Chính sách mới về đầu tư di cư tại Hồng Kông: Tính khả thi và thách thức của Tài sản tiền điện tử như một chứng minh tài sản
Gần đây, Cục Xúc tiến Đầu tư Hồng Kông đã phê duyệt một trường hợp hấp dẫn: một người nộp đơn đã thành công với 30 triệu đô la Hồng Kông bằng Ethereum (ETH) như là chứng minh tài sản để có được tư cách đầu tư nhập cư. Đây không phải là trường hợp duy nhất, vào tháng 10 năm ngoái cũng đã có tiền lệ thành công khi sử dụng Bitcoin để nộp đơn. Mặc dù điều này có vẻ mở ra một lối đi thuận tiện cho những người nắm giữ tài sản tiền điện tử, nhưng trong thực tế, nhiều người nắm giữ coin lớn lại gặp trở ngại ở khâu chứng minh nguồn gốc tài chính (SOF) này.
Tài sản tiền điện tử như là cơ sở chứng minh tài sản
Chương trình "Kế hoạch nhập cảnh cho nhà đầu tư mới" của Hồng Kông yêu cầu người nộp đơn chứng minh rằng bản thân (hoặc cùng với vợ/chồng) sở hữu ít nhất 30 triệu đô la Hồng Kông tài sản thực, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi và bất động sản. Tài sản tiền điện tử được đưa vào xem xét chủ yếu dựa trên hai điểm:
Chính sách không cấm rõ ràng: Chính phủ Hong Kong có thái độ cởi mở đối với loại tài sản, miễn là kế toán viên có thể cung cấp báo cáo chứng minh tính xác thực và quyền sở hữu của những tài sản này, về nguyên tắc là đáp ứng yêu cầu.
Đã có trường hợp thành công: Các chuyên gia trong ngành tiết lộ, từ Bitcoin đến Ethereum, chỉ cần quy trình tuân thủ, Tài sản tiền điện tử và tài sản truyền thống không có sự khác biệt về bản chất trong quá trình đăng ký.
Tuy nhiên, việc chứng minh quyền sở hữu tài sản và chứng minh nguồn gốc tài chính là hai thách thức hoàn toàn khác nhau.
Chứng minh nguồn vốn: Thách thức lớn nhất
Tài sản tiền điện tử圈 tồn tại một mâu thuẫn phổ biến: "coin có thể đưa ra, tiền thì không rõ ràng". Điều này chủ yếu xuất phát từ những nguyên nhân sau:
Những người tham gia sớm thường thiếu hồ sơ đầy đủ: Nhiều người nhận Tài sản tiền điện tử thông qua khai thác, giao dịch ngoài sàn hoặc được bạn bè tặng, khó cung cấp dòng ngân hàng hoặc hồ sơ giao dịch.
Vấn đề sàn giao dịch ảnh hưởng đến độ tin cậy dữ liệu: Một số nền tảng nổi tiếng đã phải đối mặt với vấn đề tuân thủ, dẫn đến việc mất dữ liệu lịch sử của người dùng hoặc không được cơ quan quản lý công nhận.
Tính năng ẩn danh mang lại ảnh hưởng hai mặt: Mặc dù giao dịch trên chuỗi khối là minh bạch, nhưng việc liên kết địa chỉ ví với danh tính thực tế khó có thể thực hiện trực tiếp, làm tăng độ khó trong việc truy tìm nguồn gốc của tiền.
Ví dụ, một nhà đầu tư đã đầu tư 1 triệu HKD để mua bitcoin vào năm 2017, bây giờ giá trị đã đạt 10 triệu HKD. Nhưng nếu hồ sơ giao dịch lúc đó không thể truy xuất, hoặc là giao dịch bằng tiền mặt, thì khó chứng minh tính hợp pháp của khoản thu nhập này, do đó có thể dẫn đến việc đơn xin nhập cư bị từ chối.
Thách thức mà kế toán phải đối mặt
Theo chính sách của Hồng Kông, chứng minh tài sản chủ yếu dựa vào báo cáo của kế toán viên đăng ký (CPA). Tuy nhiên, kế toán viên cũng gặp nhiều khó khăn khi xử lý các trường hợp liên quan đến tài sản tiền điện tử:
Tiêu chuẩn định giá không thống nhất: Giá tài sản tiền điện tử biến động mạnh, cách xác định phương pháp định giá hợp lý (như giá vào thời điểm đăng ký hoặc giá trung bình trong nửa năm qua) vẫn chưa có kết luận.
Trách nhiệm chống rửa tiền rất lớn: Nếu nguồn gốc tiền của khách hàng không rõ ràng, kế toán có thể chịu trách nhiệm liên đới.
Yêu cầu kỹ thuật cao: Xác thực quyền sở hữu địa chỉ ví, phân biệt tài sản tự có và vốn vay tạm thời, đều cần kiến thức chuyên môn về blockchain.
