Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analiz Raporu

Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde giderek yaygınlaşmasıyla, Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcı sayısında hızlı bir artış gözlemlenmiştir. Bu bölgedeki zincir üstü fon akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve bunların yasadışı faaliyetlerle olan ilişkisini daha iyi anlamak amacıyla, bu rapor 2020'den günümüze kadar olan 10.000 blockchain adresi örneği üzerinde derinlemesine bir analiz gerçekleştirmiştir. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını takip ederek ve etiketleyerek yapılan araştırma, kripto varlıkların dolaşım modelinde yer alan risk seviyesinin beklenenden daha yüksek olduğunu ortaya koymuştur. Bu rapor, yalnızca Güneydoğu Asya'daki kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya çıkarmakla kalmayıp, aynı zamanda bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde incelemekte ve ilgili öneriler sunmaktadır.

Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Durumu

Güneydoğu Asya, yeni bir pazar olarak, ekonomik yapı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda benzersiz özellikler göstermektedir:

1. Kullanıcı artışı hızla gerçekleşiyor: Bu bölgede genç nüfus oranı oldukça yüksek ve mobil internetin yaygınlaşması, şifreleme kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden oldu. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca şifreleme kullanıcısı bulunmaktadır.

2. Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesinde sınır ötesi işçi sayısı oldukça fazla, Kripto Varlıklar onlara kolay bir sınır ötesi ödeme yöntemi sağlıyor ve bu nedenle yaygın olarak kullanılıyor.

3. Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkelerinin sanal para üzerindeki düzenleme politikaları büyük farklılıklar göstermektedir, bazı ülkeler Kripto Varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamıştır, bu da fon akışında belirli bir uyum riski doğurmaktadır.

Örnek Analizi ve Temel Bulgular

1. Fonların Serbest Akış Durumu

Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinin yaklaşık %45.23'ü, fonların merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla halka açık zincir üzerinde serbestçe akış sağladığını, yüksek likidite ve merkeziyetsizlik özellikleri gösterdiğini ortaya koyuyor. Serbestçe akış sağlayan fonların toplam miktarı 14.84 milyon dolar, merkeziyetsiz ticaret yönteminin Güneydoğu Asya kullanıcıları için ana akım bir tercih haline geldiğini gösteriyor.

2. Kara ve gri sektörle bağlantı

Araştırmalar, 1.1 milyar doların üzerinde bir fonun doğrudan kara ve gri endüstri ile ilgili adreslere aktarıldığını ve bunun %12'den fazla bir oranı temsil ettiğini ortaya koydu. Kalan adreslerin fon akışını daha ileri takip ettiğimizde, bazı adreslerin ikinci veya daha fazla işlem aracılığıyla kara ve gri endüstri ile dolaylı bağlantılar kurduğunu bulduk; bu da kara ve gri endüstri ile ilişkili riskli adres oranını %16.82'ye çıkardı. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto kullanıcı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan kara ve gri endüstri ile fon akışı riski taşıdığı anlamına geliyor.

Kara ve Gri Sektör Fon Akışı ve Risk Analizi

1. Kara ve gri sektör adreslerinin türleri

Araştırma, kara ve gri sektörle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategoriye ve 44 alt kategoriye ayırmaktadır. İlgili yüksek risk kategorileri şunları içermektedir:

• Karışık coin hizmeti: Ana olarak fon akışını anonimleştirmek için kullanılır.
• Yeraltı Bankası: Sınır ötesi yasa dışı fon akışı ve kara para aklama için kullanılır.
• Dolandırıcılık platformları: sahte yatırım, Ponzi şeması, yabancı dolandırıcılık, domuz dolandırıcılığı vb.

Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla somut kara ve gri sanayi varlığı bulunmaktadır.

2. Yüksek riskli sermaye akışı olgusu

Araştırma sonuçları, belirli kategorilerdeki fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:

• 10 milyon doların üzerinde fon doğrudan yeraltı para transferi ile ilgili adreslere aktarıldı ve işlem sıklığı binlerce kez toplandı.
• Yaklaşık 11 milyon dolar fonun net bir şekilde çevrimiçi kumar platformlarına aktığı görülüyor.
• 22 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.

