Rapport d'analyse des risques du marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, avec la popularité croissante des cryptoactifs à l'échelle mondiale, le nombre d'utilisateurs de crypto dans la région de l'Asie du Sud-Est a connu une forte augmentation. Afin de comprendre en profondeur les caractéristiques des flux de fonds sur la chaîne dans cette région, les risques financiers potentiels et leur lien avec les activités illégales, ce rapport repose sur une analyse approfondie d'un échantillon de 10 000 adresses de blockchain depuis 2020. En traçant et en étiquetant les chemins de flux de fonds à risque de différents types, l'étude a révélé que le niveau de risque impliqué dans les modes de circulation des actifs cryptographiques dépasse les attentes. Ce rapport ne se contente pas de révéler les risques d'utilisation des cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais examine également, à un niveau macro, les raisons sous-jacentes à ce phénomène et propose des recommandations connexes.
Aperçu du marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est
L'Asie du Sud-Est, en tant que marché émergent, présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs :
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de jeunes dans cette région est élevée, et avec la généralisation d'Internet mobile, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs augmente rapidement. On estime qu'il y a déjà des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
La demande de paiements transfrontaliers est forte : le nombre de travailleurs transfrontaliers en Asie du Sud-Est est énorme, et les cryptoactifs leur offrent un moyen pratique de paiement transfrontalier, ce qui explique leur large utilisation.
Environnement réglementaire hétérogène : les politiques de réglementation des cryptoactifs varient considérablement d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains pays soutiennent la légalisation des cryptoactifs, mais la plupart des régions n'ont pas encore mis en place un cadre réglementaire clair, ce qui entraîne certains risques de conformité liés aux flux de fonds.
Analyse de l'échantillon et principales conclusions
Situation de la libre circulation des fonds
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la blockchain via des portefeuilles décentralisés, montrant ainsi une grande liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Le montant total des fonds en circulation atteint 1,484 milliard de dollars, indiquant que les modes de transaction décentralisés sont devenus le choix principal des utilisateurs d'Asie du Sud-Est.
Liens avec l'industrie noire et grise
Des recherches ont révélé que plus de 110 millions de dollars de fonds ont été directement dirigés vers des adresses liées à l'industrie noire et grise, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été découvert qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses ont également établi des liens indirects avec l'industrie noire et grise, faisant grimper le pourcentage d'adresses à risque associées à l'industrie noire et grise à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs en Asie du Sud-Est, il pourrait y avoir des millions d'utilisateurs ayant des risques de transactions financières, directement ou indirectement, avec l'industrie noire et grise.
Analyse des flux de fonds et des risques dans l'industrie noire et grise
Typologie des adresses des industries noires et grises
L'étude classifie les adresses étroitement liées aux industries grises et noires en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, les catégories à haut risque impliquées comprennent principalement :
Service de mélange de jetons : principalement utilisé pour anonymiser les flux de fonds
Bureau de change clandestin : utilisé pour le transfert illégal de fonds transfrontaliers et le blanchiment d'argent
Plateformes d'escroquerie : impliquant des investissements fictifs, des systèmes de Ponzi, des arnaques à l'international, des arnaques au porc, etc.
Parmi ces types d'adresses à haut risque, plus de 240 entités spécifiques des industries noires et grises sont concernées.
Phénomène de flux de fonds à haut risque
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement significatifs :
Plus de 10 millions de dollars de fonds ont été directement transférés vers des adresses associées à des blanchisseurs d'argent, avec un nombre total de transactions atteignant plusieurs milliers.
Environ 11 millions de dollars ont été clairement dirigés vers des plateformes de jeux en ligne.
Plus de 22 millions de dollars de fonds ont été transférés vers une plateforme de fraude.
Ces flux financiers révèlent la complexité et la dissimulation des activités de l'industrie noire et grise, en particulier sous l'anonymat des cryptoactifs et les caractéristiques transfrontalières, permettant aux criminels de procéder fréquemment à des transferts de fonds illégaux et à des activités de blanchiment d'argent.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sanctionnées
Proportion des flux de fonds vers les plateformes sanctionnées
Environ 53,49 % des fonds directement liés aux industries noires et grises ont été dirigés vers des plateformes sanctionnées, le nombre de transactions concernées étant même deux fois supérieur à celui des fonds dirigés vers les blanchisseurs d'argent, pour une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sanctionnées restent un lieu d'afflux majeur pour les fonds à haut risque.
