تقرير تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، مع انتشار الأصول الرقمية بشكل متزايد على مستوى العالم، شهدت منطقة جنوب شرق آسيا زيادة سريعة في عدد مستخدمي العملات الرقمية. لفهم خصائص تدفقات الأموال على السلسلة في هذه المنطقة، والمخاطر المالية المحتملة، وعلاقتها بالأنشطة غير القانونية، قدم هذا التقرير تحليلًا معمقًا لعشرة آلاف عنوان بلوكشين منذ عام 2020 حتى الآن. من خلال تتبع ووضع علامات على مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر من أنواع مختلفة، وجدت الدراسة أن درجة المخاطر المرتبطة بنمط تداول الأصول الرقمية تتجاوز التوقعات. لا يكشف هذا التقرير فقط عن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل يناقش أيضًا الأسباب الكامنة وراء هذه الظاهرة من منظور كلي، ويقدم توصيات ذات صلة.

نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

تظهر منطقة جنوب شرق آسيا كسوق ناشئة خصائص فريدة في هيكل الاقتصاد، والبيئة السياسية، وسلوك المستخدمين.

1. نمو المستخدمين بشكل سريع: يشكل الشباب نسبة عالية من سكان هذه المنطقة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي التشفير. يُقدَّر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي التشفير في هذه المنطقة.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: يوجد عدد كبير من العمال عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، وتوفر الأصول الرقمية وسيلة مريحة للمدفوعات عبر الحدود، وبالتالي تم استخدامها على نطاق واسع.

3. بيئة تنظيمية غير موحدة: تختلف سياسات تنظيم العملات الافتراضية بشكل كبير بين دول جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول شرعية الأصول الرقمية، لكن معظم المناطق لم تتشكل بعد إطار تنظيمي واضح، مما يؤدي إلى وجود بعض المخاطر الامتثال في تدفق الأموال.

تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية

1. وضع تدفق الأموال بحرية

من بين 10000 عنوان بلوكشين تم تحليلها، تمثل حوالي 45.23% من الأموال التي تتداول بحرية على الشبكة العامة من خلال محافظ لامركزية، مما يظهر سيولة مرتفعة وخصائص لامركزية. إجمالي الأموال المتداولة بحرية يصل إلى 14.84 مليون دولار، مما يدل على أن طريقة التداول اللامركزية أصبحت الخيار السائد لمستخدمي جنوب شرق آسيا.

2. العلاقة مع الصناعة السوداء والرمادية

أظهرت الأبحاث أن أكثر من 110 مليون دولار من الأموال تتدفق مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية، مما يمثل أكثر من 12%. بعد تتبع تدفق الأموال إلى العناوين المتبقية، تم اكتشاف أن بعض العناوين ارتبطت أيضًا بالصناعات السوداء والرمادية من خلال معاملات ثانوية أو متعددة، مما رفع نسبة العناوين المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية إلى 16.82%. وهذا يعني أنه بين عشرات الملايين من مستخدمي التشفير في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين لديهم مخاطر التعامل المالي بشكل مباشر أو غير مباشر مع الصناعات السوداء والرمادية.

تحليل اتجاهات الأموال والمخاطر في الصناعة السوداء والرمادية

1. تصنيف أنواع عناوين الصناعات السوداء والرمادية

تقوم الدراسة بتقسيم العناوين المرتبطة بشكل وثيق بالصناعات السوداء والرمادية إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية، حيث تشمل الفئات عالية المخاطر بشكل رئيسي:

• خدمة خلط العملات: تستخدم أساساً لت anonymize اتجاهات الأموال
• البنوك السرية: تستخدم لتحويل الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
• منصات الاحتيال: تتعلق بالاستثمارات الوهمية، ومخططات بونزي، وقتل الأجانب، وقتل الخنازير وغيرها

تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا في الصناعات السوداء والرمادية.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

أظهرت نتائج البحث أن تدفقات الأموال في بعض الفئات المحددة كانت ملحوظة بشكل خاص:

• تم تدفق أكثر من 10 ملايين دولار مباشرة إلى العناوين المتعلقة بغسيل الأموال، وقد بلغ إجمالي عدد المعاملات عدة آلاف.
• تم توجيه حوالي 11 مليون دولار أمريكي بوضوح إلى منصات المقامرة على الإنترنت.
• تم إدخال أكثر من 2200 دولار أمريكي في منصة احتيال.