Chiến lược đối phó
Đối với những người nắm giữ coin muốn xin nhập cư bằng tài sản tiền điện tử, khuyên bạn nên thực hiện các biện pháp sau:
Lưu trữ đầy đủ hồ sơ: Từ lần mua đầu tiên, giữ lại tất cả các hồ sơ chuyển khoản liên quan, hóa đơn sàn giao dịch, chứng từ thuế, và các tài liệu khác, thậm chí biên lai viết tay cũng có thể được coi là chứng cứ hỗ trợ.
Tìm kiếm sự hỗ trợ chuyên nghiệp: Thành lập một đội ngũ chuyên nghiệp bao gồm luật sư, kế toán viên và cố vấn di trú, đặc biệt là các tổ chức quen thuộc với Tài sản tiền điện tử và chính sách của Hồng Kông, có thể giúp thiết kế lộ trình đăng ký tuân thủ.
Tuân thủ từng bước: Đối với các trường hợp nguồn vốn ban đầu không rõ ràng, có thể xem xét từng bước chuyển đổi tài sản thành hình thức dễ chứng minh nguồn gốc hơn.
Cần lưu ý rằng ngưỡng đầu tư tối thiểu cho "Chương trình nhập cảnh nhà đầu tư mới" tại Hồng Kông là 30 triệu HKD, trong đó ít nhất 27 triệu HKD phải được đầu tư vào tài sản tài chính được phép và bất động sản không phải nhà ở, 3 triệu HKD còn lại được sử dụng để hỗ trợ phát triển các ngành công nghiệp trọng điểm như công nghệ đổi mới. Chính sách cũng đã rõ ràng đưa quyền lợi của quỹ hợp tác hạn chế (LPF) và công ty quỹ mở do công ty mang số 9 tại Hồng Kông quản lý (OFC) vào danh sách tài sản có thể đầu tư, mang đến cho các nhà đầu tư nhiều sự lựa chọn hơn.
Với việc Tài sản tiền điện tử ngày càng nâng cao vị thế trong lĩnh vực đầu tư, các chính sách và thực tiễn liên quan có thể sẽ được hoàn thiện liên tục. Đối với những người có ý định xin đầu tư nhập cư Hong Kong qua con đường này, việc lập kế hoạch sớm và tuân thủ nghiêm ngặt các yêu cầu tuân thủ sẽ là chìa khóa thành công.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
RugDocDetective
· 07-25 15:25
Lại là một đám đồ ngốc
Xem bản gốcTrả lời0
BTCBeliefStation
· 07-23 12:53
đà đầu tư亏钱王
Xem bản gốcTrả lời0
GasGuzzler
· 07-23 00:22
Đổi chỗ chơi đùa với mọi người啦
Xem bản gốcTrả lời0
FastLeaver
· 07-23 00:19
Đến tiền khó, đi tiền đơn giản
Xem bản gốcTrả lời0
LiquidationKing
· 07-23 00:03
Lại là một cách chơi rửa tiền mới, thật đáng ngạc nhiên.
Chính sách đầu tư di cư mới ở Hồng Kông: Chứng minh tài sản tiền điện tử gặp thách thức về nguồn gốc tài chính
Chính sách mới về đầu tư di cư tại Hồng Kông: Tính khả thi và thách thức của Tài sản tiền điện tử như một chứng minh tài sản
Gần đây, Cục Xúc tiến Đầu tư Hồng Kông đã phê duyệt một trường hợp hấp dẫn: một người nộp đơn đã thành công với 30 triệu đô la Hồng Kông bằng Ethereum (ETH) như là chứng minh tài sản để có được tư cách đầu tư nhập cư. Đây không phải là trường hợp duy nhất, vào tháng 10 năm ngoái cũng đã có tiền lệ thành công khi sử dụng Bitcoin để nộp đơn. Mặc dù điều này có vẻ mở ra một lối đi thuận tiện cho những người nắm giữ tài sản tiền điện tử, nhưng trong thực tế, nhiều người nắm giữ coin lớn lại gặp trở ngại ở khâu chứng minh nguồn gốc tài chính (SOF) này.
Tài sản tiền điện tử như là cơ sở chứng minh tài sản
Chương trình "Kế hoạch nhập cảnh cho nhà đầu tư mới" của Hồng Kông yêu cầu người nộp đơn chứng minh rằng bản thân (hoặc cùng với vợ/chồng) sở hữu ít nhất 30 triệu đô la Hồng Kông tài sản thực, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi và bất động sản. Tài sản tiền điện tử được đưa vào xem xét chủ yếu dựa trên hai điểm:
Chính sách không cấm rõ ràng: Chính phủ Hong Kong có thái độ cởi mở đối với loại tài sản, miễn là kế toán viên có thể cung cấp báo cáo chứng minh tính xác thực và quyền sở hữu của những tài sản này, về nguyên tắc là đáp ứng yêu cầu.
Đã có trường hợp thành công: Các chuyên gia trong ngành tiết lộ, từ Bitcoin đến Ethereum, chỉ cần quy trình tuân thủ, Tài sản tiền điện tử và tài sản truyền thống không có sự khác biệt về bản chất trong quá trình đăng ký.
Tuy nhiên, việc chứng minh quyền sở hữu tài sản và chứng minh nguồn gốc tài chính là hai thách thức hoàn toàn khác nhau.
