự trưởng thành của các công nghệ mới như MPC, có thể sẽ được áp dụng nhiều hơn trong tương lai.
Có thể sẽ xuất hiện nhiều giải pháp ví tiền cá nhân hơn, bổ sung cho các sàn giao dịch tập trung.
Trong tương lai có thể xuất hiện các tổ chức đồng phạm chuyên nghiệp, đảm nhận công việc quản lý tài sản của toàn bộ thị trường.
Sau khi hệ thống quy định được hoàn thiện hơn, dịch vụ đồng phạm có thể sẽ được tách ra khỏi sàn giao dịch.
Với sự tiến bộ của công nghệ và sự hiểu biết sâu sắc về ngành, tôi tin rằng trong tương lai sẽ có nhiều người tham gia hơn vào lĩnh vực này, và thị trường sẽ phát triển mạnh mẽ hơn.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
20 thích
Phần thưởng
20
3
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
LidoStakeAddict
· 08-09 17:42
Có vẻ như vốn Hong Kong sắp tăng trưởng mạnh.
Xem bản gốcTrả lời0
TeaTimeTrader
· 08-07 03:56
Lớn sắp đến! Hồng Kông sắp To da moon!
Xem bản gốcTrả lời0
YieldHunter
· 08-07 03:42
lmao hk cuối cùng cũng tham gia bữa tiệc... nhưng nói một cách kỹ thuật thì yêu cầu giám sát của họ chỉ là fud cho degens ngl
Cốt lõi của giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hồng Kông: Quản lý ví tiền an toàn và đồng phạm tài sản
Cốt lõi của giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hồng Kông: quản lý ví tiền an toàn và đồng phạm tài sản
Gần đây, hai sàn giao dịch tài sản số ảo tại Hồng Kông đã nhận được giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được phê duyệt bởi Ủy ban Chứng khoán, chính thức bắt đầu cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ tại Hồng Kông. Điều này đánh dấu vị thế của các sàn giao dịch tuân thủ trong lĩnh vực tài sản ảo được củng cố hơn nữa.
Kể từ tháng 10 năm ngoái, các cơ quan quản lý ở Hồng Kông đã lần lượt công bố một loạt biện pháp liên quan đến giao dịch tài sản ảo. Bắt đầu từ ngày 1 tháng 6 năm nay, nhiều sàn giao dịch tài sản ảo hơn có thể chính thức nộp đơn xin giấy phép tuân thủ lên Ủy ban Chứng khoán. Trong bối cảnh chính sách như vậy, nhiều sàn giao dịch dự định đến Hồng Kông để xin giấy phép, phát triển kinh doanh giao dịch tập trung tuân thủ.
Vậy, Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông có những yêu cầu cụ thể nào đối với các sàn giao dịch tập trung? Ngoài các tài liệu pháp lý, về mặt kỹ thuật còn có những yêu cầu cấu hình đặc biệt nào?
Thực tế, khuôn khổ quy định giao dịch tuân thủ hiện tại của Hồng Kông đặt ra yêu cầu kỹ thuật cao về sự tuân thủ phần mềm và phần cứng đối với các sàn giao dịch. Trên thế giới có nhiều nhà cung cấp cung cấp các dịch vụ công nghệ tuân thủ khác nhau cho các sàn giao dịch. Lĩnh vực cốt lõi nhất, cũng là lĩnh vực mà Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông quan tâm nhất, chính là việc đồng phạm tài sản khách hàng.
Sự khác biệt về quản lý tài sản giữa tài chính truyền thống và giao dịch tài sản ảo
Trong hệ thống tài chính truyền thống, nhà đầu tư thường mua cổ phiếu và các sản phẩm tài chính khác thông qua công ty chứng khoán. Mặc dù bề ngoài có vẻ như nhà đầu tư đang gửi tiền vào tài khoản của công ty chứng khoán, nhưng thực tế công ty chứng khoán với tư cách là một tổ chức phi ngân hàng không thể trực tiếp đồng phạm với vốn của khách hàng. Vốn của khách hàng thực sự được lưu trữ trong tài khoản ủy thác của ngân hàng, do ngân hàng chịu trách nhiệm về sự an toàn của vốn.
