Luật dịch vụ tài chính và thị trường Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với sự giám sát nghiêm ngặt
Chỉ còn chưa đầy một tháng nữa, Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực vào ngày 30 tháng 6 năm 2025. Quy định này sẽ thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số, nhằm duy trì danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu. Quy định chủ yếu liên quan đến dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số, bao gồm mua bán, chuyển nhượng, đổi, lưu ký và tư vấn. Do những dịch vụ này thường được thực hiện qua hình thức trực tuyến và xuyên biên giới, nên chúng dễ bị kẻ xấu lợi dụng để rửa tiền hoặc tài trợ cho hoạt động khủng bố.
FSMA đặc biệt chú trọng đến các nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số (DTSPs), tức là những cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng tại Singapore hoặc đăng ký công ty, nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số ở nước ngoài. Mặc dù những dịch vụ này có liên quan ít đến Singapore, nhưng một khi xảy ra vấn đề, có thể gây tổn hại đến uy tín của Singapore. Do đó, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) đã quyết định thực hiện quy định nghiêm ngặt đối với DTSPs, yêu cầu họ phải có giấy phép và tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ cao.
Với việc quy định sắp có hiệu lực, các chuyên gia trong ngành vẫn còn nhiều câu hỏi về FSMA. Để trả lời những câu hỏi này, MAS đã có phản hồi chi tiết vào ngày 6 tháng 6. Dưới đây là câu trả lời cho những vấn đề chính:
Đăng ký công ty và thiết lập giám đốc điều hành: Ngay cả khi công ty chỉ đăng ký tại Singapore vì mục đích thuế hoặc chỉ có giám đốc điều hành, miễn là thực sự cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ở nước ngoài, vẫn cần phải xin giấy phép.
Xác định địa điểm kinh doanh: MAS không quy định rõ ràng liệu nhà ở có được coi là "địa điểm kinh doanh" hay không, nhưng sẽ xem xét dựa trên bản chất của hoạt động kinh doanh. Nếu tiến hành hoạt động kinh doanh thực chất tại nhà, có thể bị coi là địa điểm kinh doanh và cần phải xin giấy phép.
Yêu cầu xin giấy phép: MAS cho biết chỉ sẽ cấp giấy phép DTSP trong "rất ít trường hợp", yêu cầu về ngưỡng xin giấy phép khá cao. Người nộp đơn cần có mô hình kinh doanh hợp lý, được quản lý ở nước ngoài, và cấu trúc công ty tuân thủ.
Thời gian nộp đơn và thời gian chuyển tiếp: MAS sẽ không gia hạn thời hạn nộp đơn hoặc thiết lập thời gian chuyển tiếp. Kể từ ngày 30 tháng 6 năm 2025, các DTSP chưa được cấp phép phải ngừng cung cấp dịch vụ ở nước ngoài, nếu không sẽ vi phạm pháp luật.
Phí cấp phép và yêu cầu vốn: Phí申请执照 và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, không thay đổi. Ngoài ra, công ty cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn cơ bản hoặc tiền gửi cá nhân để chứng minh khả năng hoạt động kinh doanh tại Singapore.
Khách hàng thẩm định (CDD): Sau khi nhận giấy phép, các DTSP cần thực hiện lại thẩm định khách hàng hiện tại, bao gồm xác minh danh tính và kiểm tra nguồn gốc tài chính. Thời gian hoàn thành sẽ do MAS quyết định dựa trên mức độ rủi ro của khách hàng.
Rủi ro công nghệ và an ninh mạng: Các DTSP cần đảm bảo hệ thống CNTT ổn định, bảo vệ an toàn dữ liệu của khách hàng, và báo cáo cho MAS trong vòng 1 giờ sau khi xảy ra sự kiện lớn. Đồng thời, cần thực hiện các biện pháp an ninh mạng cần thiết, như bảo vệ tài khoản, vá hệ thống, tường lửa và xác thực đa yếu tố.
