Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan semakin populernya Aset Kripto di seluruh dunia, jumlah pengguna Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara menunjukkan pertumbuhan yang cepat. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan ini, risiko keuangan potensial, dan kaitannya dengan aktivitas ilegal, laporan ini melakukan analisis mendalam berdasarkan 10.000 sampel alamat blockchain dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko yang berbeda, penelitian menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola sirkulasi Aset Kripto melebihi yang diperkirakan. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari perspektif makro, serta memberikan saran yang relevan.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Southeast Asia sebagai pasar baru, menunjukkan karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di daerah tersebut cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, mendorong jumlah pengguna enkripsi meningkat dengan cepat. Diperkirakan, telah ada puluhan juta pengguna enkripsi di daerah tersebut.
Kebutuhan pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas di kawasan Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto memberikan cara pembayaran lintas batas yang mudah, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara sangat berbeda, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, menyebabkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Situasi Aliran Bebas Modal
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dari dana mengalir secara bebas di blockchain publik melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan likuiditas yang tinggi dan karakteristik desentralisasi. Total jumlah dana yang mengalir bebas mencapai 1,484 juta USD, menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi pilihan utama bagi pengguna di Asia Tenggara.
Hubungan dengan industri hitam dan abu-abu
Penelitian menemukan bahwa lebih dari 110 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat terkait industri hitam dan abu-abu, dengan proporsi lebih dari 12%. Selanjutnya, setelah melacak aliran dana dari alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu, sehingga proporsi alamat berisiko terkait industri hitam dan abu-abu meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna enkripsi di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang berisiko memiliki hubungan keuangan secara langsung atau tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu.
Analisis Aliran Dana dan Risiko Industri Hitam dan Abu-abu
Tipe alamat industri hitam dan abu-abu
Penelitian akan membagi alamat yang terkait erat dengan industri hitam dan abu-abu menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, dengan kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Layanan pencampuran koin: terutama digunakan untuk menganonimkan aliran dana
Moneylender bawah tanah: digunakan untuk pengaturan dana ilegal lintas batas dan pencucian uang
Platform penipuan: melibatkan investasi palsu, skema Ponzi, pembunuhan permainan luar negeri, pembunuhan babi, dll.
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas industri hitam dan abu-abu yang spesifik.
Fenomena aliran dana berisiko tinggi
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dari kategori tertentu sangat signifikan:
Ada lebih dari 10 juta dolar AS yang mengalir langsung ke alamat terkait money laundering, dan frekuensi transaksi mencapai ribuan kali.
Dana sekitar 11 juta dolar AS jelas mengalir ke platform judi online.
Lebih dari 22 juta dolar AS dana telah dialokasikan ke platform penipuan.
Aliran dana ini mengungkapkan kompleksitas dan kejahatan industri gelap, terutama di bawah anonimitas dan karakter lintas batas Aset Kripto, di mana pelaku kejahatan dapat sering melakukan transfer dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Aliran Dana ke Platform yang Dikenakan Sanksi
Proporsi aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu mengalir ke platform yang terkena sanksi, jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke money changer bawah tanah, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang terkena sanksi masih menjadi tempat masuk utama bagi dana berisiko tinggi.
Analisis Kasus: Alat Campur Koin Tertentu
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, platform tertentu menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, mencakup 97,84% dari semua aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak Agustus 2022 ketika Departemen Keuangan AS memasukkan platform tersebut dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi, volume transaksinya secara signifikan menurun, menunjukkan efek penekanan yang efektif dari sanksi terhadap aliran dana masuknya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat mengalir di blockchain. Bahkan jika ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memudahkan kegiatan pencucian uang.
Ketidakadaan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi terhadap aset kripto di masing-masing negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang mengakibatkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap menunggu dan melihat terhadap aset kripto, tanpa mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana industri hitam dan abu-abu.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penipu dan judi online menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Kesulitan dalam pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena keterbatasan teknologi dan arsitektur. Platform terdesentralisasi khususnya kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim tetap membuat pelacakan aliran dana menjadi kompleks, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa terdapat risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan aset kripto di kawasan tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah negara-negara harus merumuskan dan menerapkan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerja sama lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan koin virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengidentifikasi risiko: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan untuk pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta memperkuat kemampuan mereka dalam mengenali dan mencegah dana dari industri gelap.
Mendorong inovasi teknologi: Aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis data besar, kecerdasan buatan, dan metode teknis lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multipihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di wilayah Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan di blockchain.
Sebagai salah satu kawasan dengan potensi terbesar untuk perkembangan Aset Kripto, Asia Tenggara masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di Asia Tenggara.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
10 Suka
Hadiah
10
3
Bagikan
Komentar
0/400
Ser_This_Is_A_Casino
· 08-02 01:17
Menanti untuk play people for suckers di Asia Tenggara
Lihat AsliBalas0
StrawberryIce
· 07-30 07:14
Ada begitu banyak industri gelap, membuatku sangat marah!
