Nouvelle politique d'immigration par investissement à Hong Kong : faisabilité et défis de l'utilisation des cryptoactifs comme preuve d'actif
Récemment, l'Office de promotion des investissements de Hong Kong a approuvé un cas remarquable : un demandeur a réussi à obtenir un visa d'investissement en utilisant 30 millions de dollars de Hong Kong en éther (ETH) comme preuve d'actif. Ce n'est pas un cas isolé, puisqu'en octobre dernier, un précédent a été établi avec une demande réussie utilisant du bitcoin. Bien que cela semble ouvrir un passage pratique pour les détenteurs de cryptoactifs, dans la pratique, de nombreux gros détenteurs de jetons rencontrent des obstacles lors de cette étape clé qu'est la preuve de la source des fonds (SOF).
Cryptoactifs comme preuve d'actif
Le "nouveau programme d'immigration pour investisseurs en capital" de Hong Kong exige que les demandeurs prouvent qu'ils (ou avec leur conjoint) possèdent des actifs bénéficiaires d'une valeur d'au moins 30 millions de dollars de Hong Kong, y compris des actions, des obligations, des dépôts et des biens immobiliers. Les Cryptoactifs sont inclus dans les critères d'évaluation pour deux raisons principales :
Pas de prohibition claire de la politique : le gouvernement de Hong Kong adopte une attitude ouverte envers les types d'actifs, tant que les comptables peuvent fournir un rapport confirmant l'authenticité et la propriété de ces actifs, ils répondent en principe aux exigences.
Cas de succès existants : Des professionnels de l'industrie ont révélé que, de Bitcoin à Ethereum, tant que le processus est conforme, les cryptoactifs et les actifs traditionnels ne présentent pas de différences essentielles lors du processus de demande.
Cependant, prouver la propriété des actifs et prouver l'origine des fonds sont deux défis totalement différents.
Preuve de provenance des fonds : le plus grand défi
Il existe une contradiction générale dans le monde des cryptoactifs : "Le jeton peut être retiré, mais l'argent n'est pas clair". Cela provient principalement des raisons suivantes :
Les premiers participants manquent souvent de dossiers complets : beaucoup ont obtenu des cryptoactifs par le minage, des transactions hors ligne ou des dons d'amis, et ont du mal à fournir des relevés bancaires ou des enregistrements de transactions.
Les problèmes d'échange affectent la fiabilité des données : certaines plateformes connues ont été confrontées à des problèmes de conformité, entraînant la perte de données historiques des utilisateurs ou leur non-reconnaissance par les régulateurs.
Les caractéristiques d'anonymat ont un double impact : bien que les transactions sur la blockchain soient transparentes, il est difficile d'établir directement le lien entre l'adresse du portefeuille et l'identité réelle, ce qui complique la traçabilité des fonds.
Par exemple, un investisseur qui a investi 1 million de dollars hongkongais dans des bitcoins en 2017 voit maintenant la valeur atteindre 10 millions de dollars hongkongais. Mais si les enregistrements de la transaction d'origine ne peuvent plus être retracés, ou s'il s'agissait d'une transaction en espèces, il sera difficile de prouver la légalité de ce revenu, ce qui pourrait entraîner un échec de la demande d'immigration.
Défis auxquels sont confrontés les comptables
Selon la politique de Hong Kong, la preuve d'actifs repose principalement sur le rapport d'un comptable agréé (CPA). Cependant, les comptables rencontrent également de nombreuses difficultés lorsqu'ils traitent des cas liés aux Cryptoactifs :
Normes d'évaluation non uniformes : les prix des cryptoactifs fluctuent beaucoup, il n'y a pas encore de consensus sur la manière de déterminer une méthode d'évaluation raisonnable (comme le prix au moment de la demande ou la moyenne des six derniers mois).
La responsabilité de la lutte contre le blanchiment d'argent est importante : si la source des fonds du client est inconnue, le comptable pourrait engager sa responsabilité solidaire.
Exigences techniques élevées : la vérification de l'appartenance des adresses de portefeuille, la distinction entre les actifs propres et les fonds empruntés temporairement, etc., nécessitent des connaissances professionnelles en blockchain.