تُظهر هذه التدفقات المالية تعقيد ونُدرة الأنشطة في الصناعات السوداء والرمادية، خاصةً في ظل الخصوصية والتشفير للأصول الرقمية والخصائص العابرة للحدود، مما يمكّن المجرمين من إجراء تحويلات مالية غير قانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.

حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

من الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعات السوداء والرمادية، تذهب حوالي 53.49% إلى المنصات الخاضعة للعقوبات، حيث إن عدد المعاملات ذات الصلة هو حتى ضعف تلك الموجهة إلى البنوك السرية، وتجاوزت القيمة الإجمالية 55 مليون دولار، مما يدل على أن المنصات الخاضعة للعقوبات لا تزال هي الوجهة الرئيسية للأموال عالية المخاطر.

2. تحليل الحالة: أداة خلط عملات معينة

كأداة شائعة لخلط العملات، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة أموالًا تتجاوز 54 مليون دولار، وهو ما يمثل 97.84٪ من تدفقات الأموال إلى جميع المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ أن أدرجت وزارة الخزانة الأمريكية هذه المنصة في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولاتها بشكل ملحوظ، مما يدل على فعالية العقوبات في كبح تدفق أموالها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب

1. anonymity للأصول الرقمية و السيولة العالية: تجعل anonymity للأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير المشروعة أثناء تدفقها على الشبكة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء مسارها من خلال تقنيات مثل خلط الأموال، مما يسهل أنشطة غسل الأموال.

2. غياب نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: لا تزال تدابير الرقابة على العملات الرقمية في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يؤدي إلى زيادة مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه العملات الرقمية، ولم تتخذ تدابير رقابية نشطة، مما أتاح مجالًا لتدفق الأموال في الصناعات السوداء والرمادية.

3. البيئة الاقتصادية والاجتماعية: يتمتع بعض دول جنوب شرق آسيا بمستوى منخفض من التنمية الاقتصادية وفجوة كبيرة بين الأغنياء والفقراء، مما أدى إلى أن العديد من المحتالين والمقامرين عبر الإنترنت يعتبرون هذا المكان قاعدة لهم، بهدف جذب الأجانب للمشاركة.

4. صعوبة الرقابة التقنية: غالبًا ما تواجه بورصات الأصول الرقمية، ومقدمو خدمات المحافظ، والمنصات اللامركزية صعوبة في مراقبة والتحقيق في المخاطر وراء المعاملات بسبب القيود التقنية والهندسية. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف على الأنشطة الخبيثة أو مخاطر غسل الأموال بشكل سريع. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز الرقابة من خلال تدابير KYC و AML، إلا أن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفق الأموال أمرًا معقدًا، مما يزيد من مخاطر الأمان.

الاستنتاجات والتوصيات

تشير التحليلات حول تدفقات الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في هذه المنطقة. لتقليل مخاطر تدفقات الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، يُنصح باتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آليات الرقابة: ينبغي على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات رقابة متكاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية على السلسلة، ووضع إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التعليم لمكافحة الاحتيال للمستخدمين العاديين، لتمكينهم من فهم المخاطر على السلسلة، وتعزيز قدرتهم على التعرف على أموال الصناعات السوداء والرمادية ووعيهم بالوقاية.

3. دفع الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع السلاسل ومكافحة غسيل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة، وتقنيات الذكاء الاصطناعي، لتحديد ومكافحة تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.

4. إنشاء آلية تعاون جماعي: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومقدمي خدمات المحفظة والمؤسسات المعنية في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون معًا لتعزيز تبادل المعلومات والوقاية من المخاطر وزيادة مستوى الأمان على الشبكة.

تُعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق الأكثر قدرةً على تطوير الأصول الرقمية، ومع ذلك، لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدم، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل في تقليل التدفق غير القانوني للأموال على السلسلة تدريجيًا، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.