Colapso del capital: Lavado de ojos de la plataforma de transacciones falsas

El 26 de junio de 2025, una plataforma de inversión en línea llamada Xin Kang Jia DGCX cerró repentinamente todos los canales de retiro, y muchos usuarios descubrieron que los activos de sus cuentas estaban congelados o se habían reducido a cero, sin poder retirar fondos. Este asunto se propagó rápidamente en las redes sociales, generando una amplia atención. Aunque actualmente no hay datos oficiales, según estimaciones de los inversores, este incidente podría involucrar un monto de hasta 13 mil millones de yuanes, con más de 2 millones de víctimas.

Según la información pública, esta plataforma ya presentaba muchas sospechas. En 2019, Xin Kang Jia vendió equipos por valor de 200,000 yuanes a una empresa, pero lo presentó como una colaboración estratégica con una gran compañía petrolera. En marzo de 2021, el proyecto operó bajo el nombre de Guizhou Xin Kang Jia Big Data Co., Ltd., aunque afirmaba tener un capital registrado de 30 millones, en realidad era cero, y ya había sido incluido en la lista de operaciones anormales.

En mayo de 2023, la plataforma lanzó la llamada bolsa de datos DGCX Xin Kang Jia, afirmando ser la sucursal oficial de una bolsa internacional en China, y dijo haber establecido colaboraciones con varias empresas estatales. La plataforma respaldó su imagen de "ejército regular" mediante la falsificación de contratos, cartas oficiales y otros materiales. Sin embargo, en realidad, esta plataforma no tiene ninguna relación con DGCX, y todo su sistema de calificación es completamente falso. La verdadera DGCX ha declarado públicamente en múltiples ocasiones que no tiene ninguna autorización ni colaboración con ella, y ha advertido a los usuarios sobre la prevención de plataformas fraudulentas.

Según se informa, el fundador del proyecto dejó un mensaje en el grupo de miembros después de huir al extranjero. Aunque no se puede verificar su autenticidad de manera independiente, esta noticia se ha difundido ampliamente en la comunidad, lo que ha intensificado aún más la ira de los inversores.

El análisis en cadena muestra que el proyecto podría haber construido una compleja estructura de financiamiento de múltiples niveles, donde los fondos fluyen desde un punto de entrada central, y tras múltiples transferencias, salen, presentando características comunes de funcionamiento en cadena de un Lavado de ojos. El análisis identificó alrededor de 800,000 direcciones de recarga de usuarios, con un volumen de fondos que alcanza hasta 1,500 millones de dólares.

El modo de flujo de fondos muestra que los fondos de los usuarios provienen principalmente de la billetera caliente de intercambios centralizados, y luego se distribuyen en montos enteros a numerosas direcciones. Esto coincide con el modelo que requiere que los usuarios se unan con USDT. La plataforma parece adoptar un método de gestión de control centralizado de monedas y asignación de direcciones de recarga, donde los usuarios no poseen directamente las claves privadas.

Dentro de la plataforma, los fondos se transfieren a direcciones de acumulación controladas por la plataforma a través de 1-2 capas. Estas direcciones reciben un número de transacciones mucho mayor que el de los gastos, acumulando fondos de múltiples "direcciones de usuario" y transfiriéndolos a nuevas direcciones. Esto sugiere que pueden existir como "capa de retransmisión" o "nodo de agregación".

Al final, la mayor parte de los fondos regresó a las direcciones de depósito de los usuarios de la plataforma, en un formato de uno a muchos, lo que sugiere que los usuarios retiraron ganancias. Cabe destacar que en la mayoría de las transferencias, el monto recibido por la dirección de destino es aproximadamente un 10% menor que el monto iniciado, lo que podría insinuar la existencia de "tarifas de retiro".

Además, se ha observado un comportamiento de autorización con permisos personalizados entre una gran cantidad de direcciones, lo que puede ser por la conveniencia de las operaciones de programas automatizados, utilizando un mecanismo de control de autorización por lotes.

El proyecto parece ser un esquema de "núcleo Ponzi + estructura de pirámide" para la recaudación de fondos, utilizando la inversión en activos virtuales como pretexto, a través del método de "captar personas" para afiliarse. Sus métodos específicos incluyen un mecanismo de captación de personas estilo piramidal de múltiples niveles, transacciones fraudulentas y manipulación en el backend, altos rendimientos y cebos de reembolso, así como umbrales de retiro que se incrementan en cada nivel.

Antes del colapso de la plataforma, varias autoridades de seguridad pública y organismos de supervisión financiera emitieron advertencias de riesgo, pero debido a que la plataforma controlaba el registro a través de un sistema de códigos de invitación y se infiltraba ampliamente a través de diversos canales, junto con discursos como "proyecto de nivel nacional" y "cooperación con empresas estatales", una gran cantidad de personas mayores y usuarios del mercado de nivel inferior quedaron atrapados en ella.

Actualmente, se rumorea que parte del personal clave de la plataforma ha sido controlado, las autoridades policiales han cerrado varias cuentas de activos involucrados y han congelado fondos por aproximadamente 1.2 millones de yuanes.

El núcleo de este tipo de plataformas de fondos radica en la utilización precisa de un modelo híbrido de pagos en la cadena y promoción fuera de línea, combinado con identidades falsas y respaldo gubernamental, para crear una sensación de legalidad transfronteriza. Los inversores deben estar alerta ante las promesas de altos rendimientos y tener cuidado con los modelos de reclutamiento, sin confiar ciegamente en el empaque y la publicidad. Cualquier plataforma que utilice altos rendimientos como gancho y requiera reclutar personas para obtener beneficios debe ser considerada con gran precaución. Mantener la racionalidad, mejorar la alfabetización financiera y cuestionar activamente "las cosas que parecen demasiado buenas" son la clave para evitar caer en Lavado de ojos similares.