Stratégies d'adaptation
Pour les détenteurs de jetons souhaitant demander un visa d'immigration avec des cryptoactifs, il est conseillé de prendre les mesures suivantes :
Enregistrement complet : Conservez tous les relevés de transfert, factures d'échange, preuves fiscales et autres documents pertinents depuis l'achat initial, même les reçus manuscrits peuvent servir de preuves auxiliaires.
Rechercher une assistance professionnelle : Constituer une équipe professionnelle comprenant des avocats, des comptables et des conseillers en immigration, notamment des organismes familiarisés avec les Cryptoactifs et les politiques de Hong Kong, peut aider à concevoir un chemin de demande conforme.
Conformisation progressive : Dans le cas où les sources de financement précoces sont relativement floues, il peut être envisagé de transformer progressivement les actifs en une forme plus facile à prouver.
Il convient de noter que le seuil d'investissement minimum pour le "nouveau programme d'entrée des investisseurs en capital" à Hong Kong est de 30 millions de dollars de Hong Kong, dont au moins 27 millions de dollars de Hong Kong doivent être investis dans des actifs financiers autorisés et des biens immobiliers non résidentiels, tandis que 3 millions de dollars de Hong Kong sont destinés à soutenir le développement des industries clés telles que la technologie innovante. La politique précise également que les droits des fonds de partenariat limité (LPF) et des sociétés de fonds ouverts (OFC) gérées par des sociétés de type 9 à Hong Kong sont inclus dans la gamme des actifs pouvant être investis, offrant ainsi plus de choix aux investisseurs.
Avec l'essor des Cryptoactifs dans le domaine de l'investissement, les politiques et pratiques connexes pourraient être continuellement améliorées. Pour les personnes souhaitant demander la résidence d'investissement à Hong Kong par ce biais, une planification précoce et le respect rigoureux des exigences de conformité seront la clé du succès.
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RugDocDetective
· 07-25 15:25
Encore une terre de pigeons
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BTCBeliefStation
· 07-23 12:53
investissement sur la dynamique roi de la perte
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GasGuzzler
· 07-23 00:22
Changer d'endroit pour se faire prendre pour des cons.
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FastLeaver
· 07-23 00:19
Il est difficile de gagner de l'argent, mais il est simple de le dépenser.
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LiquidationKing
· 07-23 00:03
Encore une nouvelle méthode de blanchiment de capitaux, tsk tsk.
Nouvelle politique d'immigration par investissement à Hong Kong : la preuve des actifs en Cryptoactifs fait face à des défis de source de financement.
Nouvelle politique d'immigration par investissement à Hong Kong : faisabilité et défis de l'utilisation des cryptoactifs comme preuve d'actif
Récemment, l'Office de promotion des investissements de Hong Kong a approuvé un cas remarquable : un demandeur a réussi à obtenir un visa d'investissement en utilisant 30 millions de dollars de Hong Kong en éther (ETH) comme preuve d'actif. Ce n'est pas un cas isolé, puisqu'en octobre dernier, un précédent a été établi avec une demande réussie utilisant du bitcoin. Bien que cela semble ouvrir un passage pratique pour les détenteurs de cryptoactifs, dans la pratique, de nombreux gros détenteurs de jetons rencontrent des obstacles lors de cette étape clé qu'est la preuve de la source des fonds (SOF).
Cryptoactifs comme preuve d'actif
Le "nouveau programme d'immigration pour investisseurs en capital" de Hong Kong exige que les demandeurs prouvent qu'ils (ou avec leur conjoint) possèdent des actifs bénéficiaires d'une valeur d'au moins 30 millions de dollars de Hong Kong, y compris des actions, des obligations, des dépôts et des biens immobiliers. Les Cryptoactifs sont inclus dans les critères d'évaluation pour deux raisons principales :
Pas de prohibition claire de la politique : le gouvernement de Hong Kong adopte une attitude ouverte envers les types d'actifs, tant que les comptables peuvent fournir un rapport confirmant l'authenticité et la propriété de ces actifs, ils répondent en principe aux exigences.
Cas de succès existants : Des professionnels de l'industrie ont révélé que, de Bitcoin à Ethereum, tant que le processus est conforme, les cryptoactifs et les actifs traditionnels ne présentent pas de différences essentielles lors du processus de demande.