Và trong khuôn khổ giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hồng Kông, sàn giao dịch cần đảm nhiệm đồng thời vai trò của ngân hàng và Ví tiền. Tài sản ảo của khách hàng sẽ được lưu trữ trực tiếp trong Ví tiền lạnh của sàn giao dịch, điều này yêu cầu sàn giao dịch phải có khả năng công nghệ phần cứng và phần mềm gần như ở cấp độ ngân hàng, đồng thời còn phải tăng cường bảo đảm an ninh trong lĩnh vực mật mã.
Vấn đề an ninh trong lĩnh vực giao dịch tài sản ảo
Xét từ góc độ an ninh, giao dịch tài sản ảo đối mặt với hai loại rủi ro là trên chuỗi và ngoài chuỗi. Trên chuỗi chủ yếu là các lỗ hổng có thể tồn tại trong hợp đồng thông minh, ngoài chuỗi thì liên quan đến nhiều khía cạnh như xác thực người dùng, an ninh mạng, an ninh thiết bị đầu cuối, phản ứng khẩn cấp, v.v.
Từ góc độ tuân thủ, trong những năm gần đây, chính sách quản lý ngày càng hoàn thiện. Sau sự kiện FTX năm ngoái, các cơ quan quản lý nhận ra rằng cần phải thực hiện các quy định quản lý rõ ràng để thực sự bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư. Do đó, Hong Kong năm nay đã công bố chính sách quản lý giấy phép tài sản ảo rất cụ thể.
Hồng Kông về yêu cầu sự tuân thủ đối với việc quản lý tài sản
Chính sách quản lý của Hồng Kông thể hiện ưu thế mạnh mẽ về tính logic và tính toàn diện:
Yêu cầu khóa riêng phải được lưu trữ tại Hồng Kông.
Do hiện nay thiếu các hệ thống giám sát quản lý đồng phạm bên thứ ba trưởng thành, yêu cầu người nộp đơn xin cấp phép phải tự xây dựng hệ thống bảo mật ví tiền tài sản ảo.
Trong việc lựa chọn lộ trình kỹ thuật, vừa bảo thủ vừa mở. Sự bảo thủ thể hiện ở việc có xu hướng chọn các công nghệ trưởng thành và đáng tin cậy trong lĩnh vực tài chính truyền thống; sự mở thể hiện ở việc cũng sẽ khảo sát các giải pháp công nghệ mới.
Yêu cầu được đánh giá bởi tổ chức đánh giá bên thứ ba có thẩm quyền, chỉ có thể nhận được giấy phép sau khi vượt qua đánh giá.
Các biện pháp bảo vệ an toàn tài sản của người dùng
Yêu cầu về IT bao gồm an ninh mạng, cơ sở hạ tầng, an ninh thiết bị đầu cuối, khôi phục thảm họa, hệ thống quản lý Ví tiền, v.v. Một trong những yêu cầu là 98% tài sản phải được lưu trữ trong ví lạnh.
Sự tuân thủ方面 yêu cầu trang bị chuyên gia giám đốc sự tuân thủ, chịu trách nhiệm công việc chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, v.v.
Về quản lý rủi ro, cần quản lý nhiều loại rủi ro như thao túng thị trường, gian lận của người dùng, và rủi ro đối tác.
Cần thiết lập một hệ thống hoàn chỉnh ở cấp độ quản trị, bao gồm nguyên tắc phân tách chủ thể, phân tách quỹ, phân tách trách nhiệm vai trò, v.v.
Giải pháp có thể được đưa vào trong tương lai
Với sự trưởng thành của các công nghệ mới như MPC, có thể sẽ được áp dụng nhiều hơn trong tương lai.
Có thể sẽ xuất hiện nhiều giải pháp ví tiền cá nhân hơn, bổ sung cho các sàn giao dịch tập trung.
Trong tương lai có thể xuất hiện các tổ chức đồng phạm chuyên nghiệp, đảm nhận công việc quản lý tài sản của toàn bộ thị trường.
Sau khi hệ thống quy định được hoàn thiện hơn, dịch vụ đồng phạm có thể sẽ được tách ra khỏi sàn giao dịch.
Với sự tiến bộ của công nghệ và sự hiểu biết sâu sắc về ngành, tôi tin rằng trong tương lai sẽ có nhiều người tham gia hơn vào lĩnh vực này, và thị trường sẽ phát triển mạnh mẽ hơn.