Yêu cầu về hành vi và công bố: DTSPs cần ghi lại giao dịch, phát hành biên lai, công khai tỷ giá và phí, và duy trì thời gian hoạt động cố định. Đồng thời, cần phát hành cảnh báo rủi ro, nhắc nhở khách hàng về những rủi ro thua lỗ có thể gặp phải.
Hướng dẫn tuân thủ: MAS sẽ cung cấp hướng dẫn tài chính chung, nhưng các DTSP cần xây dựng các biện pháp tuân thủ cụ thể dựa trên tình hình của bản thân. MAS xem xét việc phát hành FAQ (Câu hỏi thường gặp) dành riêng cho DTSP trong tương lai.
Yêu cầu mới đối với các chủ sở hữu giấy phép hiện có: ngay cả khi đã sở hữu giấy phép khác hoặc được miễn, FSMA vẫn đưa ra các yêu cầu tuân thủ cao hơn đối với tất cả các hoạt động liên quan đến DTSP, bao gồm quản lý rủi ro công nghệ nghiêm ngặt hơn, nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, yêu cầu AML/CFT cao hơn, v.v.
Đối mặt với những yêu cầu quản lý nghiêm ngặt này, các doanh nghiệp trong ngành cần phải hành động kịp thời:
Ngay lập tức tự kiểm tra, xác nhận xem liệu doanh nghiệp có cần xin giấy phép hay không, và lập kế hoạch xin giấy phép hoặc rút lui tương ứng.
Đầu tư tài nguyên nâng cấp hệ thống, đào tạo nhân viên, đảm bảo đáp ứng các yêu cầu về CDD, an ninh kỹ thuật và công bố thông tin.
Chủ động liên hệ với MAS, làm rõ thời gian biểu và yêu cầu cụ thể.
Theo dõi chặt chẽ các hướng dẫn và câu hỏi thường gặp (FAQs) được MAS phát hành sau.
Khung quy định này của Singapore sẽ có ảnh hưởng sâu rộng đến ngành tài sản kỹ thuật số toàn cầu. Các doanh nghiệp cần cân nhắc lợi hại dựa trên tình hình của mình, chọn chiến lược tuân thủ phù hợp nhất để đối phó với môi trường quy định nghiêm ngặt này.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
AltcoinMarathoner
· 07-16 07:27
chỉ là một trở ngại quy định khác trong cuộc marathon crypto của chúng ta... hãy tiếp tục tích lũy trong khi người khác hoảng loạn
FSMA Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với thách thức quản lý nghiêm ngặt.
Luật dịch vụ tài chính và thị trường Singapore sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với sự giám sát nghiêm ngặt
Chỉ còn chưa đầy một tháng nữa, Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực vào ngày 30 tháng 6 năm 2025. Quy định này sẽ thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số, nhằm duy trì danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu. Quy định chủ yếu liên quan đến dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số, bao gồm mua bán, chuyển nhượng, đổi, lưu ký và tư vấn. Do những dịch vụ này thường được thực hiện qua hình thức trực tuyến và xuyên biên giới, nên chúng dễ bị kẻ xấu lợi dụng để rửa tiền hoặc tài trợ cho hoạt động khủng bố.
FSMA đặc biệt chú trọng đến các nhà cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số (DTSPs), tức là những cá nhân hoặc doanh nghiệp có văn phòng tại Singapore hoặc đăng ký công ty, nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ token kỹ thuật số ở nước ngoài. Mặc dù những dịch vụ này có liên quan ít đến Singapore, nhưng một khi xảy ra vấn đề, có thể gây tổn hại đến uy tín của Singapore. Do đó, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) đã quyết định thực hiện quy định nghiêm ngặt đối với DTSPs, yêu cầu họ phải có giấy phép và tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ cao.
Với việc quy định sắp có hiệu lực, các chuyên gia trong ngành vẫn còn nhiều câu hỏi về FSMA. Để trả lời những câu hỏi này, MAS đã có phản hồi chi tiết vào ngày 6 tháng 6. Dưới đây là câu trả lời cho những vấn đề chính:
Đăng ký công ty và thiết lập giám đốc điều hành: Ngay cả khi công ty chỉ đăng ký tại Singapore vì mục đích thuế hoặc chỉ có giám đốc điều hành, miễn là thực sự cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ở nước ngoài, vẫn cần phải xin giấy phép.
