Récemment, un phénomène intrigant a émergé sur le marché des monnaies numériques. Les grands investisseurs effectuent facilement des retraits de plusieurs centaines de milliers, voire de millions, tandis que les investisseurs ordinaires rencontrent fréquemment des obstacles dans des opérations de quelques milliers à plusieurs dizaines de milliers, tels que des restrictions de compte, des gel de fonds, etc. Ce contraste n'est pas le fruit du hasard, mais découle de considérations complexes en matière de conformité et de gestion des risques.

Comprendre la logique derrière ces règles est essentiel pour chaque participant souhaitant opérer en toute sécurité et fluidité dans le domaine des actifs numériques. Analysons les trois facteurs clés qui causent cette différence :

Tout d'abord, il existe un écart énorme entre l'authentification et la conformité de base. Les investisseurs professionnels accordent généralement une grande importance à des procédures d'authentification complètes (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Ils ne se contentent pas de terminer la vérification d'identité de base, mais fournissent également activement des preuves de source de revenus, des relevés de fonds et d'autres documents complémentaires, certains allant même jusqu'à fournir des informations sur les entreprises associées. Ces actions les aident à établir un profil utilisateur de confiance sur la plateforme de trading. En revanche, les utilisateurs ordinaires ne complètent souvent que l'authentification la plus basique, voire utilisent des comptes anonymes, ce qui suscite inévitablement une attention supplémentaire de la part de la plateforme.

Deuxièmement, le choix des canaux de transaction est également très différent. Les investisseurs expérimentés ont tendance à utiliser des canaux institutionnels ou des canaux de gré à gré (OTC) fournis par des échanges conformes. Ces canaux sont spécialement conçus pour traiter des fonds importants, équipés d'équipes de gestion des risques professionnelles, et acceptent mieux les transactions de grande envergure. Les utilisateurs ordinaires, en revanche, ont l'habitude d'utiliser des canaux réguliers destinés aux particuliers, qui sont principalement optimisés pour des transactions à faible montant et à haute fréquence, et sont plus sensibles aux modèles de transactions anormaux. Même un montant relativement petit, tant qu'il ne correspond pas au modèle de transaction habituel de l'utilisateur, peut déclencher une alerte du système.

Comprendre ces différences aide les investisseurs en monnaie numérique à mieux planifier leurs stratégies de trading, garantissant la fluidité et la sécurité des opérations de fonds. Que ce soit pour les gros investisseurs ou les petits participants, lors de la négociation de monnaie numérique, il est essentiel de peaufiner son authentification d'identité, de choisir le bon canal de trading, et de maintenir la cohérence et la traçabilité des comportements de trading. Ce n'est qu'ainsi qu'ils pourront naviguer facilement dans ce marché en rapide évolution et profiter des commodités et des opportunités offertes par les actifs numériques.