Fon Akışı Çöktü: Eyewash Ticaret Platformu Hilesi

26 Haziran 2025'te, Xin Kang Jia DGCX adlı bir çevrimiçi yatırım platformu aniden tüm para çekme kanallarını kapattı. Çok sayıda kullanıcı, hesap varlıklarının dondurulduğunu veya sıfırlandığını, paralarını çekemediklerini keşfetti. Bu olay sosyal medyada hızla yayıldı ve geniş bir ilgi uyandırdı. Şu anda resmi veriler olmasa da, yatırımcıların tahminlerine göre, bu olayın 13 milyar yuan'a kadar bir fon büyüklüğünü kapsaması ve mağdur sayısının 2 milyondan fazla olması muhtemel.

Açık bilgilere göre, bu platformun daha önce birçok şüpheli yönü vardı. 2019 yılında, Xin Kang Jia bir şirkete 200,000 yuan değerinde ekipman satmış, ancak bunu büyük bir petrol şirketi ile stratejik ortaklık olarak paketlemiştir. Mart 2021'de, proje Guizhou Xin Kang Jia Büyük Veri Limited Şirketi adıyla faaliyet göstermiş, kayıtlı sermayesinin 30 milyon olduğu iddia edilmesine rağmen gerçekte sıfırdır ve işletme anormallikleri listesine alınmıştır.

2023 Mayısında, platform sözde DGCX Xin Kang Jia Büyük Veri Borsa'sını tanıttı ve bunun Çin'deki resmi bir uluslararası borsa yan kuruluşu olduğunu iddia etti ve birçok devlet işletmesi ile işbirliği yaptığını belirtti. Platform, sahte sözleşmeler, resmi yazılar gibi belgelerle meşruiyetini pekiştirdi ve "resmi ordu" imajını güçlendirdi. Ancak gerçekte bu platformun DGCX ile hiçbir bağlantısı yoktur, tüm yeterlilik sistemi tamamen sahte. Gerçek DGCX, defalarca kamuya açık bir şekilde, onlarla herhangi bir yetkilendirme veya işbirliği olduğunu reddetti ve kullanıcıları sahte platformlara karşı dikkatli olmaları konusunda uyardı.

Söylenene göre, proje kurucusu yurtdışına kaçtıktan sonra hala üye gruplarında mesaj bırakıyor, ancak bunun doğruluğunu bağımsız olarak doğrulamak mümkün değil. Yine de bu haber, toplulukta geniş bir şekilde yayıldı ve yatırımcıların öfke duygularını daha da arttırdı.

Blockchain analizi, bu projenin karmaşık çok katmanlı bir finansal yapı inşa etmiş olabileceğini göstermektedir; fonlar merkezi bir girişten akmakta, birçok transferden sonra çıkmaktadır ve başlangıçta Ponzi şemalarının yaygın çevrimiçi çalışma özelliklerini taşımaktadır. Analiz, yaklaşık 800.000 kullanıcı depozit adresini tanımlamış ve 15 milyar dolara kadar bir fon ölçeği ile ilişkilendirilmiştir.

Fon akış modeli, kullanıcı fonlarının esasen merkezi borsa sıcak cüzdanından geldiğini ve ardından tam sayılar halinde birçok adrese dağıtıldığını göstermektedir. Bu, projenin kullanıcıların USDT ile katılmasını talep eden modeli ile uyumludur. Platform, merkezi kontrol edilen token'lar ve dağıtılan depozit adresleri yönetim yöntemini benimsiyor gibi görünüyor; kullanıcılar özel anahtarlara doğrudan sahip değildir.

Platform içinde, fonlar 1-2 katman üzerinden platformun kontrol ettiği toplayıcı adrese aktarılır. Bu adresler, harcamalardan çok daha fazla işlem sayısı alır, birden fazla "kullanıcı adresinin" fonlarını toplar ve yeni adreslere transfer yapar. Bu, onların "arayüz katmanı" veya "toplayıcı düğüm" olarak var olabileceğini göstermektedir.

Sonunda, çoğu fon, borsa kullanıcılarının para yatırma adreslerine birden çoğa şeklinde geri döndü ve kullanıcıların kar elde edip çekim yaptığı şüpheli. Dikkat çekici bir şekilde, çoğu transferde, hedef adresin aldığı miktar, başlatılan miktardan yaklaşık %10 daha az, bu da "çekim ücreti" olabileceğini ima ediyor.

Ayrıca, birçok adres arasında özelleştirilmiş izinlerin verildiği gözlemlenmiştir; bu, otomasyon programı işlemlerinin kolaylığı için toplu yetkilendirme kontrol mekanizması kullanılmış olabilir.

Bu proje, sanal varlık yatırımı gerekçesiyle, "insan çekme" yöntemiyle fon toplayan bir "Ponzi çekirdek + çok katmanlı yapı" gibi görünmektedir. Spesifik yöntemleri arasında çok katmanlı pazarlama tarzı insan çekme mekanizması, sahte işlemler ve arka planda kontrol, yüksek getiri ve geri ödeme teşvikleri ile kat kat artan para çekme eşiği bulunmaktadır.

Platform çökmeden önce, çeşitli yerlerdeki güvenlik güçleri ve finansal düzenleyici kurumlar risk uyarıları yayınladı, ancak bu platform, davet kodu sistemi ile kayıtları kontrol ederek, çeşitli kanallar aracılığıyla geniş bir şekilde nüfuz etti, "ulusal proje" ve "merkezi işletme işbirliği" gibi ifadelerle birlikte, birçok orta yaşlı ve yaşlı insan ile alt pazar kullanıcılarının derin bir şekilde içine girmesine neden oldu.

Şu anda, iddialara göre bazı platformun ana personeli kontrol altına alındı, güvenlik güçleri bazı ilgili varlık hesaplarını kapattı ve yaklaşık 1.2 milyon yuan fonu dondurdu.

Bu tür fon havuzlarının temeli, zincir üstü ödemeleri ve yerel tanıtımları birleştiren hassas bir modeli kullanmaktır. Yanıltıcı kimlikler ve hükümet onayı ile birlikte, uluslararası bir meşruluk duygusu yaratılmaktadır. Yatırımcılar, yüksek getiri vaatlerine karşı dikkatli olmalı, insan çekme modeline kapılmamalı ve ambalaj ile tanıtımına körü körüne inanmamalıdır. Yüksek getiri vaadiyle insan çekmek zorunda kalan herhangi bir platforma karşı son derece dikkatli olunmalıdır. Mantıklı kalmak, finansal okuryazarlığı artırmak ve "güzel görünen şeyleri" sorgulamak, benzer eyewash'lara düşmemek için anahtardır.