Bu fon akışları, kara ve gri sektör faaliyetlerinin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle şifreleme varlıklarının anonimliği ve sınır ötesi özellikleri altında, suçlular sık sık yasadışı fon transferi ve kara para aklama faaliyetleri gerçekleştirebilmektedir.

Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Girişi Durumu

1. Yaptırım uygulanan platformların fon akış oranı

Kara ve gri sektörle doğrudan bağlantılı fonların yaklaşık %53.49'u yaptırım uygulanan platformlara akarken, ilgili işlem sayısı yeraltı para transferlerinden iki kat daha fazladır ve toplam değeri 55 milyon doları aşmaktadır. Bu durum, yaptırım uygulanan platformların hala yüksek riskli fonların ana giriş noktası olduğunu göstermektedir.

2. Vaka Analizi: Bir Karışık Coin Aracı

Yaygın bir karıştırma aracı olarak, belirli bir platform bu araştırma sırasında 54 milyon dolardan fazla fon aldı ve bu, yaptırıma tabi tüm platformlara giren fonların %97.84'ünü oluşturuyor. Ancak, 2022 yılının Ağustos ayında ABD Hazine Bakanlığı bu platformu yaptırım listesine aldıktan sonra, işlem hacmi belirgin bir şekilde azaldı; bu da yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskıladığını gösteriyor.

Makro Risk Analizi ve Nedenleri Üzerine Tartışma

1. Kripto Varlıklar anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırmaktadır. Riskli adreslerin işaretlenmesi için teknik yöntemler olsa bile, fonlar hala karıştırma gibi teknik yöntemlerle yönünü gizleyebilir ve bu da kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.

2. Güneydoğu Asya bölgesinde düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin Kripto Varlıklar düzenleme önlemleri henüz yeterli değildir, bu da fonların sınır ötesi akış riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler, Kripto Varlıklar konusunda hala temkinli bir tutum sergilemekte ve aktif düzenleyici önlemler almamaktadır, bu da kara ve gri sektörlerin fon akışına olanak tanımaktadır.

3. Sosyoekonomik ortam: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerinin ekonomik gelişim seviyesi düşük, zenginlikle fakirlik arasındaki fark oldukça büyük, bu da birçok dolandırıcı ve online kumar oyununu burada üs edinmesine neden oluyor, bu durum esas olarak yabancıların katılımını çekiyor.

4. Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çeker. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği nedeniyle kötü niyetli davranışları veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlayamamaktadır. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile denetimi artırmaya çalışsa da, çapraz zincir işlemler ve anonim teknolojiler, fon akışlarını izlemeyi karmaşık hale getirerek güvenlik açıklarını artırmaktadır.

Sonuç ve Öneriler

Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fon akışı analizi, bu bölgede kripto varlıkların kullanımında yüksek bir güvenlik riski olduğunu göstermektedir. Zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınması önerilmektedir:

1. Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, kripto varlıkların düzenlenmesine yönelik kapsamlı politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Uluslararası iş birliği ile blok zinciri üzerindeki yasa dışı fon hareketlerine karşı mücadele etmeli ve farklı ülke koşullarına uygun olarak sanal para birimlerinin düzenlenmesine dair net bir çerçeve oluşturmalıdır.

2. Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Genel kullanıcılar için dolandırıcılık karşıtı eğitim çalışmalarını artırmak, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak, kara ve gri sektör fonlarını tanıma yeteneklerini ve önleyici farkındalıklarını güçlendirmek.

3. Teknolojik yenilikleri teşvik etme: Zincir üzerinde izleme ve kara para aklama karşıtı teknolojilerin aktif olarak geliştirilmesi ve uygulanması, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar ile yüksek riskli fon akışlarını kesin bir şekilde tanımlamak ve bunlarla mücadele etmek.

4. Çok taraflı işbirliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsaları, cüzdan sağlayıcıları ve ilgili kuruluşların birlikte çalışmasını teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirmek, zincir üstü güvenlik katsayısını artırmak.

Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar gelişimi için en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala sermaye akışı riski ile ilgili zorluklarla karşı karşıya kalıyor. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasa dışı sermaye akışını kademeli olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini desteklemeyi umuyoruz.