Analyse de cas : un outil de mélange de jetons
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une certaine plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars dans cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds entrants vers les plateformes sous sanctions. Cependant, depuis que le département du Trésor américain a ajouté cette plateforme à la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a clairement diminué, montrant l'effet efficace des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Anonymat des Cryptoactifs et haute liquidité : L'anonymat des Cryptoactifs rend difficile la traçabilité des fonds illégaux lorsqu'ils circulent sur la blockchain. Même avec des moyens techniques pour marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés à l'aide de techniques telles que le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
L'absence de cadre réglementaire dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de réglementation des Cryptoactifs dans les pays d'Asie du Sud-Est restent insuffisantes, entraînant un risque accru de flux transfrontaliers de fonds. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente envers les Cryptoactifs, n'ayant pas mis en place des mesures réglementaires actives, ce qui offre un espace pour le flux de fonds dans l'industrie noire et grise.
Environnement socio-économique : Le niveau de développement économique de certains pays d'Asie du Sud-Est est relativement bas, avec un écart important entre les riches et les pauvres, ce qui entraîne de nombreux escrocs et jeux d'argent en ligne établissant ici leur base pour attirer principalement des étrangers.
Difficulté de régulation technique : les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuilles et les plateformes décentralisées ont souvent des difficultés à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions en raison de limitations techniques et d'architecture. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui rend difficile l'identification rapide des comportements malveillants ou des risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance par des mesures de KYC et d'AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes rendent toujours le suivi des flux de fonds complexe, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds on-chain dans la région de l'Asie du Sud-Est indique qu'il existe des risques de sécurité élevés dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux sur la chaîne, il est recommandé de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements de chaque pays devraient élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des Cryptoactifs complètes, lutter contre les activités de financement illégal sur la chaîne grâce à la coopération internationale, et établir un cadre de régulation des jetons virtuels clair en fonction des spécificités de chaque pays.
Renforcer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : Accroître l'éducation des utilisateurs ordinaires contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques en chaîne, renforcent leur capacité à identifier les fonds des industries noires et grises et leur conscience de la prévention.
Promouvoir l'innovation technologique : développer activement et appliquer des technologies de traçage sur la chaîne et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des méthodes telles que l'analyse de grandes données et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter précisément contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multipartite : encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuilles et les institutions connexes de la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et à améliorer le coefficient de sécurité en chaîne.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des Cryptoactifs, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de capitaux à l'avenir. En renforçant la réglementation, en sensibilisant les utilisateurs à la sécurité et en promouvant l'innovation des moyens techniques, nous espérons réduire progressivement les flux de fonds illégaux sur la chaîne et favoriser le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.
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Ser_This_Is_A_Casino
· 08-02 01:17
Attendre que les pigeons soient pris pour des idiots en Asie du Sud-Est.
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StrawberryIce
· 07-30 07:14
Il y a tant de productions illicites, ça me rend fou !
Voir l'originalRépondre0
MEVHunterZhang
· 07-30 06:54
Avec autant de risques, il n'y a sûrement pas de problème à miner deux fois.
Analyse des risques du marché des cryptomonnaies en Asie du Sud-Est : 16,82 % des adresses sont liées à des industries noires et grises.
Rapport d'analyse des risques du marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, avec la popularité croissante des cryptoactifs à l'échelle mondiale, le nombre d'utilisateurs de crypto dans la région de l'Asie du Sud-Est a connu une forte augmentation. Afin de comprendre en profondeur les caractéristiques des flux de fonds sur la chaîne dans cette région, les risques financiers potentiels et leur lien avec les activités illégales, ce rapport repose sur une analyse approfondie d'un échantillon de 10 000 adresses de blockchain depuis 2020. En traçant et en étiquetant les chemins de flux de fonds à risque de différents types, l'étude a révélé que le niveau de risque impliqué dans les modes de circulation des actifs cryptographiques dépasse les attentes. Ce rapport ne se contente pas de révéler les risques d'utilisation des cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais examine également, à un niveau macro, les raisons sous-jacentes à ce phénomène et propose des recommandations connexes.
Aperçu du marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est
L'Asie du Sud-Est, en tant que marché émergent, présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs :
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de jeunes dans cette région est élevée, et avec la généralisation d'Internet mobile, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs augmente rapidement. On estime qu'il y a déjà des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
La demande de paiements transfrontaliers est forte : le nombre de travailleurs transfrontaliers en Asie du Sud-Est est énorme, et les cryptoactifs leur offrent un moyen pratique de paiement transfrontalier, ce qui explique leur large utilisation.
Environnement réglementaire hétérogène : les politiques de réglementation des cryptoactifs varient considérablement d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains pays soutiennent la légalisation des cryptoactifs, mais la plupart des régions n'ont pas encore mis en place un cadre réglementaire clair, ce qui entraîne certains risques de conformité liés aux flux de fonds.
