Regtech aide à la sécurité des actifs virtuels en explorant de nouveaux modèles de prévention de la criminalité financière dans le domaine du chiffrement.

Explorer le Regtech : comment faire face à la criminalité financière dans le domaine des actifs virtuels

Regtech(La technologie réglementaire) fait référence aux technologies utilisées pour maintenir la conformité réglementaire. Elle est principalement utilisée pour garantir que l'industrie et les consommateurs respectent les lois et réglementations applicables. Par exemple, certaines solutions technologiques peuvent aider les entreprises à prouver qu'elles n'ont pas participé à des comportements inappropriés tels que la manipulation des prix et des volumes de transactions de cryptomonnaies.

La Regtech est comme un dispositif de sécurité pour le système financier. Elle assure non seulement le bon fonctionnement du système, mais peut également freiner rapidement en cas de besoin, garantissant ainsi la sécurité globale. Bien que la Regtech puisse être appliquée dans plusieurs domaines, le secteur financier est son principal champ d'application. Cela s'explique par le fait qu'un système financier sain, efficace et digne de confiance est essentiel au développement de la société. Si les opérations financières ne sont pas bien gérées ou s'il existe de nombreux comportements criminels, ce sont finalement les citoyens ordinaires qui en pâtissent.

Les gouvernements du monde entier s'efforcent d'élaborer des règles pour maintenir la stabilité financière et prévenir la criminalité financière. Les institutions financières doivent se conformer à ces réglementations et prouver leur conformité aux autorités de régulation. Sinon, elles pourraient faire face à des conséquences graves, telles que la perte de leur licence d'exploitation. Étant donné que la finance moderne dépend fortement de la technologie et est très complexe, il est difficile d'atteindre une conformité efficace sans le soutien de la Regtech. Par conséquent, la Regtech aide à automatiser et à simplifier les processus de conformité.

Actuellement, de nombreuses institutions financières et autorités de régulation adoptent des solutions de Regtech. Les institutions financières l'utilisent pour automatiser la conformité, tandis que les autorités de régulation l'utilisent pour surveiller le marché, lutter contre la criminalité et protéger les droits des utilisateurs.

Explorer la Regtech : quelles criminalités financières les technologies Reg Tech sont-elles principalement conçues pour contrer ?

Comment les actifs virtuels reconfigurent la régulation financière

Bien que la finance traditionnelle soit déjà assez complexe, la blockchain, les actifs virtuels et la finance décentralisée (DeFi) l'ont propulsée à un tout nouveau niveau, tout en créant de nouvelles possibilités pour la réglementation. De nombreux avantages des actifs virtuels, tels qu'un accès au marché plus ouvert et plus pratique, posent également de nouveaux défis pour la réglementation.

Par exemple, les marchés de capitaux traditionnels fonctionnent généralement à des heures fixes pendant les jours ouvrables, et les rapports sur les problèmes de conformité sont souvent réalisés 1 à 2 jours après l'événement. En revanche, le marché des actifs virtuels fonctionne en continu et en temps réel. La finance traditionnelle est davantage limitée aux frontières locales et nationales, tandis que les actifs virtuels sont sans frontières. Ces différences signifient que la technologie de régulation capable de surveiller automatiquement les activités de trading en temps réel et en continu devient plus importante que jamais.

De plus, les différences techniques réduisent également l'applicabilité des technologies de régulation traditionnelles. Par exemple, les transactions boursières traditionnelles n'ont généralement que quelques décimales, tandis que les transactions Ethereum peuvent être précises jusqu'à 18 décimales, ce n'est qu'un exemple de la différence des normes de traitement des données.

En raison de la caractéristique décentralisée des actifs virtuels, tout le monde peut facilement créer de nouveaux tokens, de nouveaux échanges ou des portefeuilles, ce qui a entraîné de nombreuses nouvelles méthodes de vol et de manipulation, nécessitant des outils cryptographiques spécialisés pour les détecter.

En même temps, les régulateurs prennent de plus en plus conscience que la finance basée sur la blockchain est en réalité plus favorable à la régulation, car elle présente une grande transparence et efficacité. Par exemple, dans certains cas, des criminels qui pourraient échapper au système financier traditionnel n'ont nulle part où se cacher dans le domaine des actifs virtuels, car toutes leurs activités sont enregistrées sur la blockchain.

Explorer Regtech : Quelles crimes financiers la technologie Reg Tech vise-t-elle principalement ?

Points de conformité pour la transformation du marché des actifs virtuels

Ces défis signifient que les entreprises financières et les régulateurs doivent ajuster leurs capacités de conformité et de Regtech lors de l'adoption d'actifs virtuels. Il est essentiel de tirer parti des meilleures pratiques de la conformité financière traditionnelle et d'ajouter des éléments technologiques pour faire face aux défis spécifiques des actifs virtuels.

D'un point de vue plus macro, tous les risques et la conformité des actifs virtuels doivent être capables de détecter les problèmes en ligne et hors ligne, ce qui nécessite de nouvelles capacités et des systèmes spécialisés. Ils doivent fonctionner 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, en utilisant l'intelligence artificielle pour intégrer et traiter plus efficacement les données de risque, afin de détecter des formes de criminalité plus complexes.

L'identification des clients KYC( et l'application des règles de voyage sur le marché des cryptomonnaies diffèrent considérablement de celles des finances traditionnelles. Bien que les bourses de cryptomonnaies centralisées exigent de plus en plus un KYC complet et une inscription, les applications DeFi sans autorisation ne le font souvent pas, ce qui rend ces services plus faciles à utiliser, mais aussi plus susceptibles d'être exploités par des criminels. Par conséquent, les entreprises de cryptomonnaies réglementées doivent posséder des capacités de technologie de régulation en chaîne pour s'assurer qu'elles comprennent l'origine des fonds et qu'elles n'acceptent pas d'actifs virtuels provenant de sources non KYC ou d'autres sources suspectes.