Xác định địa điểm kinh doanh: MAS không quy định rõ ràng liệu nhà ở có được coi là "địa điểm kinh doanh" hay không, nhưng sẽ xem xét dựa trên bản chất của hoạt động kinh doanh. Nếu tiến hành hoạt động kinh doanh thực chất tại nhà, có thể bị coi là địa điểm kinh doanh và cần phải xin giấy phép.
Yêu cầu xin giấy phép: MAS cho biết chỉ sẽ cấp giấy phép DTSP trong "rất ít trường hợp", yêu cầu về ngưỡng xin giấy phép khá cao. Người nộp đơn cần có mô hình kinh doanh hợp lý, được quản lý ở nước ngoài, và cấu trúc công ty tuân thủ.
Thời gian nộp đơn và thời gian chuyển tiếp: MAS sẽ không gia hạn thời hạn nộp đơn hoặc thiết lập thời gian chuyển tiếp. Kể từ ngày 30 tháng 6 năm 2025, các DTSP chưa được cấp phép phải ngừng cung cấp dịch vụ ở nước ngoài, nếu không sẽ vi phạm pháp luật.
Phí cấp phép và yêu cầu vốn: Phí申请执照 và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, không thay đổi. Ngoài ra, công ty cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn cơ bản hoặc tiền gửi cá nhân để chứng minh khả năng hoạt động kinh doanh tại Singapore.
Khách hàng thẩm định (CDD): Sau khi nhận giấy phép, các DTSP cần thực hiện lại thẩm định khách hàng hiện tại, bao gồm xác minh danh tính và kiểm tra nguồn gốc tài chính. Thời gian hoàn thành sẽ do MAS quyết định dựa trên mức độ rủi ro của khách hàng.
Rủi ro công nghệ và an ninh mạng: Các DTSP cần đảm bảo hệ thống CNTT ổn định, bảo vệ an toàn dữ liệu của khách hàng, và báo cáo cho MAS trong vòng 1 giờ sau khi xảy ra sự kiện lớn. Đồng thời, cần thực hiện các biện pháp an ninh mạng cần thiết, như bảo vệ tài khoản, vá hệ thống, tường lửa và xác thực đa yếu tố.
Yêu cầu về hành vi và công bố: DTSPs cần ghi lại giao dịch, phát hành biên lai, công khai tỷ giá và phí, và duy trì thời gian hoạt động cố định. Đồng thời, cần phát hành cảnh báo rủi ro, nhắc nhở khách hàng về những rủi ro thua lỗ có thể gặp phải.
Hướng dẫn tuân thủ: MAS sẽ cung cấp hướng dẫn tài chính chung, nhưng các DTSP cần xây dựng các biện pháp tuân thủ cụ thể dựa trên tình hình của bản thân. MAS xem xét việc phát hành FAQ (Câu hỏi thường gặp) dành riêng cho DTSP trong tương lai.
Yêu cầu mới đối với các chủ sở hữu giấy phép hiện có: ngay cả khi đã sở hữu giấy phép khác hoặc được miễn, FSMA vẫn đưa ra các yêu cầu tuân thủ cao hơn đối với tất cả các hoạt động liên quan đến DTSP, bao gồm quản lý rủi ro công nghệ nghiêm ngặt hơn, nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, yêu cầu AML/CFT cao hơn, v.v.
Đối mặt với những yêu cầu quản lý nghiêm ngặt này, các doanh nghiệp trong ngành cần phải hành động kịp thời:
Khung quy định này của Singapore sẽ có ảnh hưởng sâu rộng đến ngành tài sản kỹ thuật số toàn cầu. Các doanh nghiệp cần cân nhắc lợi hại dựa trên tình hình của mình, chọn chiến lược tuân thủ phù hợp nhất để đối phó với môi trường quy định nghiêm ngặt này.