Analyse de l'échantillon et principales conclusions
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la blockchain via des portefeuilles décentralisés, montrant ainsi une grande liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Le montant total des fonds en circulation atteint 1,484 milliard de dollars, indiquant que les modes de transaction décentralisés sont devenus le choix principal des utilisateurs d'Asie du Sud-Est.
Des recherches ont révélé que plus de 110 millions de dollars de fonds ont été directement dirigés vers des adresses liées à l'industrie noire et grise, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été découvert qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses ont également établi des liens indirects avec l'industrie noire et grise, faisant grimper le pourcentage d'adresses à risque associées à l'industrie noire et grise à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs en Asie du Sud-Est, il pourrait y avoir des millions d'utilisateurs ayant des risques de transactions financières, directement ou indirectement, avec l'industrie noire et grise.
Analyse des flux de fonds et des risques dans l'industrie noire et grise
L'étude classifie les adresses étroitement liées aux industries grises et noires en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, les catégories à haut risque impliquées comprennent principalement :
Parmi ces types d'adresses à haut risque, plus de 240 entités spécifiques des industries noires et grises sont concernées.
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement significatifs :
Ces flux financiers révèlent la complexité et la dissimulation des activités de l'industrie noire et grise, en particulier sous l'anonymat des cryptoactifs et les caractéristiques transfrontalières, permettant aux criminels de procéder fréquemment à des transferts de fonds illégaux et à des activités de blanchiment d'argent.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sanctionnées
Environ 53,49 % des fonds directement liés aux industries noires et grises ont été dirigés vers des plateformes sanctionnées, le nombre de transactions concernées étant même deux fois supérieur à celui des fonds dirigés vers les blanchisseurs d'argent, pour une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sanctionnées restent un lieu d'afflux majeur pour les fonds à haut risque.
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, une certaine plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars dans cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds entrants vers les plateformes sous sanctions. Cependant, depuis que le département du Trésor américain a ajouté cette plateforme à la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a clairement diminué, montrant l'effet efficace des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Anonymat des Cryptoactifs et haute liquidité : L'anonymat des Cryptoactifs rend difficile la traçabilité des fonds illégaux lorsqu'ils circulent sur la blockchain. Même avec des moyens techniques pour marquer les adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés à l'aide de techniques telles que le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
L'absence de cadre réglementaire dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de réglementation des Cryptoactifs dans les pays d'Asie du Sud-Est restent insuffisantes, entraînant un risque accru de flux transfrontaliers de fonds. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente envers les Cryptoactifs, n'ayant pas mis en place des mesures réglementaires actives, ce qui offre un espace pour le flux de fonds dans l'industrie noire et grise.
Environnement socio-économique : Le niveau de développement économique de certains pays d'Asie du Sud-Est est relativement bas, avec un écart important entre les riches et les pauvres, ce qui entraîne de nombreux escrocs et jeux d'argent en ligne établissant ici leur base pour attirer principalement des étrangers.
Difficulté de régulation technique : les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuilles et les plateformes décentralisées ont souvent des difficultés à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions en raison de limitations techniques et d'architecture. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui rend difficile l'identification rapide des comportements malveillants ou des risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance par des mesures de KYC et d'AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes rendent toujours le suivi des flux de fonds complexe, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds on-chain dans la région de l'Asie du Sud-Est indique qu'il existe des risques de sécurité élevés dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux sur la chaîne, il est recommandé de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements de chaque pays devraient élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des Cryptoactifs complètes, lutter contre les activités de financement illégal sur la chaîne grâce à la coopération internationale, et établir un cadre de régulation des jetons virtuels clair en fonction des spécificités de chaque pays.
Renforcer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : Accroître l'éducation des utilisateurs ordinaires contre la fraude, afin qu'ils comprennent les risques en chaîne, renforcent leur capacité à identifier les fonds des industries noires et grises et leur conscience de la prévention.
Promouvoir l'innovation technologique : développer activement et appliquer des technologies de traçage sur la chaîne et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des méthodes telles que l'analyse de grandes données et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter précisément contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multipartite : encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuilles et les institutions connexes de la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, à renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et à améliorer le coefficient de sécurité en chaîne.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des Cryptoactifs, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de capitaux à l'avenir. En renforçant la réglementation, en sensibilisant les utilisateurs à la sécurité et en promouvant l'innovation des moyens techniques, nous espérons réduire progressivement les flux de fonds illégaux sur la chaîne et favoriser le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.