Cependant, prouver la propriété des actifs et prouver l'origine des fonds sont deux défis totalement différents.
Preuve de provenance des fonds : le plus grand défi
Il existe une contradiction générale dans le monde des cryptoactifs : "Le jeton peut être retiré, mais l'argent n'est pas clair". Cela provient principalement des raisons suivantes :
Les premiers participants manquent souvent de dossiers complets : beaucoup ont obtenu des cryptoactifs par le minage, des transactions hors ligne ou des dons d'amis, et ont du mal à fournir des relevés bancaires ou des enregistrements de transactions.
Les problèmes d'échange affectent la fiabilité des données : certaines plateformes connues ont été confrontées à des problèmes de conformité, entraînant la perte de données historiques des utilisateurs ou leur non-reconnaissance par les régulateurs.
Les caractéristiques d'anonymat ont un double impact : bien que les transactions sur la blockchain soient transparentes, il est difficile d'établir directement le lien entre l'adresse du portefeuille et l'identité réelle, ce qui complique la traçabilité des fonds.
Par exemple, un investisseur qui a investi 1 million de dollars hongkongais dans des bitcoins en 2017 voit maintenant la valeur atteindre 10 millions de dollars hongkongais. Mais si les enregistrements de la transaction d'origine ne peuvent plus être retracés, ou s'il s'agissait d'une transaction en espèces, il sera difficile de prouver la légalité de ce revenu, ce qui pourrait entraîner un échec de la demande d'immigration.
Défis auxquels sont confrontés les comptables
Selon la politique de Hong Kong, la preuve d'actifs repose principalement sur le rapport d'un comptable agréé (CPA). Cependant, les comptables rencontrent également de nombreuses difficultés lorsqu'ils traitent des cas liés aux Cryptoactifs :
Normes d'évaluation non uniformes : les prix des cryptoactifs fluctuent beaucoup, il n'y a pas encore de consensus sur la manière de déterminer une méthode d'évaluation raisonnable (comme le prix au moment de la demande ou la moyenne des six derniers mois).
La responsabilité de la lutte contre le blanchiment d'argent est importante : si la source des fonds du client est inconnue, le comptable pourrait engager sa responsabilité solidaire.
Exigences techniques élevées : la vérification de l'appartenance des adresses de portefeuille, la distinction entre les actifs propres et les fonds empruntés temporairement, etc., nécessitent des connaissances professionnelles en blockchain.
Stratégies d'adaptation
Pour les détenteurs de jetons souhaitant demander un visa d'immigration avec des cryptoactifs, il est conseillé de prendre les mesures suivantes :
Enregistrement complet : Conservez tous les relevés de transfert, factures d'échange, preuves fiscales et autres documents pertinents depuis l'achat initial, même les reçus manuscrits peuvent servir de preuves auxiliaires.
Rechercher une assistance professionnelle : Constituer une équipe professionnelle comprenant des avocats, des comptables et des conseillers en immigration, notamment des organismes familiarisés avec les Cryptoactifs et les politiques de Hong Kong, peut aider à concevoir un chemin de demande conforme.
Conformisation progressive : Dans le cas où les sources de financement précoces sont relativement floues, il peut être envisagé de transformer progressivement les actifs en une forme plus facile à prouver.
Il convient de noter que le seuil d'investissement minimum pour le "nouveau programme d'entrée des investisseurs en capital" à Hong Kong est de 30 millions de dollars de Hong Kong, dont au moins 27 millions de dollars de Hong Kong doivent être investis dans des actifs financiers autorisés et des biens immobiliers non résidentiels, tandis que 3 millions de dollars de Hong Kong sont destinés à soutenir le développement des industries clés telles que la technologie innovante. La politique précise également que les droits des fonds de partenariat limité (LPF) et des sociétés de fonds ouverts (OFC) gérées par des sociétés de type 9 à Hong Kong sont inclus dans la gamme des actifs pouvant être investis, offrant ainsi plus de choix aux investisseurs.
Avec l'essor des Cryptoactifs dans le domaine de l'investissement, les politiques et pratiques connexes pourraient être continuellement améliorées. Pour les personnes souhaitant demander la résidence d'investissement à Hong Kong par ce biais, une planification précoce et le respect rigoureux des exigences de conformité seront la clé du succès.