Lihat AsliBalas0
MEVHunterZhang
· 07-30 06:54
Risiko begitu banyak, menambang dua kali pasti tidak masalah.
Analisis Risiko Pasar Kripto Asia Tenggara: 16,82% Alamat terkait industri hitam dan abu-abu
Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan semakin populernya Aset Kripto di seluruh dunia, jumlah pengguna Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara menunjukkan pertumbuhan yang cepat. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan ini, risiko keuangan potensial, dan kaitannya dengan aktivitas ilegal, laporan ini melakukan analisis mendalam berdasarkan 10.000 sampel alamat blockchain dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko yang berbeda, penelitian menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola sirkulasi Aset Kripto melebihi yang diperkirakan. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari perspektif makro, serta memberikan saran yang relevan.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Southeast Asia sebagai pasar baru, menunjukkan karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di daerah tersebut cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet seluler, mendorong jumlah pengguna enkripsi meningkat dengan cepat. Diperkirakan, telah ada puluhan juta pengguna enkripsi di daerah tersebut.
Kebutuhan pembayaran lintas batas sangat kuat: Jumlah pekerja lintas batas di kawasan Asia Tenggara sangat besar, Aset Kripto memberikan cara pembayaran lintas batas yang mudah, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara sangat berbeda, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar daerah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, menyebabkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dari dana mengalir secara bebas di blockchain publik melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan likuiditas yang tinggi dan karakteristik desentralisasi. Total jumlah dana yang mengalir bebas mencapai 1,484 juta USD, menunjukkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi pilihan utama bagi pengguna di Asia Tenggara.
Penelitian menemukan bahwa lebih dari 110 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat terkait industri hitam dan abu-abu, dengan proporsi lebih dari 12%. Selanjutnya, setelah melacak aliran dana dari alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu, sehingga proporsi alamat berisiko terkait industri hitam dan abu-abu meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna enkripsi di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang berisiko memiliki hubungan keuangan secara langsung atau tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu.
Analisis Aliran Dana dan Risiko Industri Hitam dan Abu-abu
Penelitian akan membagi alamat yang terkait erat dengan industri hitam dan abu-abu menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, dengan kategori risiko tinggi yang terlibat terutama mencakup:
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas industri hitam dan abu-abu yang spesifik.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dari kategori tertentu sangat signifikan:
Aliran dana ini mengungkapkan kompleksitas dan kejahatan industri gelap, terutama di bawah anonimitas dan karakter lintas batas Aset Kripto, di mana pelaku kejahatan dapat sering melakukan transfer dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.
Situasi Aliran Dana ke Platform yang Dikenakan Sanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu mengalir ke platform yang terkena sanksi, jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dari yang mengalir ke money changer bawah tanah, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS, menunjukkan bahwa platform yang terkena sanksi masih menjadi tempat masuk utama bagi dana berisiko tinggi.
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, platform tertentu menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, mencakup 97,84% dari semua aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak Agustus 2022 ketika Departemen Keuangan AS memasukkan platform tersebut dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi, volume transaksinya secara signifikan menurun, menunjukkan efek penekanan yang efektif dari sanksi terhadap aliran dana masuknya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Anonimitas aset kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat mengalir di blockchain. Bahkan jika ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana masih dapat disembunyikan melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memudahkan kegiatan pencucian uang.
Ketidakadaan sistem regulasi di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah regulasi terhadap aset kripto di masing-masing negara Asia Tenggara masih belum sempurna, yang mengakibatkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap menunggu dan melihat terhadap aset kripto, tanpa mengambil langkah-langkah regulasi yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana industri hitam dan abu-abu.
Lingkungan sosial ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penipu dan judi online menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Kesulitan dalam pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk secara efektif memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi karena keterbatasan teknologi dan arsitektur. Platform terdesentralisasi khususnya kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim tetap membuat pelacakan aliran dana menjadi kompleks, meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa terdapat risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan aset kripto di kawasan tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah negara-negara harus merumuskan dan menerapkan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, melalui kerja sama lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain, serta mengeluarkan kerangka pengawasan koin virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengidentifikasi risiko: Meningkatkan upaya pendidikan anti-penipuan untuk pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta memperkuat kemampuan mereka dalam mengenali dan mencegah dana dari industri gelap.
Mendorong inovasi teknologi: Aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis data besar, kecerdasan buatan, dan metode teknis lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multipihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di wilayah Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan di blockchain.
Sebagai salah satu kawasan dengan potensi terbesar untuk perkembangan Aset Kripto, Asia Tenggara masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi dalam teknologi, kita berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di Asia Tenggara.