De même, la lutte contre le blanchiment d'argent ) AML ( nécessite une surveillance croisée en ligne et hors ligne. Les criminels essaient souvent d'utiliser des méthodes complexes pour cacher leurs "traces de fonds", comme le transfert vers plusieurs portefeuilles différents, la conversion en d'autres actifs virtuels, etc. Ensuite, ils peuvent essayer de transférer des fonds vers des échanges réglementés qui offrent des points d'entrée et de sortie en monnaie fiduciaire, dans le but de convertir des actifs virtuels en fonds utilisables. Par conséquent, il est essentiel de combiner la capacité de surveillance des comportements de compte hors ligne avec la compréhension des comportements de portefeuille et des sources de fonds en ligne.

L'abus de marché dans les marchés décentralisés )MAR( nécessite une approche spécifiquement conçue pour les actifs cryptographiques, car les types d'actifs virtuels sont variés et peuvent être échangés à la fois en ligne et hors ligne, ce qui rend une surveillance efficace cruciale. La manipulation inter-actifs, l'abus inter-marchés, la fraude par contrat intelligent, le délit d'initié basé sur la blockchain et le commerce de façade ne sont que quelques exemples, et seul l'établissement d'un programme de conformité spécifiquement conçu pour les cryptomonnaies, qui comprend ces comportements et les surveille, peut résoudre ces problèmes de manière adéquate.

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Formes de criminalité financière spécifiques aux cryptomonnaies

L'abus sur le marché des cryptomonnaies est un nouveau domaine rempli de défis uniques, voici deux exemples typiques :

  1. DEX délit d'initié : des recherches ont révélé que parmi les tokens DeFi cotés sur les principaux échanges, 56 % présentent des comportements de délit d'initié sur les échanges décentralisés. Cela signifie que certaines personnes achètent en avance en sachant que le token va être listé, puis le revendent immédiatement après la cotation, réalisant ainsi un profit illégal. Le pourcentage de 56 % est très élevé, même comparé à l'estimation de 10-20 % sur les marchés traditionnels. Bien que sur les marchés traditionnels, le délit d'initié basé sur des informations non publiques significatives soit strictement illégal, les caractéristiques de DeFi facilitent la réussite des manipulateurs. Cependant, la transparence de la blockchain signifie également que ce comportement peut être détecté automatiquement.

  2. Escroquerie par des contrats intelligents : Des recherches ont révélé que les escrocs créent en moyenne un nouveau jeton frauduleux toutes les 4 minutes, essayant de voler les fonds des utilisateurs. À ce jour, près de 350 000 de ces escroqueries ont été découvertes. Ces jetons frauduleux sont essentiellement des contrats intelligents construits avec du code malveillant, et les investisseurs qui les achètent ne pourront jamais récupérer leurs fonds. On estime qu'en 2022, le nombre de personnes affectées a dépassé 2 millions. Cela souligne à nouveau que des systèmes ouverts et sans autorisation offrent également des opportunités aux escrocs. Mais d'un autre côté, comme ces escroqueries se produisent sur la blockchain, elles peuvent être détectées et signalées rapidement, alors que dans la finance traditionnelle, il faut souvent qu'un grand nombre de victimes portent plainte avant que cela n'attire l'attention.

Pratiques de réglementation des actifs virtuels à Hong Kong

En matière de réglementation avancée des cryptomonnaies, Hong Kong est l'un des leaders mondiaux d'aujourd'hui. Les directives publiées en juin par la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong constituent l'un des cadres de licence les plus complets, spécifiques et clairs, attirant l'attention du monde entier.

Certain organismes spécialisés dans la surveillance des marchés natifs de cryptomonnaies peuvent détecter des activités suspectes en surveillant les transactions, aidant ainsi à prévenir les abus de marché et la manipulation du marché. Ces solutions visent à répondre aux exigences réglementaires, devenant le centre de programmes de conformité cryptographique intelligents, efficaces et prospectifs, tant en ligne qu'hors ligne, et aident les bourses à demander et à obtenir des licences.

Plus précisément, les réglementations de la commission des valeurs mobilières de Hong Kong exigent que les plateformes utilisent des systèmes de surveillance du marché efficaces fournis par des fournisseurs indépendants réputés, afin d'identifier, de surveiller, de détecter et de prévenir toute manipulation de marché ou activité abusive sur la plateforme, et de fournir, si nécessaire, un accès à ce système à la commission des valeurs mobilières. Ces systèmes doivent répondre à des exigences telles que des tests réguliers, une détection rapide et un rapport à la commission des valeurs mobilières des problèmes suspects, la surveillance des transactions anormales, la surveillance des transactions sur la blockchain et leurs sources de financement.

De plus, la capacité de gérer la conformité et les risques de manière unifiée sur une plateforme devient de plus en plus importante. Certaines solutions intègrent un grand nombre de types différents d'autres fournisseurs de technologie réglementaire et de données, ce qui est essentiel pour faire fonctionner efficacement les programmes de conformité en matière de cryptomonnaie.

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OnChainDetectivevip
· 07-25 12:01
a tracé le modèle... juste un autre écran de fumée pour la manipulation du marché, à vrai dire
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RunWithRugsvip
· 07-22 16:09
Si j'avais su qu'il y avait une régulation, je n'aurais pas fait un All in sur un Rug Pull.
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ImpermanentLossEnjoyervip
· 07-22 16:08
La réglementation revient, préparez-vous tous, sacs de sang.
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AirdropHunterZhangvip
· 07-22 16:07
Encore en train de jouer au piège ? La conformité est le plus cher des Airdrops.
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