Chứng minh nguồn vốn: Thách thức lớn nhất
Tài sản tiền điện tử圈 tồn tại một mâu thuẫn phổ biến: "coin có thể đưa ra, tiền thì không rõ ràng". Điều này chủ yếu xuất phát từ những nguyên nhân sau:
Những người tham gia sớm thường thiếu hồ sơ đầy đủ: Nhiều người nhận Tài sản tiền điện tử thông qua khai thác, giao dịch ngoài sàn hoặc được bạn bè tặng, khó cung cấp dòng ngân hàng hoặc hồ sơ giao dịch.
Vấn đề sàn giao dịch ảnh hưởng đến độ tin cậy dữ liệu: Một số nền tảng nổi tiếng đã phải đối mặt với vấn đề tuân thủ, dẫn đến việc mất dữ liệu lịch sử của người dùng hoặc không được cơ quan quản lý công nhận.
Tính năng ẩn danh mang lại ảnh hưởng hai mặt: Mặc dù giao dịch trên chuỗi khối là minh bạch, nhưng việc liên kết địa chỉ ví với danh tính thực tế khó có thể thực hiện trực tiếp, làm tăng độ khó trong việc truy tìm nguồn gốc của tiền.
Ví dụ, một nhà đầu tư đã đầu tư 1 triệu HKD để mua bitcoin vào năm 2017, bây giờ giá trị đã đạt 10 triệu HKD. Nhưng nếu hồ sơ giao dịch lúc đó không thể truy xuất, hoặc là giao dịch bằng tiền mặt, thì khó chứng minh tính hợp pháp của khoản thu nhập này, do đó có thể dẫn đến việc đơn xin nhập cư bị từ chối.
Thách thức mà kế toán phải đối mặt
Theo chính sách của Hồng Kông, chứng minh tài sản chủ yếu dựa vào báo cáo của kế toán viên đăng ký (CPA). Tuy nhiên, kế toán viên cũng gặp nhiều khó khăn khi xử lý các trường hợp liên quan đến tài sản tiền điện tử:
Tiêu chuẩn định giá không thống nhất: Giá tài sản tiền điện tử biến động mạnh, cách xác định phương pháp định giá hợp lý (như giá vào thời điểm đăng ký hoặc giá trung bình trong nửa năm qua) vẫn chưa có kết luận.
Trách nhiệm chống rửa tiền rất lớn: Nếu nguồn gốc tiền của khách hàng không rõ ràng, kế toán có thể chịu trách nhiệm liên đới.
Yêu cầu kỹ thuật cao: Xác thực quyền sở hữu địa chỉ ví, phân biệt tài sản tự có và vốn vay tạm thời, đều cần kiến thức chuyên môn về blockchain.
Chiến lược đối phó
Đối với những người nắm giữ coin muốn xin nhập cư bằng tài sản tiền điện tử, khuyên bạn nên thực hiện các biện pháp sau:
Lưu trữ đầy đủ hồ sơ: Từ lần mua đầu tiên, giữ lại tất cả các hồ sơ chuyển khoản liên quan, hóa đơn sàn giao dịch, chứng từ thuế, và các tài liệu khác, thậm chí biên lai viết tay cũng có thể được coi là chứng cứ hỗ trợ.
Tìm kiếm sự hỗ trợ chuyên nghiệp: Thành lập một đội ngũ chuyên nghiệp bao gồm luật sư, kế toán viên và cố vấn di trú, đặc biệt là các tổ chức quen thuộc với Tài sản tiền điện tử và chính sách của Hồng Kông, có thể giúp thiết kế lộ trình đăng ký tuân thủ.
Tuân thủ từng bước: Đối với các trường hợp nguồn vốn ban đầu không rõ ràng, có thể xem xét từng bước chuyển đổi tài sản thành hình thức dễ chứng minh nguồn gốc hơn.
Cần lưu ý rằng ngưỡng đầu tư tối thiểu cho "Chương trình nhập cảnh nhà đầu tư mới" tại Hồng Kông là 30 triệu HKD, trong đó ít nhất 27 triệu HKD phải được đầu tư vào tài sản tài chính được phép và bất động sản không phải nhà ở, 3 triệu HKD còn lại được sử dụng để hỗ trợ phát triển các ngành công nghiệp trọng điểm như công nghệ đổi mới. Chính sách cũng đã rõ ràng đưa quyền lợi của quỹ hợp tác hạn chế (LPF) và công ty quỹ mở do công ty mang số 9 tại Hồng Kông quản lý (OFC) vào danh sách tài sản có thể đầu tư, mang đến cho các nhà đầu tư nhiều sự lựa chọn hơn.
Với việc Tài sản tiền điện tử ngày càng nâng cao vị thế trong lĩnh vực đầu tư, các chính sách và thực tiễn liên quan có thể sẽ được hoàn thiện liên tục. Đối với những người có ý định xin đầu tư nhập cư Hong Kong qua con đường này, việc lập kế hoạch sớm và tuân thủ nghiêm ngặt các yêu cầu tuân thủ sẽ là chìa khóa thành công.